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O Protocolo de Pagamentos por Agente (AP2) do Google é um padrão aberto recém-anunciado, projetado para permitir transações seguras e confiáveis iniciadas por agentes de IA em nome dos usuários. Desenvolvido em colaboração com mais de 60 organizações de pagamentos e tecnologia (incluindo grandes redes de pagamento, bancos, fintechs e empresas Web3), o AP2 estabelece uma linguagem comum para pagamentos “agênticos” – ou seja, compras e transações financeiras que um agente autônomo (como um assistente de IA ou um agente baseado em LLM) pode realizar para um usuário. A criação do AP2 é impulsionada por uma mudança fundamental: tradicionalmente, os sistemas de pagamento online assumiam que um humano estava clicando diretamente em “comprar”, mas o surgimento de agentes de IA agindo sob as instruções do usuário quebra essa suposição. O AP2 aborda os desafios resultantes de autorização, autenticidade e responsabilidade no comércio impulsionado por IA, mantendo-se compatível com a infraestrutura de pagamento existente. Este relatório examina a arquitetura técnica do AP2, seu propósito e casos de uso, integrações com agentes de IA e provedores de pagamento, considerações de segurança e conformidade, comparações com protocolos existentes, implicações para sistemas Web3/descentralizados e a adoção/roteiro da indústria.

Arquitetura Técnica: Como o AP2 Funciona​

Em sua essência, o AP2 introduz uma estrutura de transação criptograficamente segura construída sobre credenciais digitais verificáveis (VDCs) – essencialmente objetos de dados assinados e à prova de adulteração que servem como “contratos” digitais do que o usuário autorizou. Na terminologia do AP2, esses contratos são chamados de Mandatos, e eles formam uma cadeia de evidências auditável para cada transação. Existem três tipos principais de mandatos na arquitetura do AP2:

• Mandato de Intenção: Captura as instruções ou condições iniciais do usuário para uma compra, especialmente para cenários “humano-ausente” (onde o agente agirá mais tarde sem o usuário online). Ele define o escopo de autoridade que o usuário concede ao agente – por exemplo, “Comprar ingressos para o show se o preço cair abaixo de $200, até 2 ingressos”. Este mandato é assinado criptograficamente antecipadamente pelo usuário e serve como prova verificável de consentimento dentro de limites específicos.
• Mandato de Carrinho: Representa os detalhes finais da transação que o usuário aprovou, usado em cenários “humano-presente” ou no momento do checkout. Inclui os itens ou serviços exatos, seu preço e outras particularidades da compra. Quando o agente está pronto para concluir a transação (por exemplo, após preencher um carrinho de compras), o comerciante primeiro assina criptograficamente o conteúdo do carrinho (garantindo os detalhes do pedido e o preço), e então o usuário (através de seu dispositivo ou interface do agente) assina para criar um Mandato de Carrinho. Isso garante o que você vê é o que você paga, fixando o pedido final exatamente como apresentado ao usuário.
• Mandato de Pagamento: Uma credencial separada que é enviada à rede de pagamento (por exemplo, rede de cartão ou banco) para sinalizar que um agente de IA está envolvido na transação. O Mandato de Pagamento inclui metadados como se o usuário estava presente ou não durante a autorização e serve como um sinalizador para sistemas de gerenciamento de risco. Ao fornecer aos bancos adquirentes e emissores evidências criptograficamente verificáveis da intenção do usuário, este mandato os ajuda a avaliar o contexto (por exemplo, distinguindo uma compra iniciada por agente de uma fraude típica) e a gerenciar a conformidade ou responsabilidade de acordo.

Todos os mandatos são implementados como credenciais verificáveis assinadas pelas chaves da parte relevante (usuário, comerciante, etc.), gerando uma trilha de auditoria não-repudiável para cada transação liderada por agente. Na prática, o AP2 usa uma arquitetura baseada em funções para proteger informações sensíveis – por exemplo, um agente pode lidar com um Mandato de Intenção sem nunca ver os detalhes brutos de pagamento, que são revelados de forma controlada apenas quando necessário, preservando a privacidade. A cadeia criptográfica de intenção do usuário → compromisso do comerciante → autorização de pagamento estabelece confiança entre todas as partes de que a transação reflete as verdadeiras instruções do usuário e que tanto o agente quanto o comerciante aderiram a essas instruções.

Fluxo de Transação: Para ilustrar como o AP2 funciona de ponta a ponta, considere um cenário de compra simples com um humano no circuito:

1. Solicitação do Usuário: O usuário pede ao seu agente de IA para comprar um item ou serviço específico (por exemplo, “Pedir este par de sapatos no meu tamanho”).
2. Construção do Carrinho: O agente se comunica com os sistemas do comerciante (usando APIs padrão ou através de uma interação agente-para-agente) para montar um carrinho de compras para o item especificado a um determinado preço.
3. Garantia do Comerciante: Antes de apresentar o carrinho ao usuário, o lado do comerciante assina criptograficamente os detalhes do carrinho (item, quantidade, preço, etc.). Esta etapa cria uma oferta assinada pelo comerciante que garante os termos exatos (evitando quaisquer alterações ocultas ou manipulação de preços).
4. Aprovação do Usuário: O agente mostra ao usuário o carrinho finalizado. O usuário confirma a compra, e esta aprovação aciona duas assinaturas criptográficas do lado do usuário: uma no Mandato de Carrinho (para aceitar o carrinho do comerciante como está) e uma no Mandato de Pagamento (para autorizar o pagamento através do provedor de pagamento escolhido). Esses mandatos assinados são então compartilhados com o comerciante e a rede de pagamento, respectivamente.
5. Execução: Munidos do Mandato de Carrinho e do Mandato de Pagamento, o comerciante e o provedor de pagamento prosseguem para executar a transação com segurança. Por exemplo, o comerciante envia a solicitação de pagamento juntamente com a prova de aprovação do usuário para a rede de pagamento (rede de cartão, banco, etc.), que pode verificar o Mandato de Pagamento. O resultado é uma transação de compra concluída com uma trilha de auditoria criptográfica que vincula a intenção do usuário ao pagamento final.

Este fluxo demonstra como o AP2 constrói confiança em cada etapa de uma compra impulsionada por IA. O comerciante tem prova criptográfica do que exatamente o usuário concordou em comprar e a que preço, e o emissor/banco tem prova de que o usuário autorizou esse pagamento, mesmo que um agente de IA tenha facilitado o processo. Em caso de disputas ou erros, os mandatos assinados atuam como evidência clara, ajudando a determinar a responsabilidade (por exemplo, se o agente se desviou das instruções ou se uma cobrança não foi o que o usuário aprovou). Em essência, a arquitetura do AP2 garante que a intenção verificável do usuário – em vez da confiança no comportamento do agente – seja a base da transação, reduzindo grandemente a ambiguidade.

