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전 세계가 여전히 암호화폐 규제 방안을 고민하고 있는 가운데, 두바이는 조용히 글로벌 암호화폐 허브가 되기 위한 인프라를 구축해 왔습니다. 이 변혁의 중심에는 두바이 멀티 커모디티스 센터(DMCC) 암호화폐 센터가 있으며, 현재 중동에서 600여 개 이상의 암호화폐·Web3 기업이 모여 있는 가장 큰 집중지를 형성하고 있습니다.

전략적 접근​

DMCC 접근 방식이 흥미로운 이유는 규모만이 아니라 구축한 포괄적인 생태계에 있습니다. 단순히 기업에게 등록 장소를 제공하는 것이 아니라, DMCC는 규제 명확성, 자본 접근성, 인재 확보라는 암호화폐 기업이 일반적으로 직면하는 세 가지 핵심 과제를 해결하는 풀스택 환경을 만들었습니다.

규제 혁신​

규제 프레임워크는 특히 주목할 만합니다. DMCC는 15가지 종류의 암호화폐 라이선스를 제공하여 업계에서 가장 세분화된 규제 구조를 만들고 있습니다. 이는 단순한 관료적 복잡성이 아니라 기능입니다. 다양한 활동에 맞는 특정 라이선스를 만들면서 DMCC는 명확성을 제공하고 적절한 감독을 유지할 수 있습니다. 이는 명확한 규제가 없거나 일률적인 접근을 적용하는 관할구역과는 뚜렷하게 대비됩니다.

자본 우위​

하지만 DMCC 제공의 가장 설득력 있는 측면은 자본 접근 방식일 수 있습니다. Brinc Accelerator 및 다양한 VC 기업과의 전략적 파트너십을 통해 DMCC는 1억 5천만 달러 이상의 벤처 캐피털에 접근할 수 있는 자금 생태계를 구축했습니다. 이는 단순히 금액에 관한 것이 아니라 성공이 성공을 낳는 자생형 생태계를 만드는 것입니다.

왜 이것이 중요한가​

그 의미는 두바이를 넘어 확장됩니다. DMCC 모델은 신흥 기술 허브가 기존 혁신 중심지와 경쟁할 수 있는 청사진을 제공합니다. 규제 명확성, 자본 접근성, 생태계 구축을 결합함으로써, 그들은 전통적인 기술 허브에 대한 매력적인 대안을 만들었습니다.

몇 가지 핵심 지표가 규모를 보여줍니다:

• 600개 이상의 암호화폐 및 Web3 기업 (지역 내 최대 집중도)
• 1억 5천만 달러 이상에 접근 가능한 벤처 캐피털
• 15가지 서로 다른 라이선스 유형
• 8개 이상의 생태계 파트너
• 25,000명 이상의 잠재적 협업자 네트워크

리더십과 비전​

Ahmed Bin Sulayem DMCC의 전무 회장 겸 CEO는 2003년 28개 회원사에서 2024년 25,000개 이상으로 조직의 성장을 이끌었습니다. 이러한 실적은 암호화폐 이니셔티브가 단순히 트렌드를 따라가는 움직임이 아니라 두바이를 글로벌 비즈니스 허브로 자리매김하기 위한 장기 전략의 일부임을 시사합니다.

Belal Jassoma 생태계 디렉터는 DMCC의 상업적 제공을 확장하는 데 필수적인 전문성을 가지고 있습니다. 암호화폐, 게임, AI, 금융 서비스와 같은 분야 전반에 걸친 전략적 관계 및 생태계 개발에 집중함으로써, 다양한 기술 부문이 어떻게 상호 작용할 수 있는지에 대한 정교한 이해를 보여줍니다.

