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DeFi 中 AI 代理的崛起：变革多链策略

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Dora Noda
Dora Noda
Software Engineer

大多数 DeFi 用户仍然需要打开五个浏览器标签页来完成单一的收益策略——在 Aave 上检查利率，在 Stargate 上跨链资产，在 Curve 上进行存款，并祈祷自己不会错过 Gas 费飙升。但一场无声的革命正在进行中。自主 AI 代理现在正在你睡眠时，同时在多个区块链上静默地完成所有这些操作。

2025 年，区块链上的 AI 代理活动激增了 86%。仅 Fetch.ai 代理就管理着超过 10 亿美元的 Hyperliquid 衍生品，自主执行 100 倍杠杆交易。Yearn 的 AI 驱动金库在无需人工干预的情况下，跨收益池优化了 50 亿美元的资产。而 XION 和 Particle Network 等平台正在构建抽象层，使终端用户对这一切感知不到。问题不再是 AI 代理是否能够协调多链 DeFi——而是基础设施成熟的速度有多快，以及这对于从散户用户到机构交易台的每个人意味着什么。

从手动点击到意图执行​

从手动 DeFi 到代理化 DeFi 的转变，通过“意图抽象”这一概念最容易理解。在传统的 DeFi 中，用户必须明确指定他们希望如何执行操作：哪个协议、哪条链、哪个代币、哪个 Gas 价格。而基于意图的系统完全颠覆了这种模式。你只需声明你想要什么——“我想要在以太坊和 Solana 上获得稳定的最高收益”——然后 AI 代理会自主处理执行。

这并不是一个遥远的承诺。大语言模型 (LLM) 已经开始集成到 DeFi 界面中，将自然语言翻译成复杂的链上动作。用户现在可以输入“将我的投资组合重新平衡为三个链上的高收益稳定币”，然后观察代理在无需任何手动步骤的情况下执行代币交换、跨链转移、协议存款和 Gas 管理。

实现这一目标的基础技术是账户抽象——特别是以太坊的 EIP-7702，它随 2025 年 5 月的 Pectra 升级上线。EIP-7702 允许外部账户 (EOA) 临时将执行权委托给智能合约，从而允许 AI 代理代表用户钱包采取行动。这意味着 AI 系统可以自动领取空投、平衡仓位并优化收益，而原始私钥持有者保留最终控制权。

链抽象基础设施之争​

为了让 AI 代理执行真正的多链策略，它们需要一个将所有区块链视为统一执行环境的基础基础设施层。两个项目正处于领先地位：XION 和 Particle Network。

XION 将自己描述为“第一个为消费者普及而构建的无钱包 L1 区块链”。其链抽象技术在协议层将用户界面与底层区块链基础设施解耦。用户可以通过电子邮件、社交登录或生物识别进行注册——无需助记词，无需浏览器扩展。XION 的抽象互操作性允许单个账户与 Solana、Avalanche、Injective 和其他网络进行交互，而无需手动跨链。到 2025 年年中，包括 Uber、Amazon 和 BMW 在内的 150 多个全球品牌都在使用 XION 的基础设施进行消费者活动。XionSpace 是该平台的 AI 驱动数字资产产品，直接将先进的链上 AI 功能与 XION 的链抽象相结合，代表了 AI 原生链抽象应用的首次实战部署之一。

Particle Network 通过通用账户 (Universal Accounts) 采取了互补的方法——该系统为用户在整个多链生态系统中提供单一的地址、余额和交互点。通用账户于 2025 年初通过第一个链不可知 (chain-agnostic) 的交易平台 UniversalX 正式上线。到 2025 年第一季度，UniversalX 的日交易量达到 590 万美元，较上一季度增长了 15,154%。超过 90 个开发团队（包括用于 AI 驱动的 DeFi 和 RWA 策略的 Singularity Finance）正在将 Particle Network 的通用账户集成到他们的产品中。从第一季度到年中，通用账户的月活跃用户每月增长超过 30%。

这两种方法的主要区别在于：XION 作为一个独立的 L1 运行，协议中内置了链抽象；而 Particle Network 则作为一个中间件层运行，可以接入任何现有的区块链。两者都能很好地服务于 AI 代理，但 XION 的集成方法提供了更深层的原生支持，而 Particle 的灵活性则允许更广泛的生态系统采用。

构建代理化 DeFi 的关键参与者​

除了基础设施之外，一个独特的 AI 代理平台生态系统正在兴起，以填补策略和执行层。

超级人工智能联盟 (ASI)——由 Fetch.ai、SingularityNET 和 Ocean Protocol 合并而成——是最大的去中心化 AI 基础设施项目。其 uAgents 将数据流、机器学习模型和 API 转化为链上代理，并可以通过 Agentverse 市场部署和协调到复杂的工作流中。自主 ASI 代理目前管理着约 20 亿美元的 DeFi 和供应链任务，市值为 23.4 亿美元。

Autonolas (Olas) 专注于用户拥有的代理，具有预构建的角色，如“预测交易员”、“BabyDegen”（AI 驱动的 DeFi 交易）和 Optimus（投资组合经理）。Olas 代理在 Base、Optimism 和 Mode 网络上运行，24/7 全天候管理多样化的稳定币仓位和流动性提供者策略。相关的自动化平台 Autonoly 声称每月处理 500,000 多个自动化的 DeFi 工作流，通过优化的交易批处理将 Gas 费降低了 38%。