Propósito e Casos de Uso para o AP2​

Por que o AP2 é Necessário: O propósito principal do AP2 é resolver problemas emergentes de confiança e segurança que surgem quando agentes de IA podem gastar dinheiro em nome dos usuários. O Google e seus parceiros identificaram várias questões-chave que a infraestrutura de pagamento atual não consegue responder adequadamente quando um agente autônomo está no circuito:

• Autorização: Como provar que um usuário realmente deu permissão ao agente para fazer uma compra específica? (Em outras palavras, garantir que o agente não está comprando coisas sem o consentimento informado do usuário.)
• Autenticidade: Como um comerciante pode saber que uma solicitação de compra de um agente é genuína e reflete a verdadeira intenção do usuário, em vez de um erro ou alucinação da IA?
• Responsabilidade: Se uma transação fraudulenta ou incorreta ocorrer via um agente, quem é o responsável – o usuário, o comerciante, o provedor de pagamento ou o criador do agente de IA?

Sem uma solução, essas incertezas criam uma “crise de confiança” em torno do comércio liderado por agentes. A missão do AP2 é fornecer essa solução, estabelecendo um protocolo uniforme para transações seguras de agentes. Ao introduzir mandatos padronizados e provas de intenção, o AP2 previne um ecossistema fragmentado, onde cada empresa inventa seus próprios métodos ad-hoc de pagamento por agente. Em vez disso, qualquer agente de IA compatível pode interagir com qualquer comerciante/provedor de pagamento compatível sob um conjunto comum de regras e verificações. Essa consistência não apenas evita a confusão do usuário e do comerciante, mas também oferece às instituições financeiras uma maneira clara de gerenciar o risco para pagamentos iniciados por agentes, em vez de lidar com uma colcha de retalhos de abordagens proprietárias. Em suma, o propósito do AP2 é ser uma camada fundamental de confiança que permite que a “economia de agentes” cresça sem quebrar o ecossistema de pagamentos.

Casos de Uso Pretendidos: Ao resolver os problemas acima, o AP2 abre as portas para novas experiências de comércio e casos de uso que vão além do que é possível com um humano clicando manualmente nas compras. Alguns exemplos de comércio habilitado por agente que o AP2 suporta incluem:

• Compras Mais Inteligentes: Um cliente pode instruir seu agente: “Quero esta jaqueta de inverno em verde, e estou disposto a pagar até 20% acima do preço atual por ela”. Munido de um Mandato de Intenção que codifica essas condições, o agente monitorará continuamente sites de varejistas ou bancos de dados. No momento em que a jaqueta estiver disponível em verde (e dentro do limite de preço), o agente executa automaticamente uma compra com uma transação segura e assinada – capturando uma venda que de outra forma teria sido perdida. Toda a interação, desde a solicitação inicial do usuário até o checkout automatizado, é governada pelos mandatos do AP2, garantindo que o agente compre exatamente o que foi autorizado.
• Ofertas Personalizadas: Um usuário diz ao seu agente que está procurando um produto específico (digamos, uma nova bicicleta) de um determinado comerciante para uma próxima viagem. O agente pode compartilhar esse interesse (dentro dos limites de um Mandato de Intenção) com o agente de IA do próprio comerciante, incluindo contexto relevante como a data da viagem. O agente do comerciante, conhecendo a intenção e o contexto do usuário, poderia responder com um pacote personalizado ou desconto – por exemplo, “bicicleta + capacete + bagageiro com 15% de desconto, disponível pelas próximas 48 horas”. Usando o AP2, o agente do usuário pode aceitar e concluir esta oferta personalizada com segurança, transformando uma simples consulta em uma venda mais valiosa para o comerciante.
• Tarefas Coordenadas: Um usuário planejando uma tarefa complexa (por exemplo, uma viagem de fim de semana) a delega inteiramente: “Reserve-me um voo e hotel para estas datas com um orçamento total de $700”. O agente pode interagir com agentes de vários provedores de serviços – companhias aéreas, hotéis, plataformas de viagem – para encontrar uma combinação que se ajuste ao orçamento. Uma vez identificado um pacote de voo-hotel adequado, o agente usa o AP2 para executar múltiplas reservas de uma só vez, cada uma criptograficamente assinada (por exemplo, emitindo Mandatos de Carrinho separados para a companhia aérea e o hotel, ambos autorizados sob o Mandato de Intenção do usuário). O AP2 garante que todas as partes desta transação coordenada ocorram conforme aprovado, e até permite a execução simultânea para que passagens e reservas sejam feitas juntas sem risco de uma parte falhar no meio do caminho.

Esses cenários ilustram apenas alguns dos casos de uso pretendidos do AP2. De forma mais ampla, o design flexível do AP2 suporta tanto fluxos de e-commerce convencionais quanto modelos de comércio totalmente novos. Por exemplo, o AP2 pode facilitar serviços semelhantes a assinaturas (um agente mantém você abastecido com itens essenciais comprando quando as condições são atendidas), compras orientadas por eventos (comprar ingressos ou itens no instante em que um evento acionador ocorre), negociações de agentes em grupo (agentes de múltiplos usuários agrupando mandatos para negociar um acordo em grupo) e muitos outros padrões emergentes. Em todos os casos, o fio condutor é que o AP2 fornece a estrutura de confiança – autorização clara do usuário e auditabilidade criptográfica – que permite que essas transações impulsionadas por agentes ocorram com segurança. Ao lidar com a camada de confiança e verificação, o AP2 permite que desenvolvedores e empresas se concentrem em inovar novas experiências de comércio de IA sem reinventar a segurança de pagamentos do zero.

Integração com Agentes, LLMs e Provedores de Pagamento​

O AP2 é explicitamente projetado para se integrar perfeitamente com frameworks de agentes de IA e com sistemas de pagamento existentes, atuando como uma ponte entre os dois. O Google posicionou o AP2 como uma extensão de seus padrões de protocolo Agent2Agent (A2A) e Model Context Protocol (MCP). Em outras palavras, se o A2A fornece uma linguagem genérica para agentes se comunicarem tarefas e o MCP padroniza como os modelos de IA incorporam contexto/ferramentas, então o AP2 adiciona uma camada de transações por cima para o comércio. Os protocolos são complementares: o A2A lida com a comunicação agente-para-agente (permitindo, por exemplo, que um agente de compras converse com o agente de um comerciante), enquanto o AP2 lida com a autorização de pagamento agente-para-comerciante dentro dessas interações. Como o AP2 é aberto e não proprietário, ele é destinado a ser agnóstico em relação a frameworks: os desenvolvedores podem usá-lo com o próprio Agent Development Kit (ADK) do Google ou qualquer biblioteca de agentes de IA, e da mesma forma, pode funcionar com vários modelos de IA, incluindo LLMs. Um agente baseado em LLM, por exemplo, poderia usar o AP2 gerando e trocando os payloads de mandato necessários (guiado pela especificação AP2) em vez de apenas texto livre. Ao impor um protocolo estruturado, o AP2 ajuda a transformar a intenção de alto nível de um agente de IA (que pode vir do raciocínio de um LLM) em transações concretas e seguras.