앞으로의 로드맵​

DMCC의 진전은 인상적이지만, 몇 가지 질문이 남아 있습니다:

1. 규제 진화: 암호화폐 산업이 성숙함에 따라 DMCC의 규제 프레임워크는 어떻게 진화할까요? 현재의 세분화된 접근 방식은 명확성을 제공하지만, 산업이 변화함에 따라 이를 유지하는 것은 도전이 될 것입니다.
2. 지속 가능한 성장: DMCC가 성장 궤도를 유지할 수 있을까요? 600개 이상의 암호화폐 기업이 인상적이지만, 실제 시험은 이들 기업 중 얼마나 많은 기업이 상당한 규모를 달성하느냐입니다.
3. 글로벌 경쟁: 다른 관할구역이 암호화폐 규제와 생태계를 개발함에 따라, DMCC가 경쟁 우위를 유지할 수 있을까요?

앞으로 전망​

DMCC의 접근 방식은 다른 신흥 기술 허브에 귀중한 교훈을 제공합니다. 그들의 성공은 혁신적인 기업을 유치하는 핵심이 세금 혜택이나 완화된 규제만이 아니라, 여러 비즈니스 요구를 동시에 충족하는 포괄적인 생태계를 구축하는 것임을 시사합니다.

암호화폐 기업가와 투자자에게 DMCC 이니셔티브는 전통적인 기술 허브에 대한 흥미로운 대안을 제공합니다. 아직 확정적인 성공이라고 선언하기엔 이르지만, 초기 결과는 이들이 주목할 만한 무언가를 구축하고 있음을 보여줍니다.

가장 흥미로운 측면은 이것이 혁신 허브의 미래에 대해 무엇을 말해주는가일 것입니다. 인재와 자본이 점점 더 이동성이 높아지는 세상에서, DMCC 모델은 규제 명확성, 자본 접근성, 생태계 지원이라는 올바른 조합을 제공할 때 새로운 기술 중심지가 빠르게 등장할 수 있음을 시사합니다.

전 세계 기술 허브의 진화를 주시하는 이들에게, 두바이의 DMCC 실험은 신흥 시장이 글로벌 기술 환경에서 자신을 어떻게 포지셔닝할 수 있는지에 대한 귀중한 통찰을 제공합니다. 이 모델이 다른 곳에서도 복제될 수 있을지는 아직 미지수이지만, 확실히 다른 이들이 연구할 매력적인 청사진을 제시하고 있습니다.

매년 a16z는 우리 미래를 정의할 기술에 대한 포괄적인 예측을 발표합니다. 이번에는 그들의 암호화폐 팀이 블록체인, 인공지능, 그리고 고도화된 거버넌스 실험이 충돌하는 2025년을 생생하게 그려냈습니다.

아래에 핵심 인사이트를 요약하고 코멘트를 달았습니다. 변화의 큰 레버와 잠재적 걸림돌에 초점을 맞췄습니다. 기술 구축자, 투자자, 혹은 다음 물결의 인터넷에 호기심이 있는 분이라면 이 글이 도움이 될 것입니다.

1. AI와 암호화폐 지갑의 만남​

핵심 인사이트: AI 모델이 배경의 “NPC”에서 독립적인 “주인공”으로 전환하면서 온라인(그리고 잠재적으로 물리적) 경제에서도 스스로 행동합니다. 즉, 자체적인 암호화폐 지갑이 필요해집니다.

• 의미: AI가 단순히 답변을 내놓는 수준을 넘어, 디지털 자산을 보유·지출·투자하며 인간 소유자를 대신하거나 완전히 자체적으로 거래할 수 있습니다.
• 잠재적 혜택: 고효율 “에이전시 AI”가 공급망 조정, 데이터 관리, 자동 트레이딩 등 기업에 큰 도움을 줄 수 있습니다.
• 주의점: AI가 진정으로 자율적인지, 인간에 의해 은밀히 조작되지 않는지를 어떻게 보장할 것인가? 신뢰 실행 환경(TEE)은 기술적 보증을 제공하지만, “지갑을 가진 로봇”에 대한 신뢰는 하루아침에 형성되지 않습니다.

