跳到主要内容

Chainlink CCIP：11,000 家银行如何获得直接访问每个区块链的权限

· 阅读需 11 分钟
Dora Noda
Dora Noda
Software Engineer

2025 年 11 月，连接全球 11,500 家银行的通信网络 Swift 悄然开启了一个开关，永远改变了全球金融。任何 Swift 会员机构首次能够将区块链钱包地址附加到支付消息中，跨公有链和私有链结算代币化资产，并执行智能合约交互——这一切都通过其现有基础设施实现。

实现这一目标的技术？Chainlink 的跨链互操作性协议 (CCIP)。

数据说明了采用速度的加快：2025 年通过 CCIP 进行的跨链转账飙升了 1,972%，达到 77.7 亿美元。该协议目前连接了 60 多个区块链，保障了 336 亿美元的跨链代币安全，并已成为 DeFi 巨头和传统金融机构事实上的桥接基础设施。当 Coinbase 需要跨链桥接其 70 亿美元的包装资产套件时，他们选择了 CCIP。当 Lido 需要为其 330 亿美元的 wstETH 提供跨链基础设施时，他们升级到了 CCIP。

这是一个关于 Chainlink 与 Swift 之间为期七年的合作如何最终促成金融行业最重要的区块链整合的故事——以及为什么 CCIP 有望成为代币化资产的 TCP/IP。

Swift 整合：七年历程​

Chainlink 与 Swift 的合作伙伴关系并非一蹴而就。七年来，这两家机构在众多倡议中展开合作，目标只有一个：使金融机构能够利用其现有的基础设施和消息标准连接到区块链网络。

在 Sibos 2025 大会上，Swift 宣布了一个基于区块链的账本，这代表了全球金融的里程碑时刻。随着 CCIP 集成到 Swift 网络中，会员机构现在可以：

  • 将区块链钱包地址直接附加到支付消息中
  • 连接智能合约预言机，以便与链上系统进行安全的数据交换
  • 在银行和区块链网络中快速且透明地结算代币化资产——货币、债券、股票

2025 年 11 月的推广意味着 11,000 多家银行现在可以直接大规模处理数字和代币化资产。这不是试点。这是生产级基础设施。

Swift 之外：企业行动倡议​

Swift 的整合只是更广泛的机构拼图中的一角。在 Sibos 2025 上，Chainlink 宣布了一项与全球 24 家最大的金融机构和市场基础设施合作的企业行动 (Corporate Actions) 倡议。

参与者名单就像是全球金融界的“名人录”：Swift、DTCC、Euroclear、UBS、Wellington Management、BNY Mellon、BNP Paribas、Lloyds Banking Group、ANZ、Citi 和 Clearstream。

该倡议解决了根本性的效率低下问题：股息支付、股票拆分和债券赎回等企业行动仍然依赖于跨碎片化系统的手动流程。Chainlink 的跨链运行环境 (CRE) 编排提取和验证工作流，将确认的输出转换为 ISO 20022 消息，并通过 Swift 网络进行传递。CCIP 随后将确认的记录分发到 DTCC 的区块链生态系统以及其他公有链和私有链。

对于每年处理数十亿企业行动的机构来说，即使是微小的效率提升也会转化为巨大的成本节约。

CCIP 的实际运作方式：深度防御安全​

是什么将 CCIP 与因漏洞利用损失数十亿美元的跨链桥协议区分开来？答案在于航空航天级的安全架构。

CCIP 的设计遵循一个基本原则：安全性比活性 (Liveness) 更重要。这意味着协议宁愿停止运行，也不愿处理潜在的欺诈交易——这一理念借鉴了安全关键型航空航天系统中的软件工程。

该架构包括三个去中心化网络，用于执行和验证每笔跨链交易：

1. Committing DON (去中心化预言机网络) 监控源链上的新消息和交易，将其打包成 Merkle 树，并将根提交到目标链。

2. 风险管理网络 (RMN) 由独立的 Chainlink 节点组成的独立安全层，持续监控所有 CCIP 交易。RMN 独立地从源链消息中重建 Merkle 树，并将其与 Committing DON 提交的内容进行比较。

