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DeFi 내 AI 에이전트의 부상: 멀티체인 전략의 변혁

· 약 9 분
Dora Noda
Dora Noda
Software Engineer

대부분의 DeFi 사용자들은 단일 수익 전략을 완료하기 위해 여전히 5개의 브라우저 탭을 열어둡니다 — Aave에서 이율을 확인하고, Stargate에서 자산을 브리징하고, Curve에 예치하며, 가스비가 급등하지 않기를 기도합니다. 하지만 조용한 혁명이 진행 중입니다. 이제 자율형 AI 에이전트가 여러분이 잠든 사이 여러 블록체인에서 이 모든 과정을 동시에 조용히 수행하고 있습니다.

2025년, 블록체인상의 AI 에이전트 활동은 86% 급증했습니다. Fetch.ai 에이전트들만 해도 Hyperliquid 파생상품에서 10억 달러 이상의 자산을 관리하며, 100배 레버리지 거래를 자율적으로 실행하고 있습니다. Yearn의 AI 기반 볼트(vault)는 인간의 개입 없이 수익 풀 전반에 걸쳐 50억 달러를 최적화합니다. 또한 XION 및 Particle Network와 같은 플랫폼은 최종 사용자에게 이 모든 과정을 보이지 않게 만드는 추상화 계층을 구축하고 있습니다. 이제 질문은 AI 에이전트가 멀티체인 DeFi를 조율할 수 있느냐가 아니라, 인프라가 얼마나 빨리 성숙해질 것인지, 그리고 그것이 개인 사용자부터 기관 데스크까지 모두에게 어떤 의미를 갖느냐 하는 것입니다.

수동 클릭에서 의도 실행으로​

수동 DeFi에서 에이전트 중심(agentic) DeFi로의 전환은 "의도 추상화(intent abstraction)"라는 개념을 통해 가장 잘 이해할 수 있습니다. 전통적인 DeFi에서 사용자는 프로토콜, 체인, 토큰, 가스 가격 등 무엇을 어떻게 하고 싶은지 정확히 명시해야 합니다. 의도 기반 시스템은 이 모델을 완전히 뒤바꿉니다. 사용자는 "이더리움과 솔라나 전체에서 내 스테이블코인으로 가장 높은 수익을 얻고 싶다"와 같이 무엇을 원하는지 선언하기만 하면, AI 에이전트가 실행을 자율적으로 처리합니다.

이것은 먼 미래의 약속이 아닙니다. 대규모 언어 모델(LLM)은 이미 자연어를 복잡한 온체인 작업으로 번역하는 DeFi 인터페이스에 통합되고 있습니다. 사용자는 이제 "내 포트폴리오를 3개 체인의 고수익 스테이블코인으로 리밸런싱해줘"라고 입력하고, 에이전트가 수동 단계 없이 토큰 스왑, 브리지 전송, 프로토콜 예치 및 가스 관리를 실행하는 것을 지켜볼 수 있습니다.

이를 가능하게 하는 핵심 기술적 토대는 계정 추상화(account abstraction) — 특히 2025년 5월 Pectra 업그레이드와 함께 활성화된 이더리움의 EIP-7702입니다. EIP-7702는 외부 소유 계정(EOA)이 스마트 컨트랙트에 실행 권한을 일시적으로 위임할 수 있게 하여, AI 에이전트가 사용자 지갑을 대신해 활동할 수 있도록 합니다. 이는 원래의 개인 키 보유자가 최종 제어권을 유지하면서도, AI 시스템이 에어드랍을 청구하고, 포지션을 리밸런싱하며, 수익을 자동으로 최적화할 수 있음을 의미합니다.

체인 추상화 인프라 경쟁​

AI 에이전트가 진정한 멀티체인 전략을 실행하려면, 모든 블록체인을 하나의 통합된 실행 환경으로 취급하는 기본 인프라 계층이 필요합니다. 이 경쟁은 XION과 Particle Network라는 두 프로젝트가 주도하고 있습니다.

