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DeFAI 아키텍처: LLM이 복잡한 클릭 중심 DeFi를 일상 언어로 대체하는 방법

· 약 11 분
Dora Noda
Dora Noda
Software Engineer

MIT 연구소의 한 연구실에서 자율형 AI 에이전트가 방금 240만 달러 규모의 DeFi 포트폴리오를 세 개의 블록체인에 걸쳐 리밸런싱했습니다. 메타마스크(MetaMask)에서 사람이 "승인(Approve)" 버튼을 단 한 번도 클릭하지 않고 말이죠. 이 에이전트는 자연어 명령을 분석하고, 이를 17개의 개별 온체인 작업으로 분해했으며, 최적의 실행 경로를 찾기 위해 경쟁 솔버(solver)들과 겨루어 9초 만에 모든 과정을 완료했습니다. 사용자의 유일한 입력은 "내 스테이블코인을 이더리움, 아비트럼, 솔라나에서 수익률이 가장 높은 곳으로 옮겨줘"라는 한 문장이었습니다.

DeFAI에 오신 것을 환영합니다. 이곳은 대규모 언어 모델(LLM)이 복잡한 대시보드, 다단계 승인, 체인 전환의 번거로움을 대체하는 아키텍처 계층입니다. 그동안 탈중앙화 금융(DeFi)은 파워 유저들만의 놀이터였지만, 이제 변화하고 있습니다. 2025년 한 해에만 282개의 크립토-AI 프로젝트가 투자를 유치했고 DeFAI의 시가총액이 8억 5,000만 달러를 돌파하면서, 이는 더 이상 백서 속의 이야기가 아닙니다. 이것은 실제 운영되는 인프라이며, 온체인에서 가치가 이동하는 규칙을 다시 쓰고 있습니다.

명령형 트랜잭션에서 선언형 인텐트로​

기존 DeFi는 사용자가 기계처럼 생각하도록 강요합니다. 유니스왑(Uniswap)에서 토큰을 스왑하려면 정확한 페어를 선택하고, 슬리피지(slippage) 허용 범위를 설정하고, 토큰 컨트랙트를 승인하고, 트랜잭션을 확인하고, 실패 여부를 모니터링해야 합니다. 각 단계는 잠재적인 오류 발생 지점입니다. 크로스 체인 작업은 이 복잡성을 수십 배로 증가시킵니다. 브리지 선택, 두 네트워크의 가스비 추정, 유동성 깊이 분석, MEV 노출 관리 등이 수반됩니다.

인텐트(Intent) 기반 아키텍처는 이 모델을 뒤집습니다. 트랜잭션을 어떻게(how) 실행할지 지정하는 대신, 사용자는 무엇을 달성(what) 하고 싶은지 선언합니다. 인텐트는 서명된 메시지로, 원하는 결과에 대한 선언적 진술입니다. 실행 세부 사항은 솔버(solvers) 라고 불리는 특화된 행위자들의 경쟁 네트워크로 위임됩니다. 솔버들은 가장 좋은 가격으로 인텐트를 실현하기 위해 경쟁합니다.

이 아키텍처는 세 단계로 작동합니다:

  1. 인텐트 표현(Intent Expression). 사용자가 목표를 명시합니다: "이더리움의 1,000 USDC를 아비트럼의 ETH로 10분 이내에 가장 좋은 가격으로 스왑해줘." 이는 구조화된 인터페이스나, 점차 증가하는 추세에 따라 LLM에 의해 처리되는 자연어를 통해 표현될 수 있습니다.

  2. 솔버 경쟁(Solver Competition). 인텐트가 솔버 네트워크에 전파됩니다. 솔버들은 DEX, 브리지, 대출 시장, 유동성 풀 전반의 시장 상황을 분석합니다. 각 솔버는 잠재적인 실행 경로를 시뮬레이션하고 최선의 제안을 제출합니다. 승리한 솔버는 트랜잭션을 묶어 사용자를 대신해 가스비를 지불합니다.

  3. 정산(Settlement). 사용자는 단 한 번만 서명하고 결과를 받습니다. 여기에는 슬리피지 보호, MEV 방어 기능이 내장되어 있으며 트랜잭션 실패가 없습니다. 실행 리스크는 솔버가 감수합니다.