3. Executing DON 只有在两个网络的 Merkle 根匹配后，系统才会授权执行。Executing DON 随后将带有加密证明的单条消息提交到目标链合约。

关键创新是职责的完全分离。交易型 DON 和风险管理网络之间不共享任何节点。RMN 运行在独立的基于 Rust 的代码库上——创造了软件多样性，防止了整类漏洞。

如果 RMN 检测到差异，它可以向所有连接的区块链上的风险管理合约发送“诅咒” (Curse) 交易，立即停止跨链活动。这在交易完成之前防止了恶意活动——这是传统跨链桥无法做到的。

可信计算基仅有 10,000 行代码——对于安全关键型基础设施而言，这是一个刻意保持最小的占用空间。相比之下，通用区块链客户端拥有数百万行代码。

数据概览：2025 年表现​

CCIP 在 2025 年的各项指标展示了其在大规模应用中的真实落地情况：

  • 跨链交易额：77.7 亿美元（同比增长 1,972%）
  • 担保的跨链代币价值：336.1 亿美元
  • 累计支付的 CCIP 费用：115 万美元以上
  • 已连接的区块链：60 多条公链和私有链
  • 跨链通道：388 条活跃路由
  • 2025 年第一季度新增链：25 条（使总数达到 50 条）

该协议在 2025 年的扩张速度超过以往任何时候，包括首次在 Monad 测试网线当天即完成部署。随着 v1.6 升级的推出，非 EVM 支持正式落地，使 Solana 成为 CCIP 网络中首个非 EVM 主网。

目前已有 15 条区块链采用 CCIP 作为其规范化跨链基础设施，包括 Janction、Hashkey、Soneium、Bitlayer 和 BoB。

重大集成：从 DeFi 到传统金融​

CCIP 的采用者名单涵盖了整个金融领域：

DeFi 协议：

  • Lido（TVL 超过 330 亿美元）升级至 CCIP，将其作为 wstETH 的官方跨链基础设施
  • Aave 集成了 CCIP 用于跨链治理和流动性管理
  • Maple Finance（AUM 超过 40 亿美元）将 syrupUSDC 升级为跨链代币标准（CCT），跨链存款已突破 30 亿美元

中心化交易所：

  • Coinbase 选择 CCIP 作为所有 Coinbase 包装资产（cbBTC、cbETH、cbDOGE、cbLTC、cbADA、cbXRP）的唯一桥接基础设施——总市值达 70 亿美元
  • Base（Coinbase 的 L2）集成了 CCIP 以保障 Base-Solana 跨链桥的安全

传统金融：

  • SBI 集团（日本最大的金融综合体，资产超过 2,000 亿美元）采用 Chainlink 作为其数字资产平台的唯一基础设施
  • 12 多家世界领先的金融机构 使用 CCIP 进行代币化资产的跨链结算，包括 Euroclear、Clearstream、ANZ、Citi、BNY Mellon 和 BNP Paribas

政府部门：

  • 美国商务部 与 Chainlink 合作，使用源自经济分析局（Bureau of Economic Analysis）的 Chainlink Data Feeds 在链上发布宏观经济数据

CCIP 与竞品对比：LayerZero 和 Wormhole​

CCIP 并非在真空环境中运作。LayerZero 和 Wormhole 是其主要的替代方案，各有不同的权衡。

市场份额（2025 年 9 月）： LayerZero 以 75% 的跨链桥交易量占据主导地位，每日处理 120 万条消息，平均每日转移额达 2.93 亿美元。CCIP 的市场份额较小，但集中在高价值的机构交易中。