No lado dos pagamentos, o AP2 foi construído em conjunto com provedores de pagamento e padrões tradicionais, em vez de ser um sistema de substituição total. O protocolo é agnóstico em relação ao método de pagamento, o que significa que pode suportar uma variedade de trilhos de pagamento – desde redes de cartão de crédito/débito até transferências bancárias e carteiras digitais – como o método subjacente para movimentar fundos. Em sua versão inicial, o AP2 enfatiza a compatibilidade com pagamentos por cartão, já que são os mais comuns no comércio online. O Mandato de Pagamento do AP2 é projetado para se encaixar no fluxo de processamento de cartão existente: ele fornece dados adicionais à rede de pagamento (por exemplo, Visa, Mastercard, Amex) e ao banco emissor de que um agente de IA está envolvido e se o usuário estava presente, complementando assim as verificações existentes de detecção de fraude e autorização. Essencialmente, o AP2 não processa o pagamento em si; ele aumenta a solicitação de pagamento com prova criptográfica da intenção do usuário. Isso permite que os provedores de pagamento tratem as transações iniciadas por agentes com a cautela ou velocidade apropriadas (por exemplo, um emissor pode aprovar uma compra de aparência incomum se vir um mandato AP2 válido provando que o usuário a pré-aprovou). Notavelmente, o Google e seus parceiros planejam evoluir o AP2 para suportar também métodos de pagamento “push” – como transferências bancárias em tempo real (como os sistemas UPI da Índia ou PIX do Brasil) – e outros tipos emergentes de pagamento digital. Isso indica que a integração do AP2 se expandirá além dos cartões, alinhando-se às tendências de pagamento modernas em todo o mundo.

Para comerciantes e processadores de pagamento, integrar o AP2 significaria suportar as mensagens de protocolo adicionais (mandatos) e verificar assinaturas. Muitas grandes plataformas de pagamento já estão envolvidas na formação do AP2, então podemos esperar que elas construam suporte para ele. Por exemplo, empresas como Adyen, Worldpay, Paypal, Stripe (não explicitamente nomeadas no blog, mas provavelmente interessadas) e outras poderiam incorporar o AP2 em suas APIs de checkout ou SDKs, permitindo que um agente inicie um pagamento de forma padronizada. Como o AP2 é uma especificação aberta no GitHub com implementações de referência, provedores de pagamento e plataformas de tecnologia podem começar a experimentá-lo imediatamente. O Google também mencionou um AI Agent Marketplace onde agentes de terceiros podem ser listados – espera-se que esses agentes suportem o AP2 para quaisquer capacidades transacionais. Na prática, uma empresa que constrói um assistente de vendas de IA ou um agente de compras pode listá-lo neste marketplace, e graças ao AP2, esse agente pode realizar compras ou pedidos de forma confiável.

Finalmente, a história de integração do AP2 se beneficia de seu amplo apoio da indústria. Ao co-desenvolver o protocolo com grandes instituições financeiras e empresas de tecnologia, o Google garantiu que o AP2 se alinha com as regras e requisitos de conformidade existentes na indústria. A colaboração com redes de pagamento (por exemplo, Mastercard, UnionPay), emissores (por exemplo, American Express), fintechs (por exemplo, Revolut, Paypal), players de e-commerce (por exemplo, Etsy) e até provedores de identidade/segurança (por exemplo, Okta, Cloudflare) sugere que o AP2 está sendo projetado para se encaixar em sistemas do mundo real com atrito mínimo. Esses stakeholders trazem experiência em áreas como KYC (regulamentações Conheça Seu Cliente), prevenção de fraude e privacidade de dados, ajudando o AP2 a atender a essas necessidades desde o início. Em resumo, o AP2 é construído para ser amigo do agente e amigo do provedor de pagamento: ele estende os protocolos existentes de agentes de IA para lidar com transações, e se sobrepõe às redes de pagamento existentes para utilizar sua infraestrutura, adicionando as garantias de confiança necessárias.

Considerações de Segurança, Conformidade e Interoperabilidade​

Segurança e confiança estão no cerne do design do AP2. O uso de criptografia pelo protocolo (assinaturas digitais em mandatos) garante que cada ação crítica em uma transação agêntica seja verificável e rastreável. Essa não-repudiação é crucial: nem o usuário nem o comerciante podem negar posteriormente o que foi autorizado e acordado, já que os mandatos servem como registros seguros. Um benefício direto é na prevenção de fraudes e resolução de disputas – com o AP2, se um agente malicioso ou com bugs tentar uma compra não autorizada, a falta de um mandato válido assinado pelo usuário seria evidente, e a transação pode ser recusada ou revertida. Inversamente, se um usuário alegar “Eu nunca aprovei esta compra”, mas um Mandato de Carrinho existir com sua assinatura criptográfica, o comerciante e o emissor têm fortes evidências para apoiar a cobrança. Essa clareza de responsabilidade responde a uma grande preocupação de conformidade para a indústria de pagamentos.

Autorização e Privacidade: O AP2 impõe uma etapa (ou etapas) de autorização explícita do usuário para transações lideradas por agentes, o que se alinha às tendências regulatórias como a autenticação forte do cliente. O princípio de Controle do Usuário incorporado ao AP2 significa que um agente não pode gastar fundos a menos que o usuário (ou alguém delegado pelo usuário) tenha fornecido uma instrução verificável para fazê-lo. Mesmo em cenários totalmente autônomos, o usuário predefine as regras por meio de um Mandato de Intenção. Essa abordagem pode ser vista como análoga a conceder uma procuração ao agente para transações específicas, mas de forma digitalmente assinada e granular. Do ponto de vista da privacidade, o AP2 é cuidadoso com o compartilhamento de dados: o protocolo usa uma arquitetura de dados baseada em funções para garantir que informações sensíveis (como credenciais de pagamento ou detalhes pessoais) sejam compartilhadas apenas com as partes que absolutamente precisam delas. Por exemplo, um agente pode enviar um Mandato de Carrinho a um comerciante contendo informações de item e preço, mas o número real do cartão do usuário pode ser compartilhado apenas através do Mandato de Pagamento com o processador de pagamento, não com o agente ou comerciante. Isso minimiza a exposição desnecessária de dados, auxiliando na conformidade com as leis de privacidade e as regras PCI-DSS para o tratamento de dados de pagamento.

Conformidade e Padrões: Como o AP2 foi desenvolvido com a contribuição de entidades financeiras estabelecidas, ele foi projetado para atender ou complementar os padrões de conformidade existentes em pagamentos. O protocolo não ignora os fluxos usuais de autorização de pagamento – em vez disso, ele os aumenta com evidências e sinalizadores adicionais. Isso significa que as transações AP2 ainda podem aproveitar sistemas de detecção de fraude, verificações 3-D Secure ou quaisquer verificações regulatórias exigidas, com os mandatos do AP2 atuando como fatores de autenticação extras ou pistas de contexto. Por exemplo, um banco poderia tratar um Mandato de Pagamento como a assinatura digital de um cliente em uma transação, potencialmente simplificando a conformidade com os requisitos de consentimento do usuário. Além disso, os designers do AP2 mencionam explicitamente o trabalho “em conjunto com as regras e padrões da indústria”. Podemos inferir que, à medida que o AP2 evolui, ele pode ser levado a órgãos de padronização formais (como W3C, EMVCo ou ISO) para garantir que se alinhe aos padrões financeiros globais. O Google declarou compromisso com uma evolução aberta e colaborativa do AP2, possivelmente através de organizações de padronização. Esse processo aberto ajudará a resolver quaisquer preocupações regulatórias e a alcançar ampla aceitação, semelhante a como os padrões de pagamento anteriores (cartões com chip EMV, 3-D Secure, etc.) passaram por colaboração em toda a indústria.