이는 이론에 그치지 않습니다. CoW Swap, UniswapX, Across Protocol, 1inch Fusion 등은 이미 검증된 솔버 경매를 운영하고 있습니다. UniswapX와 Across는 각 프로토콜이 자체 인텐트 형식과 워크플로우를 만들어 파편화되었던 문제를 해결하기 위해 크로스 체인 인텐트 표준 형식인 ERC-7683을 제안했습니다.

LLM 계층: DeFi 인터페이스로서의 자연어​

인텐트 아키텍처를 사용자 경험(UX) 개선 수준에서 패러다임 전환으로 격상시키는 핵심 요소는 대규모 언어 모델(LLM)입니다. LLM은 제약 없는 인간의 언어를 구조화되고 기계가 실행 가능한 인텐트로 변환합니다. 이는 어떤 드롭다운 메뉴도 따라올 수 없는 문맥적 이해를 바탕으로 이루어집니다.

실제 사례를 들어보겠습니다. 사용자가 AI 에이전트에게 "세 개의 체인에 걸쳐 내 포트폴리오를 높은 수익률의 스테이블코인으로 리밸런싱해줘"라고 말합니다. LLM은 이를 다음과 같이 분해합니다:

  • 연결된 지갑의 현재 포트폴리오 포지션 조회
  • 이더리움, 아비트럼, 솔라나의 Aave, Compound, Morpho, Kamino에서 실시간 APY 데이터 수집
  • 가스비, 브리지 수수료, 비영구적 손실 리스크 계산
  • 실행 시 최적의 리밸런싱을 달성하는 인텐트 세트 생성
  • 각 인텐트를 적절한 솔버 네트워크로 라우팅

이에 대한 학술적 토대도 빠르게 발전하고 있습니다. 싱가포르 국립 대학교(NUS) 연구진은 TIM(Transaction Intent Mining) 프레임워크를 개발했습니다. 이는 금융 분석, 코드 분석, 리스크 평가에 특화된 도메인 전문가 에이전트들을 조정하기 위해 메타 레벨 플래너(Meta-Level Planner)를 사용하는 멀티 에이전트 LLM 시스템입니다. 인지 평가기(Cognition Evaluator) 계층은 할루시네이션(환각 현상)을 완화하기 위해 출력을 모니터링합니다. 벤치마크 테스트에서 TIM은 사용자 트랜잭션 인텐트를 정확하게 해석하는 데 있어 단일 LLM 방식과 기존 머신러닝 모델보다 월등한 성능을 보였습니다.

실제 구현 사례들은 이미 출시되어 있습니다:

  • Hey Anon: Daniele Sesta가 제작한 이 서비스는 자연어 처리를 사용하여 온체인 상호작용을 단순화합니다. 사용자는 대화형 명령을 통해 거래, 토큰 스테이킹, 포트폴리오 관리를 수행합니다. DWF Labs로부터 2,000만 달러 규모의 AI 에이전트 펀딩을 받았으며, ANON 토큰 시가총액은 1,000만 달러에서 1억 3,000만 달러로 급등했습니다.

  • Griffain: 솔라나 핵심 개발자 Tony Plasencia가 구축한 이 플랫폼은 사용자가 DeFi 자동화를 위한 맞춤형 AI 에이전트를 제작하고 배포할 수 있게 해줍니다. 초대 기반으로 운영되며 분할 매수(DCA), 토큰 출시, 포트폴리오 관리 등의 작업을 지원합니다. 2025년 초 시가총액 3억 9,000만 달러에 도달했습니다.

  • NEUR: 솔라나의 "스마트 코파일럿"으로, LLM과 블록체인 기능을 결합한 오픈 소스 풀스택 애플리케이션입니다. Jupiter, Pump.fun, Magic Eden과 통합되어 있습니다.

  • Orbit: 100개 이상의 블록체인과 약 200개의 프로토콜에서 크로스 체인 DeFi 운영을 지원하며, 스왑, 브리지, 스테이킹, 이자 농사를 위한 AI 지원 동반자 역할을 합니다.

