Восхождение ИИ-агентов в DeFi: Трансформация мультичейн-стратегий

Большинство пользователей DeFi до сих пор открывают по пять вкладок в браузере, чтобы реализовать одну стратегию доходности — проверяют ставки на Aave, переводят активы через мосты на Stargate, вносят депозиты на Curve и надеются, что не пропустят скачок цен на газ. Но прямо сейчас происходит тихая революция. Автономные ИИ-агенты теперь делают все это незаметно, в нескольких блокчейнах одновременно, пока вы спите.

В 2025 году активность ИИ-агентов в блокчейнах выросла на 86 %. Только агенты Fetch.ai управляют деривативами Hyperliquid на сумму более 1 миллиарда долларов, автономно совершая сделки со 100-кратным кредитным плечом. Управляемые ИИ хранилища Yearn оптимизируют 5 миллиардов долларов в пулах доходности без участия человека. А такие платформы, как XION и Particle Network, создают слои абстракции, которые делают все это невидимым для конечных пользователей. Вопрос уже не в том, могут ли ИИ-агенты координировать мультичейн DeFi, а в том, как быстро созреет инфраструктура и что это будет значить для всех — от розничных пользователей до институциональных структур.

От ручных кликов к исполнению намерений

Переход от ручного DeFi к агентскому DeFi лучше всего понимать через концепцию «абстракции намерений» (intent abstraction). В традиционном DeFi пользователи должны точно указывать, как они хотят что-то сделать: какой протокол, какая сеть, какой токен, какая цена газа. Системы, основанные на намерениях, полностью меняют эту модель. Вы заявляете, что вы хотите — «Я хочу получить самую высокую доходность на свои стейблкоины в сетях Ethereum и Solana» — и ИИ-агенты занимаются исполнением автономно.

Это не отдаленное обещание. Большие языковые модели (LLM) уже интегрируются в интерфейсы DeFi, которые переводят естественный язык в сложные ончейн-действия. Теперь пользователь может просто написать: «Перераспредели мой портфель в высокодоходные стейблкоины в трех сетях», и наблюдать, как агент выполняет обмен токенов, переводы через мосты, депозиты в протоколы и управление газом без каких-либо ручных действий.

Технической основой, делающей это возможным, является абстракция аккаунта — в частности, стандарт Ethereum EIP-7702, который вступил в силу с обновлением Pectra в мае 2025 года. EIP-7702 позволяет внешним аккаунтам (EOA) временно делегировать выполнение задач смарт-контрактам, позволяя ИИ-агентам действовать от имени кошельков пользователей. Это означает, что системы ИИ могут автоматически запрашивать аирдропы, ребалансировать позиции и оптимизировать доходность, в то время как владелец исходного приватного ключа сохраняет полный контроль.

Гонка инфраструктуры абстракции чейнов

Чтобы ИИ-агенты могли выполнять по-настоящему мультичейн-стратегии, им необходим базовый инфраструктурный слой, который рассматривает все блокчейны как единую унифицированную среду исполнения. В этой гонке лидируют два проекта: XION и Particle Network.

XION описывает себя как «первый блокчейн L1 без кошельков, специально созданный для массового внедрения». Его технология абстракции чейнов отделяет пользовательский интерфейс от базовой блокчейн-инфраструктуры на уровне протокола. Пользователи могут войти в систему через электронную почту, социальные сети или биометрию — никаких сид-фраз и расширений для браузера. Абстрагированная совместимость XION позволяет одному аккаунту взаимодействовать с Solana, Avalanche, Injective и другими сетями без ручного использования мостов. К середине 2025 года более 150 мировых брендов, включая Uber, Amazon и BMW, использовали инфраструктуру XION для потребительских кампаний. XionSpace, продукт платформы для цифровых активов на базе ИИ, интегрирует передовые ончейн-возможности ИИ непосредственно с абстракцией чейнов XION, представляя собой одно из первых реальных развертываний ИИ-нативных приложений с абстракцией чейнов.

Particle Network использует взаимодополняющий подход через универсальные аккаунты (Universal Accounts) — систему, которая дает пользователям единый адрес, баланс и точку взаимодействия во всей мультичейн-экосистеме. Универсальные аккаунты были запущены в эксплуатацию в начале 2025 года через UniversalX, первую торговую платформу, не зависящую от конкретной сети (chain-agnostic). К первому кварталу 2025 года ежедневный объем торгов UniversalX достиг 5,9 миллиона долларов, что на 15 154 % больше, чем в предыдущем квартале. Более 90 команд разработчиков, включая Singularity Finance для стратегий DeFi и RWA на базе ИИ, интегрируют универсальные аккаунты Particle Network в свои продукты. Число ежемесячно активных пользователей универсальных аккаунтов росло более чем на 30 % ежемесячно с первого квартала до середины года.