Interoperabilidade: Evitar a fragmentação é um objetivo chave do AP2. Para isso, o protocolo é publicado abertamente e disponibilizado para qualquer pessoa implementar ou integrar. Não está vinculado aos serviços do Google Cloud – na verdade, o AP2 é código aberto (licença Apache-2) e a especificação, além do código de referência, está em um repositório público do GitHub. Isso incentiva a interoperabilidade porque vários fornecedores podem adotar o AP2 e ainda ter seus sistemas funcionando juntos. Já, o princípio da interoperabilidade é destacado: o AP2 é uma extensão de protocolos abertos existentes (A2A, MCP) e não é proprietário, o que significa que ele promove um ecossistema competitivo de implementações, em vez de uma solução de um único fornecedor. Em termos práticos, um agente de IA construído pela Empresa A poderia iniciar uma transação com um sistema de comerciante da Empresa B se ambos seguirem o AP2 – nenhum dos lados está preso a uma única plataforma.

Uma possível preocupação é garantir a adoção consistente: se alguns grandes players escolhessem um protocolo diferente ou uma abordagem fechada, a fragmentação ainda poderia ocorrer. No entanto, dada a ampla coalizão por trás do AP2, ele parece pronto para se tornar um padrão de fato. A inclusão de muitas empresas focadas em identidade e segurança (por exemplo, Okta, Cloudflare, Ping Identity) no ecossistema do AP2 Figura: Mais de 60 empresas de finanças, tecnologia e cripto estão colaborando no AP2 (lista parcial de parceiros). sugere que a interoperabilidade e a segurança estão sendo abordadas em conjunto. Esses parceiros podem ajudar a integrar o AP2 em fluxos de trabalho de verificação de identidade e ferramentas de prevenção de fraude, garantindo que uma transação AP2 possa ser confiável em todos os sistemas.

Do ponto de vista tecnológico, o uso de técnicas criptográficas amplamente aceitas pelo AP2 (provavelmente credenciais verificáveis baseadas em JSON-LD ou JWT, assinaturas de chave pública, etc.) o torna compatível com a infraestrutura de segurança existente. As organizações podem usar sua PKI (Infraestrutura de Chave Pública) existente para gerenciar chaves para assinar mandatos. O AP2 também parece antecipar a integração com sistemas de identidade descentralizada: o Google menciona que o AP2 cria oportunidades para inovar em áreas como identidade descentralizada para autorização de agentes. Isso significa que, no futuro, o AP2 poderia alavancar padrões DID (Identificador Descentralizado) ou verificação de identificador descentralizado para identificar agentes e usuários de forma confiável. Tal abordagem aprimoraria ainda mais a interoperabilidade, não dependendo de nenhum provedor de identidade único. Em resumo, o AP2 enfatiza a segurança através da criptografia e da responsabilidade clara, visa estar pronto para a conformidade por design e promove a interoperabilidade através de sua natureza de padrão aberto e amplo suporte da indústria.

Comparação com Protocolos Existentes​

O AP2 é um protocolo inovador que aborda uma lacuna que os frameworks de pagamento e agentes existentes não cobriram: permitir que agentes autônomos realizem pagamentos de maneira segura e padronizada. Em termos de protocolos de comunicação de agentes, o AP2 se baseia em trabalhos anteriores como o protocolo Agent2Agent (A2A). O A2A (código aberto no início de 2025) permite que diferentes agentes de IA conversem entre si, independentemente de seus frameworks subjacentes. No entanto, o A2A por si só não define como os agentes devem conduzir transações ou pagamentos – é mais sobre negociação de tarefas e troca de dados. O AP2 estende esse cenário adicionando uma camada de transação que qualquer agente pode usar quando uma conversa leva a uma compra. Em essência, o AP2 pode ser visto como complementar ao A2A e ao MCP, em vez de sobreposto: o A2A cobre os aspectos de comunicação e colaboração, o MCP cobre o uso de ferramentas/APIs externas, e o AP2 cobre pagamentos e comércio. Juntos, eles formam uma pilha de padrões para uma futura “economia de agentes”. Essa abordagem modular é um tanto análoga aos protocolos de internet: por exemplo, HTTP para comunicação de dados e SSL/TLS para segurança – aqui o A2A pode ser como o HTTP dos agentes, e o AP2 a camada transacional segura por cima para o comércio.

Ao comparar o AP2 com protocolos e padrões de pagamento tradicionais, existem paralelos e diferenças. Pagamentos online tradicionais (checkouts de cartão de crédito, transações PayPal, etc.) tipicamente envolvem protocolos como HTTPS para transmissão segura, e padrões como PCI DSS para lidar com dados de cartão, além de possivelmente 3-D Secure para autenticação adicional do usuário. Estes assumem um fluxo impulsionado pelo usuário (o usuário clica e talvez insere um código único). O AP2, por outro lado, introduz uma maneira para um terceiro (o agente) participar do fluxo sem comprometer a segurança. Poderíamos comparar o conceito de mandato do AP2 a uma extensão da autoridade delegada no estilo OAuth, mas aplicada a pagamentos. No OAuth, um usuário pode conceder a um aplicativo acesso limitado a uma conta via tokens; similarmente no AP2, um usuário concede a um agente autoridade para gastar sob certas condições via mandatos. A principal diferença é que os “tokens” do AP2 (mandatos) são instruções específicas e assinadas para transações financeiras, o que é mais granular do que as autorizações de pagamento existentes.

Outro ponto de comparação é como o AP2 se relaciona com os fluxos de checkout de e-commerce existentes. Por exemplo, muitos sites de e-commerce usam protocolos como a API Payment Request do W3C ou SDKs específicos de plataforma para agilizar pagamentos. Estes padronizam principalmente como navegadores ou aplicativos coletam informações de pagamento de um usuário, enquanto o AP2 padroniza como um agente provaria a intenção do usuário a um comerciante e processador de pagamento. O foco do AP2 na intenção verificável e na não-repudiação o diferencia de APIs de pagamento mais simples. Ele está adicionando uma camada adicional de confiança sobre as redes de pagamento. Poderíamos dizer que o AP2 não está substituindo as redes de pagamento (Visa, ACH, blockchain, etc.), mas sim as aumentando. O protocolo suporta explicitamente todos os tipos de métodos de pagamento (até cripto), então trata-se mais de padronizar a interação do agente com esses sistemas, não de criar um novo trilho de pagamento do zero.