DeFAI의 4계층 아키텍처​

현대적인 DeFAI 시스템은 네 개의 뚜렷한 계층으로 구성되며, 각 계층은 자율성 문제의 서로 다른 부분을 해결합니다:

제 1 계층: AI 모델 계층 (The AI Model Layer)​

이 계층은 계산 두뇌 역할을 하며, 시장 데이터를 검토하고 트렌드를 식별하며 이벤트를 예측하고 실행 가능한 통찰력을 생성하는 머신러닝 모델을 호스팅합니다. 모델은 자연어 이해를 위한 트랜스포머 기반 LLM부터 가격 예측, 유동성 분석 및 리스크 점수 산출을 위한 전문 퀀트 모델까지 다양합니다.

2026년 1월 AI 추론을 위한 최초의 Web3 탈중앙화 게이트웨이 애그리게이션으로 출시된 DGrid는 이 계층의 핵심적인 요소입니다. DGrid는 스테이킹 및 성능 지표에 따라 최적의 컴퓨팅 노드로 추론 요청을 라우팅합니다. DGrid의 품질 증명 (PoQ, Proof of Quality) 메커니즘은 암호화 검증과 게임 이론을 결합합니다. 검증 노드는 추론 작업을 무작위로 샘플링하여 재검증하고, 잘못된 출력을 생성하는 노드에서 스테이킹된 $DGAI 토큰을 슬래싱 (slashing)합니다. 이를 통해 DeFAI 스택의 모든 AI 추론이 투명하고 추적 가능하며 감사 가능하도록 보장합니다.

제 2 계층: 에이전트 계층 (The Agent Layer)​

AI 에이전트는 사용자와 프로토콜 사이의 중개자 역할을 합니다. 에이전트는 명령을 해석하고 복잡한 목표를 원자적 작업 (atomic operations)으로 분해하며 스마트 컨트랙트와 직접 상호작용합니다. 이더리움 재단은 에이전트 기반 결제 및 신원 시스템을 특별히 지원하기 위해 2025년 9월 dAI 팀을 출범함으로써 이 계층의 중요성을 인정했습니다.

표준화 노력은 2025년 8월에 최종 확정된 ERC-8004를 중심으로 진행되고 있으며, 이는 자율 에이전트를 위한 신원, 평판 및 검증 레지스트리를 구축합니다. 이를 통해 AI 에이전트에게 온체인에서 검증 가능한 자격 증명을 부여하며, 이는 비인간 행위자가 의미 있는 가치를 관리하는 모든 시스템의 필수 전제 조건입니다.

제 3 계층: 블록체인 및 보안 계층 (The Blockchain and Security Layer)​

이 계층은 결제 백본 (backbone)입니다. 에이전트는 온체인에서 작업을 실행하고 결제하며, 블록체인은 트랜잭션을 검증하고 자산을 관리하며 체인 간 상호 운용성을 처리합니다. Optimism, Arbitrum, zkSync와 같은 레이어 2 (Layer-2) 솔루션은 트랜잭션 배치를 압축하여 에이전트 기반 DeFi가 요구하는 처리량을 달성합니다.

a16z Crypto의 2025년 암호화폐 상태 보고서 (State of Crypto Report 2025)에 따르면, 레이어 2가 포함된 이더리움은 크립토와 AI의 교차점에서 프로젝트를 구축하는 새로운 개발자들에게 최고의 선택이 되었습니다. 처리량 개선은 직접적인 영향을 미칩니다. 여러 프로토콜에 걸쳐 실시간으로 리밸런싱하는 에이전트 중심 전략은 12초의 블록 확정 시간과 5달러의 가스비를 감당할 수 없기 때문입니다.

제 4 계층: 피드백 및 모니터링 계층 (The Feedback and Monitoring Layer)​

이 계층은 에이전트의 성능을 지속적으로 추적하고 사용자 의도에 따라 결과를 검증하며, 개선을 위해 데이터를 모델 계층으로 다시 피드백합니다. 이는 프로덕션 단계의 DeFAI 시스템을 실험 단계와 구분 짓는 품질 보증 메커니즘으로, 에이전트가 실제로 사용자가 요청한 사항을 이행하도록 보장하고 시간이 지남에 따라 성능을 개선합니다.