Ключевое различие между этими двумя подходами: XION работает как собственная сеть L1 с абстракцией чейнов, встроенной в протокол, в то время как Particle Network функционирует как слой связующего ПО (middleware), который может подключаться к любому существующему блокчейну. Оба подхода хорошо подходят для ИИ-агентов, но интегрированный подход XION предлагает более глубокую нативную поддержку, а гибкость Particle обеспечивает более широкое внедрение в экосистему.

Ключевые игроки, создающие агентский DeFi

Помимо инфраструктуры, формируется отдельная экосистема платформ ИИ-агентов, заполняющая уровень стратегии и исполнения.

Artificial Superintelligence Alliance (ASI) — образованный в результате слияния Fetch.ai, SingularityNET и Ocean Protocol — является крупнейшим проектом в области децентрализованной инфраструктуры ИИ. Его uAgents превращают потоки данных, модели машинного обучения и API в ончейн-агентов, которых можно развертывать и координировать в сложные рабочие процессы через маркетплейс Agentverse. Автономные агенты ASI в настоящее время управляют задачами в сфере DeFi и цепочек поставок на сумму около 2 миллиардов долларов при рыночной капитализации в 2,34 миллиарда долларов.

Autonolas (Olas) фокусируется на агентах, принадлежащих пользователям, с заранее определенными ролями, такими как «Prediction Trader» (трейдер прогнозов), «BabyDegen» (DeFi-трейдинг на базе ИИ) и Optimus (менеджер портфеля). Агенты Olas работают в сетях Base, Optimism и Mode, управляя диверсифицированными позициями в стейблкоинах и стратегиями поставщиков ликвидности в режиме 24/7. Autonoly, связанная платформа автоматизации, заявляет об обработке более 500 000 автоматизированных рабочих процессов DeFi ежемесячно, сокращая расходы на газ на 38 % за счет оптимизированного объединения транзакций.

Сеть ИИ-агентов YKILY от Delysium создает автономных агентов, которые общаются, совершают транзакции и развиваются ончейн, а ее флагманская ОС Lucy предоставляет готовый интерфейс для развертывания DeFi-агентов. Delysium установила корпоративные партнерства с Google, Microsoft, NVIDIA, Polygon и BNB Chain, что сигнализирует о том, что массовое корпоративное внедрение ончейн-ИИ-агентов больше не является гипотетическим.

Как на самом деле выглядит мультичейн-оркестрация

Давайте сделаем это наглядным. Вот реальный сценарий, который может выполнить современная система ИИ-агентов:

Пользователь вносит $ 50 000 USDC на Ethereum и ставит простую цель: «максимизировать доходность, сохраняя при этом 30% ликвидности в любое время». Затем система агентов:

1. Мониторит ставки доходности в Aave (Ethereum), Kamino (Solana) и Morpho (Base) в режиме реального времени
2. Определяет, что Kamino предлагает 8,2% APY против 4,1% у Aave при сопоставимом риске
3. Переводит 40% позиции в Solana через оптимальный маршрут моста (минимизируя проскальзывание и комиссии)
4. Вносит средства в USDC-хранилище Kamino
5. Поддерживает буфер ликвидности в размере 30% на Ethereum в пуле ликвидного стейкинга
6. Выполняет всю операцию в виде единого пакета транзакций, используя делегирование аккаунтов EIP-7702

Опыт пользователя: он поставил цель и подтвердил одну транзакцию. Агент взял на себя выбор моста, оптимизацию газа в двух сетях, сравнение протоколов и выполнение депозита. Без мультичейн-оркестрации на базе ИИ этот же рабочий процесс потребовал бы примерно 45 минут ручного исследования и 6–8 отдельных транзакций.

Рынок объемом $ 20–39 миллиардов, о котором говорят недостаточно

Рынок ИИ x Крипто вырос с примерно $14 миллиардов в конце 2024 года до оценочных$ 20–39 миллиардов к середине 2025 года, при этом прогнозы обещают $ 47 миллиардов к 2034 году при совокупном годовом темпе роста 28,9%. Но эти громкие цифры скрывают то, где происходит реальный рост: не в спекулятивных ИИ-токенах, а в инфраструктуре и инструментах для агентских приложений.