XION은 자신들을 "소비자 채택을 위해 특별히 구축된 최초의 지갑이 필요 없는(walletless) L1 블록체인"이라고 설명합니다. XION의 체인 추상화 기술은 프로토콜 수준에서 사용자 인터페이스를 기본 블록체인 인프라와 분리합니다. 사용자는 이메일, 소셜 로그인 또는 생체 인식을 통해 온보딩할 수 있으며, 시드 구문이나 브라우저 확장 프로그램이 필요하지 않습니다. XION의 추상화된 상호운용성을 통해 단일 계정으로 수동 브리징 없이 솔라나(Solana), 아발란체(Avalanche), 인젝티브(Injective) 및 기타 네트워크와 상호작용할 수 있습니다. 2025년 중반까지 Uber, Amazon, BMW를 포함한 150개 이상의 글로벌 브랜드가 소비자 캠페인을 위해 XION의 인프라를 사용하고 있었습니다. 플랫폼의 AI 기반 디지털 자산 제품인 XionSpace는 고급 온체인 AI 기능을 XION의 체인 추상화와 직접 통합하여, AI 네이티브 체인 추상화 애플리케이션의 최초 라이브 배포 사례 중 하나를 보여줍니다.

Particle Network는 유니버설 계정(Universal Accounts)을 통해 보완적인 접근 방식을 취합니다. 이는 전체 멀티체인 생태계에서 사용자에게 단일 주소, 잔액 및 상호작용 지점을 제공하는 시스템입니다. 유니버설 계정은 2025년 초 최초의 체인 불가지론적(chain-agnostic) 거래 플랫폼인 UniversalX를 통해 정식 출시되었습니다. 2025년 1분기까지 UniversalX는 일일 거래량 590만 달러를 기록하며 전 분기 대비 15,154% 증가했습니다. AI 기반 DeFi 및 RWA 전략을 위한 Singularity Finance를 포함하여 90개 이상의 개발 팀이 Particle Network의 유니버설 계정을 제품에 통합하고 있습니다. 월간 활성 유니버설 계정 사용자는 1분기부터 연중순까지 매월 30% 이상 성장했습니다.

이 두 접근 방식의 핵심 차이점은 XION은 체인 추상화가 프로토콜에 내장된 자체 L1으로 작동하는 반면, Particle Network는 기존의 모든 블록체인에 연결할 수 있는 미들웨어 계층으로 작동한다는 점입니다. 두 방식 모두 AI 에이전트에게 유용하지만, XION의 통합 접근 방식은 더 깊은 네이티브 지원을 제공하고 Particle의 유연성은 더 넓은 생태계 채택을 가능하게 합니다.

에이전트 중심 DeFi를 구축하는 주요 플레이어들​

인프라를 넘어, 전략 및 실행 계층을 채우기 위해 AI 에이전트 플랫폼의 독특한 생태계가 등장하고 있습니다.

인공 초지능 연합(Artificial Superintelligence Alliance, ASI) — Fetch.ai, SingularityNET, Ocean Protocol의 합병으로 형성됨 — 은 최대 규모의 탈중앙화 AI 인프라 프로젝트입니다. ASI의 uAgents는 데이터 스트림, ML 모델 및 API를 온체인 에이전트로 전환하며, 이들은 Agentverse 마켓플레이스를 통해 복잡한 워크플로우로 배포 및 조율될 수 있습니다. 자율형 ASI 에이전트들은 현재 약 20억 달러의 DeFi 및 공급망 작업을 관리하고 있으며 시가총액은 23.4억 달러에 달합니다.

**Autonolas (Olas)**는 "예측 트레이더(Prediction Trader)", "BabyDegen" (AI 기반 DeFi 트레이딩), "Optimus" (포트폴리오 관리자)와 같이 미리 구축된 역할을 가진 사용자 소유 에이전트에 집중합니다. Olas 에이전트는 Base, Optimism, Mode 네트워크에서 작동하며, 분산된 스테이블코인 포지션과 유동성 공급자 전략을 연중무휴 관리합니다. 관련 자동화 플랫폼인 Autonoly는 매월 50만 건 이상의 자동화된 DeFi 워크플로우를 처리하며, 최적화된 트랜잭션 일괄 처리를 통해 가스 수수료를 38% 절감한다고 주장합니다.

