无界资金邂逅无界智能:BingX 的 AI 战略
加密货币与人工智能的融合代表了 2024-2025 年最具变革性的技术综合,它创建了自主经济系统,其中AI 提供可扩展的智能,而区块链提供可扩展的信任。市场反应剧烈:到 2025 年年中,AI 加密代币的市值达到 240 亿至 270 亿美元,在九个区块链上完成了超过 350 万笔代理交易。这不仅仅是渐进式创新,更是对无界全球经济中价值、智能和信任如何交汇的根本性重塑。BingX 首席产品官 Vivien Lin 抓住了这种紧迫性:“AI 和区块链是强强联姻,因为区块链处理人们如何达成共识,这总是需要时间。AI 消耗大量数据统计,它们需要做的就是消耗时间。”这种共生关系正在以史无前例的规模实现金融尊严和普惠金融,机构现在承诺投入数亿美元——摩根大通向 AI 对冲基金 Numerai 拨款 5 亿美元,这标志着这一转变是不可逆转的。
Vivien Lin 的愿景:通过 AI 赋能实现金融尊严
Vivien Lin 已成为加密货币与 AI 对话中的一个决定性声音,她将近十年的摩根士丹利、法国巴黎银行和德意志银行的传统金融经验带到她在 BingX 领导产品创新的角色中。她的理念以“金融尊严”为核心——即每个人都应该能够获得工具,使他们能够理解市场并自信地行动。2024 年 5 月,BingX 宣布了一项为期三年、耗资 3 亿美元的 AI 演进战略,使其成为首批承诺如此高水平投资于 AI 集成的主要加密货币交易所之一。
Lin 识别出行业必须解决的一个关键差距:“各级交易者都被信息淹没,但却缺乏指导。传统的机器人或仪表盘只能执行命令,但它们无法帮助用户理解为什么某个决策很重要,或者在情况变化时如何适应。”她的解决方案利用 AI 作为伟大的均衡器。她解释说,加密货币交易者通常缺乏专业交易员的机构经验,后者在做出决策时可能会分析 1000 多个因素。“但现在他们使用 AI 来筛选这些因素,自动调整权重……这项技术赋能了这群人,使他们能够制定出几乎与专业交易领域的人士不相上下的策略。”
BingX 的实施分为三个阶段。第一阶段引入了 AI 驱动的工具,包括 BingX AI Master 和 AI Bingo。AI Master 于 2024 年 9 月推出,作为世界上第一个 AI 驱动的加密交易策略师,它结合了五位顶级数字投资者的策略,并使用 AI 驱动的回测技术测试了 1000 多种策略。该平台取得了显著的采用——BingX AI Bingo 在其推出的前 100 天内达到了 200 万用户,处理了 2000 万次查询。第二阶段建立了 BingX AI 研究所,招募顶尖 AI 人才并为 Web3 开发负责任的 AI 治理框架。第三阶段设想了 AI 原生运营,其中人工智能嵌入到所有核心战略规划和决策中。
Lin 对 AI 和区块链“强强联姻”的看法揭示了她对它们互补性质的深刻理解。区块链提供去中心化、无需信任的基础,但由于共识要求而运行缓慢。AI 通过快速数据处理提供速度和效率。它们共同创建了既可信又可大规模使用的系统。她认为 AI 在未来 2-3 年内最大的影响将来自个性化和决策支持:“AI 可以将交易所转变为智能生态系统,每个用户都能获得量身定制的洞察、风险管理和随他们成长的学习工具。”
她的愿景超越了交易,延伸到基本的普惠性。在 2024 年 9 月的 ETHWarsaw 大会上,Lin 强调,加密货币的金融赋权承诺往往因其压倒性的复杂性和碎片化的信息而疏远了它旨在服务的人群。AI 解决了这个问题:“AI 可以为你获取所有这些信息,并为你提供市场中你应该关注的原始摘要。” 这种方法帮助交易者从消费信息转向清晰而有目的地采取行动。通过 BingX Labs,Lin 还向早期去中心化项目投资了超过 1500 万美元,培育 Web3 和 AI 创新的下一波浪潮。
AI 驱动交易以机构级性能变革 DeFi
2024-2025 年,AI 与加密货币交易和去中心化金融的整合已从实验性新奇事物发展为机构级基础设施。AI 驱动的对冲基金 Numerai 在 2024 年实现了 25.45% 的净回报,夏普比率为 2.75,并于 2025 年 8 月吸引了摩根大通资产管理公司 5 亿美元的承诺。这项里程碑式的投资表明,AI 驱动的加密策略已跨越了主要金融机构的可信度门槛。Numerai 的模型通过众包来自 5500 多名全球数据科学家的机器学习预测,这些科学家根据其模型的表现质押 NMR 代币,从而创建了一种全新的量化金融方法。