솔버 경제: 경쟁이 실행 품질을 주도하는 곳​

솔버 (solver) 모델은 전통적인 DeFi 라우팅이 할 수 없는 방식으로 인센티브를 정렬하는 경쟁적인 시장을 도입합니다. 사용자가 인텐트 (intent)를 제출하면 여러 솔버가 이를 실행하기 위해 경쟁합니다. 이러한 경쟁은 비용을 낮추고 실행 속도를 높이며 내장된 MEV 보호 기능을 제공합니다. 솔버가 위험을 사용자에게 전가하는 대신 스스로 MEV 리스크를 흡수하기 때문입니다.

세 가지 힘이 2026년을 인텐트 기반 시스템의 도약의 해로 만들고 있습니다:

솔버 네트워크가 성숙해졌습니다. CoW Swap, UniswapX, Anoma, SUAVE 및 Across는 현재 수백 명의 솔버가 실시간으로 경쟁하는 전문가급 경매를 운영하며 완벽에 가까운 체결률을 제공하고 있습니다.

체인 추상화가 주류가 되고 있습니다. NEAR, Agoric, Particle Network와 같은 프로젝트는 눈에 보이는 브릿지를 제거하여 사용자가 체인 간 목표를 선언할 수 있게 하고, 솔버가 그 아래에서 멀티 체인 실행을 처리하도록 합니다.

LLM은 인텐트 표현을 쉽게 만듭니다. Aperture Finance의 IntentsGPT 인터페이스는 자연어를 솔버가 파싱할 수 있는 도메인 특화 언어 (DSL)로 번역합니다. LLM은 솔버 네트워크에 브로드캐스팅하기 전에 확인을 위해 사용자의 의도를 가독성 높은 형태로 다시 보여줍니다.

그러나 솔버 경제는 중앙집중화 위험에 직면해 있습니다. 누구나 운영하고 경쟁할 수 있는 진정한 무허가형 (permissionless) 솔버는 여전히 드뭅니다. 높은 성능 장벽은 정교한 인프라를 갖춘 자본력이 풍부한 팀에게 유리합니다. 강력한 탈중앙화 주문 흐름 (order flow)과 신뢰할 수 있는 중립성 메커니즘이 없다면, 솔버 네트워크는 현재의 공개 밈풀 (mempool)보다 조용히 더 나빠질 수 있는 과점 체제가 될 수 있습니다.

보안 아키텍처: 신뢰 없이 신뢰하기​

DeFAI의 보안 모델은 실제 가치를 관리하는 자율 에이전트라는 새로운 위협 표면을 다뤄야 합니다. 접근 방식은 다층적입니다:

행동 기준선 (Behavioral baselines). 에이전트는 스마트 컨트랙트 및 포트폴리오 포지션에 대한 정상적인 운영 패턴을 설정합니다. 편차가 발생하면 취약점이 자금을 고갈시키기 전에 자동으로 보호 조치를 실행합니다.

암호화 검증. DGrid의 품질 증명 메커니즘은 AI 추론 결과가 올바른지 확인합니다. 검증 노드는 무작위로 작업을 재실행하고 정직하지 않은 컴퓨팅 제공자를 슬래싱합니다.

온체인 자격 증명. ERC-8004 레지스트리는 에이전트에게 검증 가능한 신원과 평판을 제공합니다. 은행이 대출자의 신용 점수를 확인하는 것처럼, 대출 프로토콜은 신용을 연장하기 전에 에이전트의 온체인 실적을 확인할 수 있습니다.

가드레일 및 서킷 브레이커. 대부분의 프로덕션 DeFAI 시스템은 여전히 최대 포지션 규모, 승인된 프로토콜, 리스크 허용 범위와 같은 사용자 정의 제한을 요구합니다. 완전한 자율성은 여전히 배포된 현실이라기보다는 지향점이며, 여기에는 타당한 이유가 있습니다. 환각 (hallucination)으로 인한 트랜잭션의 결과는 실제 현금으로 측정되기 때문입니다.

다가올 변화의 규모​

숫자가 기회를 증명합니다. CoinGecko는 총 시가총액이 약 $ 4.34 억 달러에 달하는 550개 이상의 AI 에이전트 암호화폐 프로젝트를 나열하고 있습니다. Messari 연구에 따르면 DeFAI는 2025년 말까지 $ 250 억 ~ 500 억 달러에 도달할 것으로 예상됩니다. AI 에이전트는 이미 탈중앙화 금융 (DeFi) 거래량의 약 15 ~ 20 %를 주도하고 있는 것으로 추정됩니다.