No domínio dos protocolos de segurança e autenticação, o AP2 compartilha algum espírito com coisas como assinaturas digitais em cartões com chip EMV ou a notarização em contratos digitais. Por exemplo, transações com cartão com chip EMV geram criptogramas para provar que o cartão estava presente; o AP2 gera prova criptográfica de que o agente do usuário foi autorizado. Ambos visam prevenir fraudes, mas o escopo do AP2 é o relacionamento agente-usuário e a comunicação agente-comerciante, o que nenhum padrão de pagamento existente aborda. Outra comparação emergente é com a abstração de contas em cripto (por exemplo, ERC-4337) onde os usuários podem autorizar ações de carteira pré-programadas. Carteiras de cripto podem ser configuradas para permitir certas transações automatizadas (como pagar automaticamente uma assinatura via um contrato inteligente), mas essas são tipicamente confinadas a um ambiente de blockchain. O AP2, por outro lado, visa ser multiplataforma – ele pode alavancar blockchain para alguns pagamentos (através de suas extensões), mas também funciona com bancos tradicionais.

Não há um protocolo “concorrente” direto ao AP2 na indústria de pagamentos mainstream ainda – parece ser o primeiro esforço concertado em um padrão aberto para pagamentos por agentes de IA. Tentativas proprietárias podem surgir (ou já podem estar em andamento dentro de empresas individuais), mas o amplo suporte do AP2 lhe dá uma vantagem para se tornar o padrão. Vale a pena notar que a IBM e outros têm um Protocolo de Comunicação de Agentes (ACP) e iniciativas semelhantes para interoperabilidade de agentes, mas estas não abrangem o aspecto de pagamento de forma tão abrangente quanto o AP2. Se houver, o AP2 pode se integrar ou alavancar esses esforços (por exemplo, os frameworks de agentes da IBM poderiam implementar o AP2 para quaisquer tarefas de comércio).

Em resumo, o AP2 se distingue por visar a intersecção única de IA e pagamentos: onde protocolos de pagamento mais antigos assumiam um usuário humano, o AP2 assume um intermediário de IA e preenche a lacuna de confiança resultante. Ele estende, em vez de conflitar, os processos de pagamento existentes e complementa os protocolos de agentes existentes como o A2A. No futuro, pode-se ver o AP2 sendo usado juntamente com padrões estabelecidos – por exemplo, um Mandato de Carrinho AP2 pode funcionar em conjunto com uma chamada de API de gateway de pagamento tradicional, ou um Mandato de Pagamento AP2 pode ser anexado a uma mensagem ISO 8583 em bancos. A natureza aberta do AP2 também significa que, se surgirem abordagens alternativas, o AP2 poderia potencialmente absorvê-las ou se alinhar a elas através da colaboração da comunidade. Nesta fase, o AP2 está estabelecendo uma base que não existia antes, efetivamente pioneirando uma nova camada de protocolo na pilha de IA e pagamentos.

Implicações para Web3 e Sistemas Descentralizados​

Desde o início, o AP2 foi projetado para ser inclusivo de pagamentos baseados em Web3 e criptomoedas. O protocolo reconhece que o comércio futuro abrangerá tanto os canais fiduciários tradicionais quanto as redes blockchain descentralizadas. Como observado anteriormente, o AP2 suporta tipos de pagamento que vão desde cartões de crédito e transferências bancárias até stablecoins e criptomoedas. Na verdade, juntamente com o lançamento do AP2, o Google anunciou uma extensão específica para pagamentos cripto chamada A2A x402. Esta extensão, desenvolvida em colaboração com players da indústria cripto como Coinbase, Ethereum Foundation e MetaMask, é uma “solução pronta para produção para pagamentos cripto baseados em agentes”. O nome “x402” é uma homenagem ao código de status HTTP 402 “Payment Required”, que nunca foi amplamente utilizado na Web – a extensão cripto do AP2 efetivamente revive o espírito do HTTP 402 para agentes descentralizados que desejam cobrar ou pagar uns aos outros on-chain. Em termos práticos, a extensão x402 adapta o conceito de mandato do AP2 para transações blockchain. Por exemplo, um agente poderia manter um Mandato de Intenção assinado de um usuário e então executar um pagamento on-chain (digamos, enviar uma stablecoin) uma vez que as condições sejam atendidas, anexando a prova do mandato a essa transação on-chain. Isso une a estrutura de confiança off-chain do AP2 com a natureza sem confiança da blockchain, oferecendo o melhor dos dois mundos: um pagamento on-chain que partes off-chain (usuários, comerciantes) podem confiar que foi autorizado pelo usuário.

A sinergia entre AP2 e Web3 é evidente na lista de colaboradores. Exchanges de cripto (Coinbase), fundações blockchain (Ethereum Foundation), carteiras cripto (MetaMask) e startups Web3 (por exemplo, Mysten Labs da Sui, Lightspark para Lightning Network) estão envolvidas no desenvolvimento do AP2. Sua participação sugere que o AP2 é visto como complementar às finanças descentralizadas, em vez de competitivo. Ao criar uma maneira padrão para agentes de IA interagirem com pagamentos cripto, o AP2 pode impulsionar mais o uso de cripto em aplicações impulsionadas por IA. Por exemplo, um agente de IA pode usar o AP2 para alternar perfeitamente entre pagar com cartão de crédito ou pagar com uma stablecoin, dependendo da preferência do usuário ou da aceitação do comerciante. A extensão A2A x402 permite especificamente que os agentes monetizem ou paguem por serviços por meios on-chain, o que pode ser crucial em mercados descentralizados do futuro. Isso sugere que agentes possivelmente operando como atores econômicos autônomos em blockchain (um conceito que alguns se referem como DACs ou DAOs) serão capazes de lidar com pagamentos necessários para serviços (como pagar uma pequena taxa a outro agente por informações). O AP2 poderia fornecer a língua franca para tais transações, garantindo que, mesmo em uma rede descentralizada, o agente tenha um mandato comprovável para o que está fazendo.

Em termos de concorrência, poderíamos perguntar: soluções puramente descentralizadas tornam o AP2 desnecessário, ou vice-versa? É provável que o AP2 coexistirá com soluções Web3 em uma abordagem em camadas. As finanças descentralizadas oferecem execução sem confiança (contratos inteligentes, etc.), mas não resolvem inerentemente o problema de “Um IA teve permissão de um humano para fazer isso?”. O AP2 aborda exatamente esse elo de confiança humano-para-IA, que continua sendo importante mesmo que o pagamento em si seja on-chain. Em vez de competir com protocolos blockchain, o AP2 pode ser visto como uma ponte entre eles e o mundo off-chain. Por exemplo, um contrato inteligente pode aceitar uma determinada transação apenas se ela incluir uma referência a uma assinatura de mandato AP2 válida – algo que poderia ser implementado para combinar a prova de intenção off-chain com a execução on-chain. Inversamente, se houver frameworks de agentes cripto-nativos (alguns projetos blockchain exploram agentes autônomos que operam com fundos cripto), eles podem desenvolver seus próprios métodos de autorização. O amplo suporte da indústria ao AP2, no entanto, pode levar até mesmo esses projetos a adotar ou integrar-se ao AP2 para consistência.