2. DAC(탈중앙화 자율 챗봇)의 부상​

핵심 인사이트: TEE 내에서 자율적으로 실행되는 챗봇이 자체 키를 관리하고, 소셜 미디어에 콘텐츠를 게시하며, 팔로워를 모으고, 수익까지 창출할 수 있습니다—인간의 직접적인 통제 없이.

• 의미: 어느 한 사람에 의해 침묵시킬 수 없는 AI 인플루언서가 스스로를 통제한다는 뜻입니다.
• 잠재적 혜택: 개인이 아닌 자체 거버넌스를 갖는 알고리즘이 수백만(또는 수십억) 달러 규모의 가치를 가질 수 있는 세계를 엿볼 수 있습니다.
• 주의점: AI가 법을 위반했을 때 누가 책임을 질 것인가? “코드 집합”이 분산 서버에 존재할 때 규제 가드레일을 설정하는 것이 매우 까다롭습니다.

3. 인증된 인간성(Proof of Personhood)의 필수화​

핵심 인사이트: AI가 초현실적인 가짜를 저렴하게 만들면서, 온라인에서 실제 인간과 상호작용하고 있음을 검증할 방법이 필요합니다. 프라이버시를 보존하는 고유 ID가 해답이 될 수 있습니다.

• 의미: 모든 사용자가 인증된 “인간 스탬프”를 보유하게 될 수도 있습니다—개인 데이터는 최소화하면서.
• 잠재적 혜택: 스팸, 사기, 봇 군대가 크게 감소합니다. 또한 보다 신뢰할 수 있는 소셜 네트워크와 커뮤니티 플랫폼의 기반이 됩니다.
• 주의점: 채택이 가장 큰 장벽입니다. 최고의 인증 솔루션이라도 악의적인 행위자가 앞서기 전에 광범위한 수용이 필요합니다.

4. 예측 시장을 넘어선 정보 집계​

핵심 인사이트: 2024년 선거 중심의 예측 시장이 화제를 모았지만, a16z는 더 큰 흐름을 보고 있습니다. 블록체인을 활용해 진실을 드러내고 집계하는 새로운 방식을 설계하는 것입니다—거버넌스, 금융, 커뮤니티 의사결정 전반에 걸쳐.

• 의미: 분산 인센티브 메커니즘이 정직한 입력이나 데이터를 제공한 사람에게 보상을 줄 수 있습니다. 로컬 센서 네트워크부터 글로벌 공급망까지 모든 분야에 특화된 “진실 시장”이 등장할 수 있습니다.
• 잠재적 혜택: 사회 전반에 더 투명하고 조작하기 어려운 데이터 레이어가 구축됩니다.
• 주의점: 충분한 유동성과 사용자 참여를 확보하는 것이 여전히 어려움입니다. 틈새 질문에 대해서는 “예측 풀”이 너무 작아 의미 있는 신호를 만들기 힘듭니다.

5. 스테이블코인의 기업 진출​

핵심 인사이트: 스테이블코인은 이미 디지털 달러를 이동하는 가장 저렴한 방법이지만, 대기업은 아직 채택하지 않았습니다—아직은.

• 의미: 중소기업과 고거래량 상점이 신용카드 수수료를 크게 절감하기 위해 스테이블코인을 도입할 가능성이 커집니다. 연 매출이 수십억 달러에 달하는 기업도 동일하게 적용하면 순이익이 2% 상승할 수 있습니다.
• 잠재적 혜택: 더 빠르고 저렴한 글로벌 결제와 스테이블코인 기반 새로운 금융 상품이 등장합니다.
• 주의점: 기존 신용카드 제공업체가 담당하던 사기 방지, 신원 검증, 환불 처리 등을 새롭게 구축해야 합니다.