Delysium의 YKILY AI 에이전트 네트워크는 온체인에서 통신하고 거래하며 진화하는 자율 에이전트를 구축하며, 플래그십 제품인 Lucy OS는 DeFi 에이전트 배포를 위한 플러그 앤 플레이 인터페이스를 제공합니다. Delysium은 Google, Microsoft, NVIDIA, Polygon, BNB Chain과 기업 파트너십을 맺었으며, 이는 온체인 AI 에이전트의 주류 기업 채택이 더 이상 가설이 아님을 시사합니다.

멀티체인 오케스트레이션의 실제 모습​

이를 구체화해 보겠습니다. 현대적인 AI 에이전트 시스템이 실행할 수 있는 실제 시나리오는 다음과 같습니다.

사용자가 이더리움에 50,000 USDC를 예치하고 "상시 30%의 유동성을 유지하면서 수익을 극대화하라"는 간단한 목표를 설정합니다. 그러면 에이전트 시스템은 다음과 같은 작업을 수행합니다.

  1. 아베 (Aave, 이더리움), 카미노 (Kamino, 솔라나), 모포 (Morpho, 베이스) 전반의 수익률을 실시간으로 모니터링합니다.
  2. 비슷한 리스크 대비 카미노가 아베의 4.1%보다 높은 8.2% APY를 제공하고 있음을 식별합니다.
  3. 최적의 브릿지 경로 (슬리피지와 수수료 최소화)를 통해 포지션의 40%를 솔라나로 브릿징합니다.
  4. 카미노의 USDC 금고에 예치합니다.
  5. 이더리움의 리퀴드 스테이킹 풀에 30%의 유동성 버퍼를 유지합니다.
  6. EIP-7702 계정 위임을 사용하여 이 모든 작업을 단일 트랜잭션 번들로 실행합니다.

사용자 경험은 이렇습니다. 사용자는 목표를 설정하고 단 한 번의 트랜잭션을 승인했을 뿐입니다. 에이전트가 브릿지 선택, 두 체인 간의 가스비 최적화, 프로토콜 비교 및 예치 실행을 모두 처리했습니다. 멀티체인 AI 오케스트레이션이 없다면, 이와 동일한 워크플로우를 처리하는 데 약 45분의 수동 조사와 6~8번의 개별 트랜잭션이 필요했을 것입니다.

아무도 충분히 이야기하지 않는 200억~390억 달러 규모의 시장​

AI x 크립토 시장은 2024년 말 약 140억 달러에서 2025년 중반까지 약 200억~390억 달러 규모로 확장되었으며, 2034년까지 연평균 성장률 28.9%로 470억 달러에 달할 것으로 전망됩니다. 하지만 이러한 헤드라인 수치는 실제 성장이 어디에서 일어나고 있는지를 가리고 있습니다. 성장은 투기성 AI 토큰이 아니라, 에이전틱 애플리케이션을 위한 인프라와 툴링에서 발생하고 있습니다.

벤처 캐피털도 이러한 신호를 따르고 있습니다. 2025년 중반까지 이 섹터 내 모든 VC 투자의 37%가 AI 관련 크립토 딜이었으며, 이는 역대 가장 높은 집중도입니다. 이것은 토큰 투기가 아닙니다. AI 에이전트가 온체인에서 대규모로 작동하는 데 필요한 지갑, 오라클, 신원 시스템 및 실행 레일에 대한 자금 조달입니다.

인프라 격차는 여전히 큽니다. AI 에이전트가 여러 체인에서 실제 기관 자본을 관리하려면 다음이 필요합니다.

  • 검증 가능한 신원: 프로토콜이 상호작용하는 대상이 권한을 부여받은 에이전트인지, 아니면 악성 봇인지 어떻게 알 수 있을까요? ERC-8004 (AI 에이전트 신원 표준) 및 KYA ("Know Your Agent") 프레임워크와 같은 프로젝트들이 이를 해결하고 있습니다.
  • 크로스체인 오라클 신뢰성: 새로운 신뢰 가정을 도입하지 않고도 여러 체인에 걸쳐 실시간 데이터를 제공해야 합니다.
  • 가스 추상화: 에이전트가 접촉하는 모든 체인에 네이티브 가스 토큰을 보유할 필요가 없어야 합니다. XION과 Particle Network가 이 문제를 해결하고 있습니다.
  • 감사 가능성: 에이전트가 은밀하게 움직이지 않고 명시된 정책에 따라 실행되었음을 보여주는 온체인 증명이 필요합니다.