Outro ângulo é a identidade e credenciais descentralizadas. O uso de credenciais verificáveis pelo AP2 está muito alinhado com a abordagem da Web3 para a identidade (por exemplo, DIDs e VCs padronizados pelo W3C). Isso significa que o AP2 poderia se conectar a sistemas de identidade descentralizada – por exemplo, o DID de um usuário poderia ser usado para assinar um mandato AP2, que um comerciante poderia verificar contra uma blockchain ou um hub de identidade. A menção de explorar a identidade descentralizada para autorização de agentes reforça que o AP2 pode alavancar inovações de identidade Web3 para verificar identidades de agentes e usuários de forma descentralizada, em vez de depender apenas de autoridades centralizadas. Este é um ponto de sinergia, pois tanto o AP2 quanto a Web3 visam dar aos usuários mais controle e prova criptográfica de suas ações.

Potenciais conflitos podem surgir apenas se alguém imaginar um ecossistema de comércio totalmente descentralizado sem papel para grandes intermediários – nesse cenário, o AP2 (inicialmente impulsionado pelo Google e parceiros) poderia ser muito centralizado ou governado por players tradicionais? É importante notar que o AP2 é de código aberto e destinado a ser padronizável, portanto, não é proprietário do Google. Isso o torna mais palatável para a comunidade Web3, que valoriza protocolos abertos. Se o AP2 for amplamente adotado, ele pode reduzir a necessidade de protocolos de pagamento específicos da Web3 separados para agentes, unificando assim os esforços. Por outro lado, alguns projetos blockchain podem preferir mecanismos de autorização puramente on-chain (como carteiras multi-assinatura ou lógica de custódia on-chain) para transações de agentes, especialmente em ambientes sem confiança e sem autoridades centralizadas. Essas poderiam ser vistas como abordagens alternativas, mas provavelmente permaneceriam nichadas, a menos que possam interagir com sistemas off-chain. O AP2, ao cobrir ambos os mundos, pode realmente acelerar a adoção da Web3 ao tornar a cripto apenas mais um método de pagamento que um agente de IA pode usar perfeitamente. De fato, um parceiro observou que “stablecoins fornecem uma solução óbvia para desafios de escalabilidade [para] sistemas agênticos com infraestrutura legada”, destacando que a cripto pode complementar o AP2 no tratamento de escala ou cenários transfronteiriços. Enquanto isso, o líder de engenharia da Coinbase observou que trazer a extensão cripto x402 para o AP2 “fez sentido – é um playground natural para agentes... emocionante ver agentes pagando uns aos outros ressoar com a comunidade de IA”. Isso implica uma visão onde agentes de IA transacionando via redes cripto não é apenas uma ideia teórica, mas um resultado esperado, com o AP2 atuando como um catalisador.

Em resumo, o AP2 é altamente relevante para a Web3: ele incorpora pagamentos cripto como um cidadão de primeira classe e está se alinhando com padrões de identidade e credenciais descentralizadas. Em vez de competir diretamente com protocolos de pagamento descentralizados, o AP2 provavelmente interoperará com eles – fornecendo a camada de autorização enquanto os sistemas descentralizados lidam com a transferência de valor. À medida que a linha entre finanças tradicionais e cripto se confunde (com stablecoins, CBDCs, etc.), um protocolo unificado como o AP2 poderia servir como um adaptador universal entre agentes de IA e qualquer forma de dinheiro, centralizada ou descentralizada.

Adoção da Indústria, Parcerias e Roteiro​

Uma das maiores forças do AP2 é o extenso apoio da indústria por trás dele, mesmo nesta fase inicial. O Google Cloud anunciou que está “colaborando com um grupo diversificado de mais de 60 organizações” no AP2. Isso inclui grandes redes de cartão de crédito (por exemplo, Mastercard, American Express, JCB, UnionPay), líderes em fintech e processadores de pagamento (PayPal, Worldpay, Adyen, Checkout.com, concorrentes da Stripe), e-commerce e mercados online (Etsy, Shopify (via parceiros como Stripe ou outros), Lazada, Zalora), empresas de tecnologia empresarial (Salesforce, ServiceNow, Oracle possivelmente via parceiros, Dell, Red Hat), empresas de identidade e segurança (Okta, Ping Identity, Cloudflare), empresas de consultoria (Deloitte, Accenture), e organizações de cripto/Web3 (Coinbase, Ethereum Foundation, MetaMask, Mysten Labs, Lightspark), entre outras. Uma gama tão ampla de participantes é um forte indicador do interesse da indústria e da provável adoção. Muitos desses parceiros expressaram publicamente seu apoio. Por exemplo, o Co-CEO da Adyen destacou a necessidade de um “livro de regras comum” para o comércio agêntico e vê o AP2 como uma extensão natural de sua missão de apoiar os comerciantes com novos blocos de construção de pagamento. O EVP da American Express afirmou que o AP2 é importante para “a próxima geração de pagamentos digitais” onde a confiança e a responsabilidade são primordiais. A equipe da Coinbase, como observado, está animada com a integração de pagamentos cripto no AP2. Esse coro de apoio mostra que muitos na indústria veem o AP2 como o provável padrão para pagamentos impulsionados por IA, e estão ansiosos para moldá-lo para garantir que atenda aos seus requisitos.

Do ponto de vista da adoção, o AP2 está atualmente na fase de especificação e implementação inicial (anunciado em setembro de 2025). A especificação técnica completa, a documentação e algumas implementações de referência (em linguagens como Python) estão disponíveis no GitHub do projeto para os desenvolvedores experimentarem. O Google também indicou que o AP2 será incorporado em seus produtos e serviços para agentes. Um exemplo notável é o AI Agent Marketplace mencionado anteriormente: esta é uma plataforma onde agentes de IA de terceiros podem ser oferecidos aos usuários (provavelmente parte do ecossistema de IA generativa do Google). O Google diz que muitos parceiros que constroem agentes os disponibilizarão no marketplace com “novas experiências transacionáveis habilitadas pelo AP2”. Isso implica que, à medida que o marketplace for lançado ou crescer, o AP2 será a espinha dorsal para qualquer agente que precise realizar uma transação, seja comprando software do Google Cloud Marketplace autonomamente ou um agente comprando bens/serviços para um usuário. Casos de uso empresariais como aquisição autônoma (um agente comprando de outro em nome de uma empresa) e escalonamento automático de licenças foram especificamente mencionados como áreas que o AP2 poderia facilitar em breve.