架构差异：

特性CCIPLayerZeroWormhole
安全模型带有独立 RMN 的三层架构可自定义的 DVN 选择固定的 19 个守护者验证节点
侧重点安全优先速度与灵活性成本效益
费用结构可预测（0.01 - 0.10 美元 / 消息）可变、可自定义最低成本
机构采用Swift, DTCC, EuroclearDeFi 采用率增长中专注于 DeFi

安全记录： 2022 年的 Wormhole 黑客攻击损失了 3.25 亿美元。2025 年 4 月，其 USDC 桥的一个漏洞导致 7 条链上的 14 亿美元资产被冻结数周。这些事件解释了为什么尽管消息传递可能较慢，机构仍倾向于选择 CCIP 保守的安全模型。

LayerZero 通过可自定义的去中心化验证网络（DVNs）提供灵活性，包括 Google Cloud、Chainlink 和 Polyhedra Network。开发者可以为每条消息选择 DVN 以实现自定义安全。然而，这种灵活性带来了配置复杂性，机构用户可能更倾向于避免这种情况。

跨链代币 (CCT) 标准​

2025 年 1 月推出的 CCIP v1.5 引入了跨链代币（CCT）标准——这可能是主流采用中最显著的特性。

CCT 标准允许开发者在几分钟内使用 CCIP 代币管理器（Token Manager）集成现有或新代币。这极大地减少了以往让大多数项目对跨链代币望而却步的工程开销。

这种影响在采用指标中显而易见。利用 CCT 标准的项目——包括 ElizaOS、The Graph、Maple Finance、Pepe 和 Zeus Network——已经通过 CCIP 基础设施释放了超过 190 亿美元的资产访问权限。

对于机构而言，CCT 意味着代币化资产只需创建一次，即可在 60 多条区块链上访问，而无需为每条链构建自定义桥接基础设施。

未来展望：CCIP 2.0 与 2026 路线图​

Chainlink 已经制定了 CCIP 的激进扩张计划：

CCIP 2.0（2025 年第四季度 / 2026 年初） 将允许机构选择自己的风险级别，根据交易需求创建一个从最高安全性到更快速执行的光谱。

2026 年优先事项：

  • 扩展代币和区块链支持，实现安全的跨链转移
  • 加深与 Swift 区块链账本基础设施的集成
  • 在 Solana 成功集成后，支持更多的非 EVM 链

大趋势已经明朗。Delphi Digital 预测，到 2027 年，随着市场围绕 IEEE 3221.01-2025 和 ERC-7683 标准进行整合，60% 的互操作性协议将会消失。Chainlink CCIP 和 LayerZero 被视为最有可能在机构互操作性领域占据主导地位的幸存者。

大局观：为什么这至关重要​

资产代币化市场预计到 2030 年将达到 16 万亿美元。每一种代币化资产都需要在链间移动。每一个机构参与者都需要与多个区块链网络进行交互。每一个 DeFi 协议都需要可靠的跨链消息传递。

CCIP 将自己定位为这种代币化资产经济的 TCP/IP —— 这是一个通用的协议，允许任何链与任何其他链进行通信，并提供机构所需的安全性保障。

与 Swift 的集成是迄今为止最明确的信号，表明传统金融已经选择了其跨链基础设施。当 11,000 家银行可以通过其现有的 Swift 终端访问区块链网络时，机构采用的障碍实际上已经消失。

对于构建代币化应用程序的开发人员，CCIP 提供了一条通往 60 多个链的路径，而无需构建自定义桥接基础设施。对于评估区块链集成的机构，CCIP 提供了其他替代方案所缺乏的安全性保障和监管关系。

问题不在于跨链互操作性是否重要，而在于你的基础设施选择是否能在分析师预测的 2027 年之前的行业整合中幸存下来。随着 Swift、DTCC、Euroclear 以及数十家主要金融机构的加入，Chainlink CCIP 已有力地证明了自己将成为最后屹立不倒的跨链桥梁。

本文仅用于教育目的，不应被视为财务建议。作者未持有 LINK 代币或与 Chainlink 相关的投资仓位。

Share on Twitter