리스크: 자율 에이전트는 곧 자율 공격 벡터이기도 함​

AI 에이전트를 강력하게 만드는 바로 그 기능들이, 설정이 잘못되거나 보안이 뚫렸을 때는 위험 요소가 됩니다. 2025년 발생한 몇몇 사건들은 에이전틱 DeFi가 전통적인 DeFi에는 없던 공격 표면을 노출시킨다는 것을 보여주었습니다.

AI 에이전트가 지갑에 대한 위임 권한을 가질 경우, 탈취된 에이전트 키나 결함이 있는 의사 결정 모델은 어떤 인간 공격자보다 빠르게 자금을 고갈시킬 수 있습니다. 하이퍼리퀴드 (Hyperliquid)의 2025년 Trove Markets 사건은 AI 기반 청산이 인간 트레이더는 하지 않았을 방식으로 연쇄 반응을 일으켜 얇은 시장에서 시스템적 리스크를 창출할 수 있음을 입증했습니다.

스마트 컨트랙트 감사자들은 "에이전트 포이즈닝 (agent poisoning)"을 새로운 위협 벡터로 지목했습니다. 이는 적대적 입력을 통해 AI 모델이 의도하지 않은 트랜잭션을 실행하도록 속이는 기법입니다. 정적인 스마트 컨트랙트 버그와 달리, AI 에이전트는 소비하는 데이터를 통해 조작될 수 있으므로 방어 체계를 구축하기가 더 어렵습니다.

규제 불확실성은 상황을 더 복잡하게 만듭니다. 대부분의 관할권에는 DeFi 내 AI 에이전트의 책임에 대한 프레임워크가 없습니다. 모델 오류로 인해 AI 에이전트가 포지션을 탕진했다면, 프로토콜에 책임이 있을까요? 개발자일까요? 아니면 위임 권한을 부여한 사용자일까요? 이러한 법적 모호성은 명확한 기술적 역량에도 불구하고 기관의 도입을 늦추고 있습니다.

앞으로의 길: 2026년과 그 이후​

내년에는 멀티체인 환경에서 AI 에이전트 도입을 가속화할 몇 가지 발전이 예고되어 있습니다.

메타마스크 (MetaMask), 코인베이스 월렛 (Coinbase Wallet) 등 EIP-7702 호환 지갑의 확산은 계정 추상화가 더 이상 이론적인 기능이 아니라 사용 가능한 기본 요소(primitive)가 되었음을 의미합니다. 더 많은 사용자가 스마트 계정 기능으로 업그레이드함에 따라, AI 에이전트 위임을 위한 사용자 기반이 확대될 것입니다.

레이어제로 (LayerZero) 및 하이퍼레인 (Hyperlane)과 같은 크로스체인 메시징 프로토콜은 AI 에이전트가 크로스체인 전략을 원자적으로 실행하는 데 사용하는 전송 계층을 구축하고 있습니다. 이러한 기술이 성숙해짐에 따라, 현재의 순차적 크로스체인 실행 (브릿징, 컨펌 대기, 실행)의 한계는 거의 동시적인 멀티체인 코디네이션으로 대체될 것입니다.

"KYA (Know Your Agent)" 운동은 프로토콜들이 인간 사용자와 마찬가지로 AI 에이전트도 인증하고 권한을 부여해야 한다는 점을 인식하면서 탄력을 받고 있습니다. 현재 개발 중인 표준들은 AI 에이전트가 온체인 경제의 일등 시민이 될지, 아니면 이등 시민으로 남을지를 결정할 것입니다.

아마도 가장 중요한 것은, XION의 통합 방식과 Particle Network의 미들웨어 모델 간의 경쟁이 개발자들이 AI 네이티브 애플리케이션을 구축할 때 어떤 아키텍처를 선호하는지 밝혀줄 것이라는 점입니다. 이 인프라 경쟁의 승자는 차세대 자율형 DeFi의 기본 실행 환경이 될 가능성이 높습니다.

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