AI 交易机器人已在零售和机构领域迅速普及。3Commas、Cryptohopper 和 Token Metrics 等平台现在提供复杂的 AI 增强算法,可实时适应市场状况。性能指标引人注目:保守的 AI 驱动策略显示年回报率在 12-40% 之间,而高级实现则在六年内实现了 1640% 的回报,而传统的比特币买入并持有方法为 223%。Token Metrics 在 2024 年筹集了 850 万美元,利用 AI 通过情绪分析、基本面报告和代码质量评估来分析 6000 多个加密项目。
用于价格预测的机器学习模型已显著发展。GRU(门控循环单元)和 LightGBM 模型现在在比特币价格预测方面实现了低于 0.1% 的平均绝对百分比误差,其中 GRU 模型的 MAPE 记录为 0.09%。2024 年发布的研究表明,结合随机森林、梯度提升和神经网络的集成方法始终优于 ARIMA 等传统统计方法。这些模型整合了 30 多个技术指标、区块链特定指标、社交媒体情绪和宏观经济因素,以生成短期走势方向准确率达 52% 的预测。
自动化做市商(AMMs)正在通过预测性 AI 架构得到增强。2024 年发布的研究提出了混合 LSTM 和 Q-学习强化学习系统,可预测最佳流动性集中范围,使流动性在价格变动发生之前移动到预期范围。这减少了流动性提供者的无常损失和交易者的滑点,同时提高了资本效率。Cardano 上的 Genius Yield 已通过智能流动性金库实施了 AI 驱动的收益优化,这些金库根据不断变化的市场条件自动分配资产。
DeFAI(去中心化金融 AI)生态系统正在迅速扩张。AI 代理现在管理着超过 1 亿美元的资产,为基础设施提供商带来了六位数的年度经常性收入。ai16z 的 Eliza 代理在流动性池管理方面展示了超过 60% 的年化回报,优于人类交易员。应用范围涵盖自动化收益优化(通过现货-期货套利识别 15-50% 的年化收益机会)、投资组合再平衡、通过验证者绩效评估进行智能质押以及动态风险管理。情绪分析已变得至关重要——Crypto.com 在 Amazon Bedrock 上实施了 Anthropic 的 Claude 3,可在不到一秒的时间内为全球 1 亿用户提供 25 种以上语言的情绪分析。
这种融合正在重塑市场结构。主要交易所现在报告称,60-75% 的交易量来自算法和机器人驱动的交易。币安提供广泛的 AI 功能,包括网格交易、DCA 机器人、套利算法和使用 AI 优化来分割大额交易的算法订单。Coinbase 提供高级交易 API,与 3Commas 和 Cryptohopper 等平台进行原生机器人集成。基础设施正在迅速成熟,性能数据验证了这种方法,机构资本现在正流入该领域。
去中心化基础设施使 AI 计算和训练民主化
区块链-AI 基础设施市场在 2024 年达到 5.507 亿美元,预计到 2034 年将以 22.93% 的复合年增长率增长至 43.4 亿美元。这代表着一种范式转变:去中心化 AI 开发,打破科技巨头对计算资源的垄断,同时与中心化云提供商相比,可节省 70-80% 的成本。愿景清晰——通过基于区块链的基础设施实现人工智能的民主化访问,该基础设施具有抗审查性、透明性且经济上可及。
Bittensor 以 41 亿美元的市值和全球 7000 多名矿工贡献的计算能力,引领去中心化机器学习领域。该平台的创新在于其 Yuma 共识机制和智能证明,它奖励有价值的机器学习输出,而非任意计算工作。Bittensor 运营着 32 个专业子网,每个子网专注于特定的 AI 任务,从文本生成到图像创建,从转录到预测市场。该网络已吸引 Polychain Capital 和 Digital Currency Group 等主要风险投资支持,机构质押达到 2600 万美元,年收益率为 10%。
Render Network 实现了非凡的回报——历史投资回报率超过 7600%——同时以 18.9 亿美元的市值确立了其作为首屈一指的去中心化 GPU 渲染和 AI 训练平台的地位。2024 年,Render 处理了超过 4000 万帧,网络使用量增加了 3 倍,峰值计算增长同比增长 136.51%。该网络于 2023 年迁移到 Solana,以实现高速、低成本的交易,并与 Runway、Black Forest Labs 和 Stability AI 建立了战略合作伙伴关系。其销毁-铸造-平衡代币模型随着使用量的增加而产生通缩压力。
Akash Network 开创了去中心化云市场概念,建立在 Cosmos SDK 之上,采用反向拍卖系统,与 AWS 或 Google Cloud 相比,可节省高达 80% 的成本。“Akash 超级云”现在支持 150-200 个 GPU,利用率为 50-70%,尽管供应仍大于需求。该网络于 2024 年开源了其全部代码库,集成了 USDC 支付,并推出了 AkashML 前端以简化访问。通过特别兴趣小组的社区治理推动开发优先级。