6. 블록체인 기반 정부 채권​

핵심 인사이트: 온체인 채권은 중앙은행 디지털 화폐(CBDC)의 프라이버시 문제 없이 이자를 지급하는 디지털 자산을 만들 수 있습니다.

• 의미: 온체인 채권은 DeFi에서 고품질 담보로 활용될 수 있어, 주권 부채가 탈중앙화 대출 프로토콜과 원활히 연결됩니다.
• 잠재적 혜택: 투명성 향상, 발행 비용 절감 가능성, 보다 민주화된 채권 시장.
• 주의점: 규제 당국의 회의감과 기존 대형 기관의 관성. 레거시 청산 시스템이 쉽게 사라지지는 않을 것입니다.

7. ‘DUNA’ – DAO를 위한 법적 골격​

핵심 인사이트: 와이오밍 주가 “탈중앙화 비법인 비영리 협회”(Decentralized Unincorporated Nonprofit Association, DUNA)라는 새로운 법인 형태를 도입해 DAO에 법적 지위를 부여했습니다.

• 의미: DAO가 이제 자산을 보유하고, 계약을 체결하며, 토큰 보유자의 책임을 제한할 수 있게 되었습니다. 이는 보다 주류 비즈니스와 실제 상업 활동으로 연결되는 문을 엽니다.
• 잠재적 혜택: 다른 주도 와이오밍의 LLC 모델을 따르게 되면, DAO가 일반 기업 형태와 동등하게 취급될 가능성이 높아집니다.
• 주의점: DAO가 실제로 무엇을 하는지에 대한 대중 인식이 아직 흐릿합니다. 실질적인 사회적 가치를 창출하는 성공 사례가 필요합니다.

8. 현실 세계의 액체 민주주의​

핵심 인사이트: 블록체인 기반 거버넌스 실험이 온라인 DAO 커뮤니티를 넘어 지방 선거까지 확장될 수 있습니다. 유권자는 직접 투표하거나 투표 권한을 위임할 수 있는 “액체 민주주의”가 구현됩니다.

• 의미: 보다 유연한 대표성. 특정 사안에만 투표하거나 신뢰하는 사람에게 위임할 수 있습니다.
• 잠재적 혜택: 시민 참여 증가와 역동적인 정책 결정.
• 주의점: 보안 문제, 기술적 문해력 부족, 그리고 공식 선거에 블록체인을 도입한다는 일반적인 회의감.

9. 기존 인프라 활용(재발명 대신)​

핵심 인사이트: 스타트업이 합의 프로토콜, 프로그래밍 언어 등 기본 레이어를 재발명하는 데 시간을 낭비하는 경우가 많습니다. 2025년에는 기성 컴포넌트를 더 많이 활용하게 될 것입니다.

• 의미: 시장 진입 속도가 빨라지고, 시스템 신뢰성이 높아지며, 조합성이 강화됩니다.
• 잠재적 혜택: 새 블록체인을 처음부터 구축하는 데 드는 시간을 절감하고, 실제 사용자 문제 해결에 더 집중할 수 있습니다.
• 주의점: 성능을 위해 과도하게 특화된 언어나 합의 레이어를 선택하면 개발자 입장에서 오히려 부담이 커질 수 있습니다.

10. 사용자 경험 우선, 인프라는 그 뒤에​

핵심 인사이트: 암호화폐는 “배선을 숨겨야” 합니다. 이메일을 보내기 위해 SMTP를 배우게 하지 않듯이, 사용자에게 “EIP”나 “롤업”을 강요하지 않아야 합니다.

• 의미: 제품 팀은 훌륭한 사용자 경험을 제공하는 기술 스택을 선택하고, 그 반대는 아닙니다.
• 잠재적 혜택: 사용자 온보딩이 크게 개선되어 마찰과 전문 용어가 감소합니다.
• 주의점: “만들면 온다”는 접근은 경험을 진정으로 만족시킬 때만 효과가 있습니다. 개인 키를 직접 관리하거나 난해한 약어를 외우게 만든다면 “쉬운 암호 UX”라는 마케팅 문구는 무의미합니다.