Em termos de roteiro, a documentação do AP2 e o anúncio do Google fornecem algumas indicações claras:

• Curto prazo: Continuar o desenvolvimento aberto do protocolo com a contribuição da comunidade. O repositório do GitHub será atualizado com implementações de referência adicionais e melhorias à medida que os testes no mundo real ocorrerem. Podemos esperar o surgimento de bibliotecas/SDKs, tornando mais fácil integrar o AP2 em aplicações de agentes. Além disso, programas piloto iniciais ou provas de conceito podem ser conduzidos pelas empresas parceiras. Dado que muitas grandes empresas de pagamento estão envolvidas, elas podem testar o AP2 em ambientes controlados (por exemplo, uma opção de checkout habilitada para AP2 em uma pequena versão beta para usuários).
• Padrões e Governança: O Google expressou o compromisso de mover o AP2 para um modelo de governança aberta, possivelmente através de órgãos de padronização. Isso pode significar submeter o AP2 a organizações como a Linux Foundation (como foi feito com o protocolo A2A) ou formar um consórcio para mantê-lo. A Linux Foundation, W3C ou até mesmo órgãos como ISO/TC68 (serviços financeiros) podem estar nos planos para formalizar o AP2. Uma governança aberta tranquilizaria a indústria de que o AP2 não está sob o controle de uma única empresa e permanecerá neutro e inclusivo.
• Expansão de Recursos: Tecnicamente, o roteiro inclui a expansão do suporte para mais tipos de pagamento e casos de uso. Como observado na especificação, após os cartões, o foco mudará para pagamentos “push” como transferências bancárias e esquemas de pagamento locais em tempo real, e moedas digitais. Isso significa que o AP2 delineará como um Mandato de Intenção/Carrinho/Pagamento funciona para, digamos, uma transferência bancária direta ou uma transferência de carteira cripto, onde o fluxo é um pouco diferente das retiradas de cartão. A extensão A2A x402 é uma dessas expansões para cripto; da mesma forma, podemos ver uma extensão para APIs de open banking ou uma para cenários de faturamento B2B.
• Aprimoramentos de Segurança e Conformidade: À medida que as transações reais começarem a fluir através do AP2, haverá escrutínio de reguladores e pesquisadores de segurança. O processo aberto provavelmente iterará para tornar os mandatos ainda mais robustos (por exemplo, garantindo que os formatos de mandato sejam padronizados, possivelmente usando o formato W3C Verifiable Credentials, etc.). A integração com soluções de identidade (talvez alavancando biometria para a assinatura de mandatos pelo usuário, ou vinculando mandatos a carteiras de identidade digital) pode fazer parte do roteiro para aumentar a confiança.
• Ferramentas do Ecossistema: Um ecossistema emergente é provável. Já, startups estão percebendo lacunas – por exemplo, a análise da Vellum.ai menciona uma startup chamada Autumn construindo “infraestrutura de faturamento para IA”, essencialmente ferramentas sobre o Stripe para lidar com preços complexos para serviços de IA. À medida que o AP2 ganhar tração, podemos esperar mais ferramentas como gateways de pagamento focados em agentes, painéis de gerenciamento de mandatos, serviços de verificação de identidade de agentes, etc., aparecerem. O envolvimento do Google significa que o AP2 também pode ser integrado em seus produtos Cloud – imagine o suporte AP2 em ferramentas Dialogflow ou Vertex AI Agents, tornando-o um clique para permitir que um agente lide com transações (com todas as chaves e certificados necessários gerenciados no Google Cloud).

No geral, a trajetória do AP2 lembra outros grandes padrões da indústria: um lançamento inicial com um forte patrocinador (Google), ampla coalizão da indústria, código de referência de código aberto, seguido por melhorias iterativas e adoção gradual em produtos reais. O fato de o AP2 convidar todos os players “a construir este futuro conosco” ressalta que o roteiro é sobre colaboração. Se o impulso continuar, o AP2 poderá se tornar tão comum em alguns anos quanto protocolos como OAuth ou OpenID Connect são hoje em seus domínios – uma camada invisível, mas crítica, que permite a funcionalidade entre serviços.

Conclusão​

O AP2 (Protocolo de Pagamentos por Agente) representa um passo significativo em direção a um futuro onde agentes de IA podem transacionar de forma tão confiável e segura quanto os humanos. Tecnicamente, ele introduz um mecanismo inteligente de mandatos e credenciais verificáveis que instilam confiança em transações lideradas por agentes, garantindo que a intenção do usuário seja explícita e aplicável. Sua arquitetura aberta e extensível permite que ele se integre tanto aos crescentes frameworks de agentes de IA quanto à infraestrutura financeira estabelecida. Ao abordar as principais preocupações de autorização, autenticidade e responsabilidade, o AP2 estabelece as bases para que o comércio impulsionado por IA floresça sem sacrificar a segurança ou o controle do usuário.

A introdução do AP2 pode ser vista como o estabelecimento de uma nova fundação – muito parecido com os primeiros protocolos da internet que habilitaram a web – para o que alguns chamam de “economia de agentes”. Ele abre caminho para inúmeras inovações: agentes de compras pessoais, bots de busca automática de ofertas, agentes autônomos de cadeia de suprimentos e muito mais, todos operando sob uma estrutura de confiança comum. Importante, o design inclusivo do AP2 (abrangendo tudo, desde cartões de crédito até cripto) o posiciona na interseção das finanças tradicionais e da Web3, potencialmente unindo esses mundos através de um protocolo comum mediado por agentes.

A resposta da indústria até agora tem sido muito positiva, com uma ampla coalizão sinalizando que o AP2 provavelmente se tornará um padrão amplamente adotado. O sucesso do AP2 dependerá da colaboração contínua e de testes no mundo real, mas suas perspectivas são fortes dada a clara necessidade que ele aborda. Em um sentido mais amplo, o AP2 exemplifica como a tecnologia evolui: uma nova capacidade (agentes de IA) surgiu que quebrou velhas suposições, e a solução foi desenvolver um novo padrão aberto para acomodar essa capacidade. Ao investir em um protocolo aberto e com segurança em primeiro lugar agora, o Google e seus parceiros estão efetivamente construindo a arquitetura de confiança necessária para a próxima era do comércio. Como diz o ditado, “a melhor maneira de prever o futuro é construí-lo” – o AP2 é uma aposta em um futuro onde agentes de IA lidam perfeitamente com transações para nós, e está ativamente construindo a confiança e as regras necessárias para tornar esse futuro viável.

Fontes:

• Blog do Google Cloud – “Impulsionando o comércio de IA com o novo Protocolo de Pagamentos por Agente (AP2)” (16 de setembro de 2025)
• Documentação do AP2 no GitHub – “Especificação e Visão Geral do Protocolo de Pagamentos por Agente”
• Blog da Vellum AI – “AP2 do Google: Um novo protocolo para pagamentos de agentes de IA” (Análise)
• Artigo do Medium – “Protocolo de Pagamentos por Agente (AP2) do Google” (Resumo por Tahir, setembro de 2025)
• Citações de Parceiros sobre o AP2 (Blog do Google Cloud)
• Extensão A2A x402 (extensão de pagamentos cripto do AP2) – README do GitHub

Como projetar uma pilha de custódia e execução que se mova na velocidade do mercado sem comprometer risco, auditoria ou conformidade.