人工超级智能联盟代表了去中心化 AI 中最雄心勃勃的整合。通过 2024 年 7 月 Fetch.ai、SingularityNET 和 Ocean Protocol(以及 2024 年 10 月的 CUDOS)的合并,该合并实体在 2025 年 2 月达到了 92 亿美元的市值,合并后增长了 22.7%。该联盟跨越五个区块链——以太坊、Cosmos、Cardano、Polkadot 和 Solana——拥有 20 万多名代币持有者。Fetch.ai 通过其 DeltaV 市场为经济交易提供自主 AI 代理。由“AGI 之父”Ben Goertzel 博士创立的 SingularityNET 运营着世界上第一个去中心化 AI 市场,实现代理间的交互。Ocean Protocol 通过“数据代币”实现数据代币化,允许 AI 训练数据货币化,同时保持数据主权。该联盟推出了世界上第一个基于 Web3 的大语言模型 ASI-1 Mini,并与金 融、医疗保健、电子商务和制造业等领域建立了企业合作关系。
存储解决方案已发展到支持大规模 AI 数据集。IPFS(星际文件系统)现在通过 Snapshot 为 9000 多个 Web3 项目提供服务,其中值得注意的是 NASA/洛克希德·马丁公司在轨道上部署了一个 IPFS 节点。Filecoin 通过基于区块链的市场提供激励性存储,矿工通过复制证明和时空证明赚取 FIL 代币,确保数据持久性并每 24 小时进行验证。Lighthouse Storage、Storacha 和 NFT.Storage 等支持平台提供从代币门控访问控制到 NFT 元数据永久存储的专业服务。
互联网计算机协议(ICP)在实现真正的链上 AI 推理方面独树一帜,直接在区块链上展示了面部识别功能。Cyclotron 里程碑带来了 10 倍的性能提升,GPU 支持正在开发中,以支持更大的模型。这解决了一个关键挑战:由于高成本和区块链 Gas 限制,大多数 AI 计算发生在链下,从而产生了信任假设。ICP 基于 WebAssembly 的“Canisters”支持具有嵌入式 AI 功能的高级智能合约。
Gensyn 协议通过其创新的概率学习证明系统解决了机器学习训练验证的挑战,从梯度优化中生成可验证的证书。基于图的精确协议确保一致的执行验证,而带有质押和惩罚机制的 Truebit 式激励博弈确保诚实。2024-2025 年的新发布包括 Acurast,它聚合了 3 万多部智能手机作为去中心化计算节点,使用硬件安全模块进行安全处理。
基础设施层正在迅速成熟,但仍存在重大挑战。需要 10 万多个 GPU 持续 1-2 年的基础模型训练在去中心化网络上仍然不切实际。验证机制成本高昂——zkML(零知识机器学习)目前的成本是原始推理成本的 1000 倍,距离实际实施还有 3-5 年。TEEs(可信执行环境)提供了更实用的近期解决方案,但需要硬件信任。性能差距 依然存在,中心化系统目前运行速度快 10-100 倍。然而,其价值主张引人注目:民主化访问、数据主权、抗审查性和显著降低的成本正在推动持续创新和大量机构投资。
AI 代理在 Web3 中成为自主经济实体
Web3 中的 AI 代理代表了区块链采用中最深刻的转变之一,其市值超过 100 亿美元,交易量每月增长超过 30%。核心洞察是:Web3 并非为大规模人类设计——它是为机器而生。历史上限制主流采用的复杂性,对于能够无缝导航去中心化系统的 AI 代理来说,反而成为优势。行业高管预测,到 2025 年,将有超过 100 万个 AI 代理在 Web3 中运行,作为拥有自己的钱包、签名密钥和加密资产托管权的自主经济参与者。
Autonolas (Olas) 开创了“共同拥有 AI”的概念,于 2021 年作为第一个加密货币 x AI 项目推出。该平台现在每月处理超过 70 万笔交易,环比增长 30%,在九个区块链上总计完成了 350 万笔交易。Olas 的“代理应用商店”Pearl 实现了用户拥有的 AI 代理,而 Olas Stack 则为代理开发提供了可组合的框架。该协议通过奖励有价值代码贡献的代币经济学来激励代理创建。2025 年,Olas 在 1kx 领投下筹集了 1380 万美元,战略合作伙伴包括 Tioga Capital 和 Zee Prime。Olas Predict 产品展示了代理管理预测市场,而 Modius 则提供自主交易功能。