Венчурный капитал следует за этим сигналом. Сделки в криптосекторе, связанные с ИИ, составили 37% от всех венчурных инвестиций в отрасли к середине 2025 года — это самая высокая концентрация за всю историю. Это не спекуляция токенами; это финансирование кошельков, оракулов, систем идентификации и путей исполнения, которые необходимы ИИ-агентам для масштабной работы в блокчейне.

Инфраструктурный разрыв остается значительным. Чтобы ИИ-агенты могли управлять реальным институциональным капиталом в нескольких сетях, им необходимы:

• Проверяемая идентичность: Как протоколы узнают, что они взаимодействуют с авторизованным агентом, а не с вредоносным ботом? Такие проекты, как ERC-8004 (стандарт идентификации ИИ-агентов) и фреймворки KYA («Know Your Agent» — Знай своего агента) решают эту проблему
• Надежность кроссчейн-оракулов: Данные в реальном времени между сетями без введения новых допущений о доверии
• Абстракция газа: Агентам не нужно держать нативные токены газа в каждой сети, с которой они работают — XION и Particle Network решают эту задачу
• Аудируемость: Ончейн-доказательство того, что агенты действовали в соответствии со своими заявленными правилами, а не скрытно

Риски: автономные агенты также являются автономными векторами атак

Те же возможности, которые делают ИИ-агентов мощными, делают их опасными при неправильной настройке или компрометации. В 2025 году несколько инцидентов показали, что агентский DeFi создает поверхности атак, которых не было в традиционном DeFi.

Когда ИИ-агент обладает делегированными полномочиями над кошельком, скомпрометированный ключ агента или ошибочная модель принятия решений могут опустошить средства быстрее, чем любой злоумышленник, действующий вручную. Инцидент с Trove Markets на Hyperliquid в 2025 году продемонстрировал, как ликвидации под управлением ИИ могут каскадироваться способами, недоступными для трейдеров-людей, создавая системный риск на низколиквидных рынках.

Аудиторы смарт-контрактов определили «отравление агента» (agent poisoning) как новый вектор угроз — где состязательные входные данные обманом заставляют модель ИИ выполнять непреднамеренные транзакции. В отличие от багов в смарт-контрактах, которые статичны, ИИ-агентами можно манипулировать через данные, которые они потребляют, что затрудняет защиту.

Регуляторная неопределенность усугубляет ситуацию. В большинстве юрисдикций отсутствует правовая база ответственности ИИ-агентов в DeFi. Если ИИ-агент обнуляет позицию из-за ошибки модели, несет ли ответственность протокол? Разработчик? Пользователь, предоставивший делегирование? Эта юридическая двусмысленность замедляет институциональное внедрение, несмотря на явные технические возможности.

Путь вперед: 2026 год и далее

Несколько разработок готовы ускорить внедрение ИИ-агентов в мультичейн-средах в следующем году:

Распространение кошельков, совместимых с EIP-7702 — MetaMask, Coinbase Wallet и других — означает, что абстракция аккаунта больше не является теоретической функцией, а стала доступным примитивом. По мере того как все больше пользователей переходят на функциональность смарт-аккаунтов, база для делегирования ИИ-агентов растет.

Протоколы кроссчейн-сообщений, такие как LayerZero и Hyperlane, строят транспортный уровень, который ИИ-агенты используют для атомарного выполнения кроссчейн-стратегий. По мере их созревания нынешнее ограничение последовательного кроссчейн-исполнения (мост, ожидание подтверждения, исполнение) уступит место почти одновременной мультичейн-координации.

Движение «KYA» (Know Your Agent) набирает обороты, поскольку протоколы понимают, что им нужно аутентифицировать и авторизовать ИИ-агентов так же, как и пользователей-людей. Разрабатываемые сейчас стандарты определят, станут ли ИИ-агенты полноправными гражданами ончейн-экономики или останутся участниками второго сорта.

Возможно, самое важное: конкуренция между интегрированным подходом XION и моделью промежуточного ПО Particle Network покажет, какую архитектуру предпочтут разработчики для создания нативных ИИ-приложений. Победитель в этой инфраструктурной гонке, вероятно, станет средой исполнения по умолчанию для следующего поколения автономного DeFi.

---

BlockEden.xyz предоставляет высокопроизводительную инфраструктуру блокчейн-API для Sui, Aptos, Solana и еще более чем 10 сетей — уровень данных, необходимый ИИ-агентам для надежного выполнения мультичейн-стратегий. Изучите наш маркетплейс API, чтобы создать инфраструктуру, от которой зависят ваши агенты.