11. 암호화폐 전용 앱 스토어 등장​

핵심 인사이트: Worldcoin의 World App 마켓플레이스부터 Solana의 dApp Store까지, 암호화폐 친화적인 플랫폼은 Apple이나 Google의 게이트키핑 없이 배포와 발견을 가능하게 합니다.

• 의미: 탈중앙화 애플리케이션을 구축한다면, 갑작스러운 플랫폼 차단에 대한 두려움 없이 사용자에게 다가갈 수 있습니다.
• 잠재적 혜택: 수만(또는 수십만) 명의 신규 사용자가 며칠 안에 여러분의 dApp을 발견하게 됩니다. 중앙화된 앱 스토어에 묻히는 일은 없습니다.
• 주의점: 이러한 스토어가 Apple·Google에 맞설 만큼 충분한 사용자 기반과 모멘텀을 확보하는 것이 큰 과제입니다. 전용 암호화폐 스마트폰 같은 하드웨어 연계가 도움이 될 수 있습니다.

12. ‘비전통적’ 자산 토큰화​

핵심 인사이트: 블록체인 인프라가 성숙하고 수수료가 낮아지면서, 생체 데이터부터 실물 컬렉션까지 모든 것을 토큰화하는 것이 현실화됩니다.

• 의미: 고유하고 희소한 자산을 분할하여 전 세계적으로 거래할 수 있게 됩니다. 개인 데이터도 동의 기반으로 수익화할 수 있습니다.
• 잠재적 혜택 기존에 “잠겨 있던” 자산에 대한 거대한 신규 시장과 AI가 활용할 수 있는 흥미로운 데이터 풀.
• 주의점: 프라이버시 위험과 윤리적 함정. 토큰화가 가능하다고 해서 반드시 해야 하는 것은 아닙니다.

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A16Z의 2025년 전망은 암호화폐가 보다 넓은 채택, 책임 있는 거버넌스, 그리고 AI와의 깊은 통합을 향해 나아가고 있음을 보여줍니다. 이전 사이클이 투기와 과대광고에 머물렀다면, 이번 비전은 실용성에 초점을 맞춥니다: 스테이블코인이 매 라떼마다 상인에게 2%를 절감해 주고, AI 챗봇이 자체 비즈니스를 운영하며, 지방 정부가 액체 민주주의를 실험합니다.

하지만 실행 위험은 여전히 존재합니다. 전 세계 규제 당국은 여전히 경계하고 있으며, 사용자 경험은 아직 대중에게 충분히 매끄럽지 못합니다. 2025년은 암호화폐와 AI가 마침내 “성숙”하는 해가 될 수도, 혹은 중간 단계에 머무는 해가 될 수도 있습니다. 결국 팀이 프로토콜이 아닌 사람들이 사랑할 실제 제품을 얼마나 빨리 출시하느냐에 달려 있습니다.

2023년 가장 정교한 사이버 공격 중 하나에서, 레이어제로 위에 구축된 탈중앙화 크로스체인 대출 프로토콜인 라디언트 캐피털이 해커에게 약 5천만 달러를 잃었습니다. 이 공격의 복잡성과 정밀함은 국가 지원을 받는 북한 해커들의 고급 역량을 드러냈으며, 암호화폐 보안 침해에서 많은 이들이 가능하다고 생각했던 한계를 뛰어넘었습니다.

완벽한 사회공학 공격​

2023년 9월 11일, 라디언트 캐피털 개발자는 무해해 보이는 텔레그램 메시지를 받았습니다. 발신자는 전직 계약업체 직원으로 가장하며, 스마트 계약 감사를 위해 경력을 전환했으며 프로젝트 보고서에 대한 피드백을 원한다고 주장했습니다. 이러한 요청은 암호화폐 개발의 원격 근무 문화에서 흔히 볼 수 있어 사회공학 전술로 특히 효과적이었습니다.