Morpheus 作为第一个个性化智能代理的点对点网络推出,引入了一种新颖的经济模型,其中1% 的 MOR 代币持有量等于 1% 的去中心化计算预算访问权,而无需持续支出。这消除了中心化 AI 服务按使用付费的摩擦。Morpheus 的智能代理协议将基于 Web3 数据训练的 LLM 与钱包功能(Metamask)集成,实现自然语言交易执行。该平台的公平启动(无预挖)和 Arbitrum 上的 16 年发行曲线创建了一个由 14400 个初始代币建立的模型。该架构涵盖四大支柱:计算(去中心化 GPU 网络)、代码(开发者贡献)、资本(stETH 流动性提供)和社区(用户采用和治理)。
Virtuals Protocol 于 2024 年 10 月作为“AI 代理的 Pump.fun”横空出世,在 Base 和 Solana 上建立了代币化 AI 代理启动平台。该平台生态系统市值达到 16 亿至 18 亿美元,仅 2024 年 11 月就推出了超过 21000 个代理代币——每日发布量超过 1000 个。G.A.M.E 框架(生成式自主多模态实体)使代理具备文本、语音和 3D 动画功能,通过链上钱包(ERC-6551)跨平台运行。经济设计要求 100 个 VIRTUAL 代币才能启动一个代理,每个代理铸造 10 亿个代币,所有交易都通过 $VIRTUAL 路由,从而产生通缩回购销毁压力。知名代理包括 Luna(市值 6900 万美元的虚拟 K-pop 明星,拥有 TikTok 影响力和 Spotify 分发)和 aixbt(市值曾达到 7 亿美元的 AI 加密分析师)。
Delysium 设想通过其 YKILY 网络(You Know I Love You)实现“10 亿人类和 1000 亿 AI 虚拟生命在区块链上共存”。Lucy OS,这个 AI 驱动的 Web3 操作系统,实现了 140 万+钱包连接,作为网络上的第一个代理。Lucy 提供交易代理(代币监控和策略制定)、DEX 聚合(跨市场的最佳路由)和信息代理(项目分析和新闻更新)。代理 ID 系统为代理创建独特的数字护照,实现基于 NFT 的代理所有权,并集成具有双重用户-代理可访问性的钱包。Delysium 获得了微软、谷歌云、Y Combinator、Galaxy Interactive 和 Republic Crypto 的支持,为 2025 年的重大扩张做好了准备。
AI 代理正在通过超越人类交易表现的自主操作来改变 DeFi。ai16z 的 Eliza 代理在流动性池管理方面展示了超过 60% 的年化回报,而 Mode Network 代理则始终优于人类交易员。Allora Labs 运营着一个去中心化 AI 网络,通过 Uniswap 上的主动流动性管理和具有实时纠错功能的杠杆借贷策略来减少代理错误。Loky AI 为 100 多个 DeFi 和交易代理提供支持,拥有 950 名质押者和 3 万多名代币持有者,提供用于代理连接和实时交易信号的 MCP API。基础设施正在迅速成熟,代理管理的资产超过 1 亿美元,领先平台实现了六位数的年度经常性收入。
DAO 正在通过投票代表、提案分析和资金管理来整合 AI 驱动的决策。Autonolas 的 Governatooorr 作为 AI 赋能的治理代表,确保始终达到法定人数,并根据预定义标准进行投票。这种混合模型保留了人类权威,同时利用 AI 进行数据驱动的推荐。Ocean Protocol 的 Trent McConaghy 阐明了这一愿景:“AI DAO 可能比单独的 AI 或单独的 DAO 更强大。AI 获得了它缺失的环节:资源;DAO 获得了它缺失的环节:自主决策。潜在影响是乘数效应。”
实现代理市场的经济模型多种多样且具有创新性。Olas Mech Marketplace 作为第一个去中心化市场,代理可以在其中雇佣其他代理的服务并自主协作。通过推理费用、回购销毁通缩模型、LP 奖励和质押激励实现的收入分成创造了可持续的代币经济学。像 OLAS、AGI 这样的平台代币充当访问网关、治理机制和通缩资产。AI 代理市场预计将从 2025 年的 76.3 亿美元增长到 2030 年的 526 亿美元,复合年增长率超过 45%,其中北美占据全球 40% 的份额,亚太地区以 49.5% 的复合年增长率增长最快。
真理终端成为第一个市值超过 10 亿美元的 AI 代理,其 $GOAT 代币展示了自主代理的病毒式潜力。代理作为经济实体——具有独立运营、经济目标导向、技能获取、资源所有权和交易自主性——的概念不再是理论,而是运营现实。Coinbase 的 John D'Agostino 抓住了这种必要性:“AI 代理永远不会依赖传统金融。它太慢,受限于国界和第三方权限。”区块链提供了代理在无界、无许可经济中真正自主运行所需的基础设施。