NVIDIA는 광범위한 에이전트 경제가 1조 달러를 넘어설 것으로 전망했습니다. 암호화폐와 AI의 교차점이 이 가치의 한 자릿수 퍼센트만 차지하더라도 온체인 인프라에 미치는 영향은 엄청날 것입니다.

2026년 중반까지 에이전트는 유동성을 공급하고, DAO를 거버넌스하며, 온체인 신용 점수를 기반으로 대출을 실행하는 '알고리즘 고래' 역할을 수행하며 수조 달러의 총 예치 자산 (TVL)을 관리할 수 있습니다. 가장 성공적인 DeFi 참여자는 대시보드를 모니터링하는 인간이 아니라, 세밀하게 조정된 리스크 매개변수를 갖춘 지능형 에이전트 군단을 배치하는 이들이 될 것입니다.

아무도 말하고 싶어 하지 않는 과제들​

DeFAI의 궤적을 위협하는 세 가지 구조적 리스크는 다음과 같습니다.

신뢰 부족. 사용자는 자율 시스템에 금융 권한을 위임하는 것을 주저할 수 있습니다. 고도로 주목받는 에이전트의 오작동 사례가 발생할 때마다 — 그리고 반드시 발생할 것입니다 — 해당 카테고리 전체에 대한 신뢰가 훼손됩니다.

규제 불확실성. 에이전트 주도 행동에 대한 법적 프레임워크는 거의 개발되지 않은 상태입니다. 자율 에이전트가 증권법을 위반하는 거래를 실행했을 때, 사용자, 에이전트 개발자, 솔버 중 누구에게 책임이 있을까요?

시스템적 리스크. 수십만 명의 에이전트가 유사한 모델과 데이터를 사용한다면 그들은 유사한 전략으로 수렴할 것입니다. 시장 스트레스 상황에서 이러한 군집 행동은 각기 다른 의사결정을 내리는 인간 트레이더들과 달리 폭락을 증폭시킬 수 있습니다. DeFAI에는 고유한 서킷 브레이커가 필요하지만, 업계는 아직 이를 구축하지 못했습니다.

결론​

DeFAI는 기존 AI-암호화폐 내러티브의 리브랜딩이 아닙니다. 이것은 구체적인 아키텍처 이론입니다. 즉, 인터페이스 계층으로서의 대규모 언어 모델 (LLM), 트랜잭션 모델로서의 인텐트 기반 실행, 최적화 엔진으로서의 경쟁력 있는 솔버, 그리고 운영의 중추로서의 검증된 자율 에이전트입니다. 각 계층은 접근성, 실행 품질, 비용 효율성, 무신뢰 협업이라는 실제 문제를 해결합니다.

인프라는 이미 준비되어 있습니다. 표준이 승인되고 있으며 자금이 유입되고 있습니다. 남은 과제는 사용자가 실제 자본을 맡길 수 있을 만큼 시스템을 신뢰할 수 있게 만들고, 탈중앙화 금융의 차세대 시스템적 리스크 요인이 되지 않도록 회복 탄력성을 갖추는 힘든 작업입니다.

이 교차점에서 빌딩을 하는 개발자들에게 인프라 선택은 매우 중요합니다. DeFAI 스택은 저지연 블록체인 액세스, 신뢰할 수 있는 크로스체인 데이터, 에이전트 기반 트랜잭션 볼륨을 따라갈 수 있는 고처리량 노드 인프라를 요구합니다.

BlockEden.xyz는 Ethereum, Solana, Sui, Aptos 및 20개 이상의 네트워크에 걸쳐 엔터프라이즈급 블록체인 API 액세스와 노드 인프라를 제공합니다. 이는 DeFAI 에이전트가 신뢰할 수 있는 고처리량 온체인 실행을 위해 필요한 기초 계층입니다. 당사의 API 마켓플레이스 탐색을 통해 에이전트 시대를 위해 설계된 자율형 DeFi 인프라를 구축해 보세요.

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