공격자들은 가짜 웹사이트를 만들어 해당 계약업체의 정식 도메인을 거의 그대로 모방함으로써 사기의 신뢰성을 한층 높였습니다.

트로이 목마​

개발자가 파일을 다운로드하고 압축을 풀었을 때, 이는 일반 PDF 문서처럼 보였습니다. 그러나 실제로는 PDF 아이콘으로 위장된 악성 실행 파일 INLETDRIFT였습니다. 파일을 열면 macOS 시스템에 백도어를 조용히 설치하고 공격자들의 명령 서버(atokyonews[.]com)와 통신을 시작했습니다.

감염된 개발자는 피드백을 구하기 위해 악성 파일을 팀원들에게 공유했으며, 이로 인해 조직 내에 악성코드가 무심코 퍼졌습니다.

정교한 중간자 공격​

악성코드가 설치된 상태에서 해커들은 정밀하게 목표를 잡은 “미끼‑전환” 공격을 수행했습니다. 팀원들이 Gnosis Safe 다중 서명 지갑을 사용할 때 거래 데이터를 가로챘습니다. 웹 인터페이스에서는 거래가 정상적으로 보였지만, 악성코드는 Ledger 하드웨어 지갑에 도달했을 때 거래 내용을 교체했습니다.

Safe 다중 서명 거래에서 사용되는 블라인드 서명 메커니즘 때문에 팀원들은 실제로는 lending pool의 소유권을 공격자에게 넘기는 transferOwnership() 함수 호출에 서명하고 있다는 사실을 감지하지 못했습니다. 이로써 해커들은 프로토콜 계약에 승인된 사용자 자금을 탈취할 수 있었습니다.

신속한 정리​

도난이 발생한 직후, 공격자들은 놀라운 운영 보안을 보여주었습니다. 단 3분 만에 백도어와 브라우저 확장 프로그램을 모두 제거하여 흔적을 완전히 지웠습니다.

업계를 위한 핵심 교훈​

1. 파일 다운로드를 절대 신뢰하지 말 것: 팀은 Google Docs나 Notion과 같은 온라인 문서 도구를 표준화하고 파일 다운로드를 피해야 합니다. 예를 들어 OneKey의 채용 프로세스는 Google Docs 링크만 허용하고 다른 파일이나 링크는 열지 않도록 명시하고 있습니다.

2. 프론트엔드 보안은 핵심: 이번 사건은 공격자가 프론트엔드에서 거래 정보를 쉽게 위조할 수 있음을 보여주며, 사용자는 악성 거래에 서명하게 됩니다.

3. 블라인드 서명의 위험: 하드웨어 지갑은 종종 거래 요약을 과도하게 단순화하여 복잡한 스마트 계약 상호작용의 실제 성격을 확인하기 어렵게 합니다.

4. DeFi 프로토콜 안전: 대규모 자본을 다루는 프로젝트는 타임락 메커니즘과 견고한 거버넌스 프로세스를 구현해야 합니다. 이는 의심스러운 활동을 감지하고 대응할 수 있는 완충 기간을 제공합니다.

라디언트 캐피털 해킹은 하드웨어 지갑, 거래 시뮬레이션 도구, 업계 모범 사례를 갖추고 있더라도 정교한 공격자는 여전히 보안을 침해할 방법을 찾을 수 있음을 상기시켜 줍니다. 이는 암호화폐 보안 조치에 대한 지속적인 경계와 진화가 필요함을 강조합니다.

산업이 성숙해짐에 따라 우리는 이러한 사건들로부터 교훈을 얻어 점점 더 정교한 공격 벡터를 견딜 수 있는 강력한 보안 프레임워크를 구축해야 합니다. DeFi의 미래는 이에 달려 있습니다.