Delysium 的 YKILY AI 代理网络构建可在链上通信、交易和演化的自主代理，其旗舰产品 Lucy OS 为部署 DeFi 代理提供即插即用的界面。Delysium 已与 Google、Microsoft、NVIDIA、Polygon 和 BNB Chain 建立了企业级合作伙伴关系——这标志着链上 AI 代理的主流企业采用已不再是假设。

多链编排的实际表现​

让我们具体一点。这是一个现代 AI 智能体系统可以执行的真实场景：

用户在 Ethereum 上存入 50,000 美元 USDC，并设定了一个简单的目标：“在始终保持 30% 流动性的前提下，实现收益最大化。” 然后，智能体系统会：

  1. 实时监控 Aave (Ethereum)、Kamino (Solana) 和 Morpho (Base) 的收益率
  2. 识别出 Kamino 提供 8.2% 的年化收益率 (APY)，而在同等风险下 Aave 仅为 4.1%
  3. 通过最优跨链路径（最小化滑点和费用）将 40% 的头寸转移到 Solana
  4. 存入 Kamino 的 USDC 金库
  5. 在 Ethereum 的流动性质押池中保留 30% 的流动性缓冲
  6. 使用 EIP-7702 账户委托，在单个交易包中执行整个操作

用户的体验：他们设定了一个目标并确认了一次交易。智能体处理了跨链桥选择、两条链上的 Gas 优化、协议对比以及存款执行。如果没有多链 AI 编排，同样的流程将需要大约 45 分钟的手动研究和 6-8 次单独的交易。

被低估的 200-390 亿美元市场​

AI x Crypto 市场从 2024 年底的约 140 亿美元增长到 2025 年年中的预计 200-390 亿美元，预测到 2034 年将以 28.9% 的复合年增长率达到 470 亿美元。但这些头条数字掩盖了真正的增长点：增长并非发生在投机性的 AI 代币中，而是在为智能体应用提供的基础设施和工具中。

风险投资正在追随这一信号。到 2025 年年中，AI 相关的加密交易占该行业所有风投投资的 37% —— 这是有记录以来的最高集中度。这不仅仅是代币投机；这是在为 AI 智能体大规模在链上运行所需的钱包、预言机、身份系统和执行轨道提供资金。

基础设施差距仍然显著。为了让 AI 智能体能够管理跨多条链的真实机构资金，它们需要：

  • 可验证身份：协议如何知道它们是在与授权的智能体交互，还是与恶意机器人交互？ERC-8004（AI 智能体身份标准）和 “KYA”（了解你的智能体）框架等项目正在解决这一问题
  • 跨链预言机的可靠性：在不引入新的信任假设的情况下，获取跨链实时数据
  • Gas 抽象：智能体不应在它们涉及的每一条链上都持有原生 Gas 代币 —— XION 和 Particle Network 都在解决这个问题
  • 可审计性：链上证明智能体是根据其声明的策略执行的，而非秘密执行

风险：自主智能体也是自主攻击媒介​

当配置错误或遭到破坏时，使 AI 智能体变得强大的功能也会使其变得危险。在 2025 年，几起事件表明智能体化 DeFi 引入了传统 DeFi 所不具备的攻击面。

当 AI 智能体拥有钱包的委托权限时，被泄露的智能体密钥或有缺陷的决策模型可能会比任何手动攻击者更快地抽干资金。2025 年 Hyperliquid 上的 Trove Markets 事件展示了 AI 驱动的清算如何以人类交易员不会采取的方式产生连锁反应，从而在流动性稀缺的市场中造成系统性风险。

智能合约审计员已将 “智能体毒化 (agent poisoning)” 识别为一种新兴的威胁向量 —— 攻击者通过对抗性输入欺骗 AI 模型执行非预期的交易。与静态的智能合约漏洞不同，AI 智能体可以通过它们消耗的数据被操纵，这使得防御更加难以实施。

监管的不确定性加剧了这一点。大多数司法管辖区都没有针对 DeFi 中 AI 智能体责任的框架。如果 AI 智能体由于模型错误而导致头寸归零，协议是否应该负责？开发者？还是授予委托权限的用户？这种法律模糊性尽管在技术能力上已经明确，但仍减缓了机构的采用。

展望未来：2026 年及以后​

在未来一年，几项发展将加速 AI 智能体在多链环境中的采用：

兼容 EIP-7702 的钱包（如 MetaMask、Coinbase Wallet 等）的激增，意味着账户抽象不再是一个理论功能，而是一个可用的原语。随着更多用户升级到智能账户功能，AI 智能体委托的用户基础也在不断扩大。

LayerZero 和 Hyperlane 等跨链通信协议正在构建传输层，供 AI 智能体原子化地执行跨链策略。随着这些协议的成熟，目前顺序跨链执行（跨链、等待确认、执行）的局限性将让位于近乎同步的多链协调。

“KYA”（了解你的智能体）运动正在获得动力，因为协议意识到它们需要像认证和授权人类用户一样认证 AI 智能体。目前正在制定的标准将决定 AI 智能体是成为链上经济的一等公民，还是仅仅作为二等参与者。

也许最重要的是，XION 的集成方法与 Particle Network 的中间件模式之间的竞争，将揭示开发者更倾向于哪种架构来构建 AI 原生应用。这场基础设施竞赛的赢家可能会成为下一代自主 DeFi 的默认执行环境。

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