Resumo Executivo​

Custódia e negociação não podem mais operar em mundos separados. Nos mercados de ativos digitais de hoje, manter os ativos dos clientes com segurança é apenas metade da batalha. Se você não consegue executar negociações em milissegundos quando os preços se movem, está deixando retornos na mesa e expondo os clientes a riscos evitáveis como Valor Máximo Extraível (MEV), falhas de contraparte e gargalos operacionais. Uma pilha moderna de custódia e execução deve combinar segurança de ponta com engenharia de alto desempenho. Isso significa integrar tecnologias como Computação Multipartidária (MPC) e Módulos de Segurança de Hardware (HSMs) para assinatura, usar motores de política e roteamento privado de transações para mitigar front‑running, e aproveitar infraestrutura ativa/ativa com liquidação fora da exchange para reduzir risco de venue e melhorar a eficiência de capital. Criticamente, a conformidade não pode ser um complemento; recursos como fluxos de dados da Regra de Viagem, logs de auditoria imutáveis e controles mapeados a frameworks como SOC 2 devem ser construídos diretamente no pipeline de transações.

Por que a “Velocidade da Custódia” Importa Agora​

Historicamente, os custodiante de ativos digitais otimizavam para um objetivo principal: não perder as chaves. Embora isso continue fundamental, as exigências evoluíram. Hoje, melhor execução e integridade de mercado são igualmente inegociáveis. Quando suas negociações trafegam por mempools públicos, atores sofisticados podem vê‑las, reordená‑las ou “sandwich‑á‑las” para extrair lucro às suas custas. Isso é MEV em ação, e impacta diretamente a qualidade da execução. Manter o fluxo de ordens sensível fora da visão pública usando relés privados de transação é uma forma poderosa de reduzir essa exposição.

Ao mesmo tempo, risco de venue é uma preocupação persistente. Concentrar grandes saldos em uma única exchange cria risco significativo de contraparte. Redes de liquidação fora da exchange oferecem uma solução, permitindo que as empresas negociem com crédito fornecido pela exchange enquanto seus ativos permanecem em custódia segregada e à prova de falência. Esse modelo melhora drasticamente tanto a segurança quanto a eficiência de capital.

Os reguladores também estão fechando lacunas. A aplicação da Regra de Viagem do Grupo de Ação Financeira (FATF) e recomendações de órgãos como IOSCO e o Conselho de Estabilidade Financeira estão empurrando os mercados de ativos digitais para um framework de “mesmo risco, mesmas regras”. Isso significa que plataformas de custódia devem ser construídas desde o início com fluxos de dados compatíveis e controles auditáveis.

Metas de Design (Como o “Bom” Deve Ser)​

Uma pilha de custódia de alto desempenho deve ser construída em torno de alguns princípios de design fundamentais:

• Latência que você pode orçar: Cada milissegundo desde a intenção do cliente até a transmissão na rede deve ser medido, gerenciado e imposto com rigorosos Objetivos de Nível de Serviço (SLOs).
• Execução resiliente a MEV: Ordens sensíveis devem ser roteadas por canais privados por padrão. Exposição ao mempool público deve ser uma escolha intencional, não o padrão inevitável.
• Material de chave com garantias reais: Chaves privadas nunca devem deixar seus limites protegidos, seja distribuídas em fragmentos de MPC, armazenadas em HSMs ou isoladas em Ambientes de Execução Confiáveis (TEEs). Rotação de chaves, imposição de quórum e procedimentos robustos de recuperação são requisitos básicos.
• Confiabilidade ativa/ativa: O sistema deve ser resiliente a falhas. Isso requer redundância multi‑região e multi‑provedor tanto para nós RPC quanto para assinantes, complementada por disjuntores automáticos e kill‑switches para incidentes de venue e rede.
• Conformidade por construção: Conformidade não pode ser um pensamento tardio. A arquitetura deve ter ganchos embutidos para dados da Regra de Viagem, verificações AML/KYT e trilhas de auditoria imutáveis, com todos os controles mapeados diretamente a frameworks reconhecidos como os Critérios de Serviços de Confiança SOC 2.

Arquitetura de Referência​

Este diagrama ilustra uma arquitetura de alto nível para uma plataforma de custódia e execução que atende a esses objetivos.

• O Policy & Risk Engine é o guardião central de cada instrução. Ele avalia tudo — payloads da Regra de Viagem, limites de velocidade, scores de risco de endereço e requisitos de quórum de assinantes — antes que qualquer material de chave seja acessado.
• O Signer Orchestrator roteia inteligentemente solicitações de assinatura para o plano de controle mais adequado ao ativo e à política. Isso pode ser:
  • MPC (Computação Multipartidária) usando esquemas de assinatura threshold (como t‑of‑n ECDSA/EdDSA) para distribuir confiança entre múltiplas partes ou dispositivos.
  • HSMs (Módulos de Segurança de Hardware) para custódia de chave imposta por hardware com políticas determinísticas de backup e rotação.
  • Ambientes de Execução Confiáveis (ex.: AWS Nitro Enclaves) para isolar o código de assinatura e vincular chaves diretamente a software atestado e medido.
• O Execution Router envia transações pelo caminho ótimo. Prefere submissão privada de transação para ordens grandes ou sensíveis a fim de evitar front‑running. Recua para submissão pública quando necessário, usando failover multi‑provedor de RPC para manter alta disponibilidade mesmo durante quedas de rede.
• A Camada de Observabilidade fornece visão em tempo real do estado do sistema. Ela monitora o mempool e novos blocos via assinaturas, reconcilia negociações executadas contra registros internos e grava logs de auditoria imutáveis para cada decisão, assinatura e transmissão.

Blocos de Segurança (e Por Que Importam)​

• Assinaturas Threshold (MPC): Esta tecnologia distribui o controle sobre uma chave privada de modo que nenhuma máquina — nem pessoa — possa mover fundos unilateralmente. Protocolos MPC modernos podem implementar assinaturas rápidas e seguras contra adversários maliciosos, adequadas a orçamentos de latência de produção.
• HSMs e Alinhamento FIPS: HSMs impõem limites de chave com hardware à prova de violação e políticas de segurança documentadas. Alinhar-se a padrões como FIPS 140‑3 e NIST SP 800‑57 fornece garantias de segurança auditáveis e amplamente compreendidas.
• TEEs Atendidos: Ambientes de Execução Confiáveis vinculam chaves a código específico, medido, que roda em enclaves isolados. Usando um Serviço de Gerenciamento de Chaves (KMS), você pode criar políticas que liberam material de chave apenas para essas cargas de trabalho atestadas, garantindo que somente código aprovado possa assinar.
• Relés Privados para Proteção contra MEV: Esses serviços permitem enviar transações sensíveis diretamente a construtores de blocos ou validadores, contornando o mempool público. Isso reduz drasticamente o risco de front‑running e outras formas de MEV.
• Liquidação Fora da Exchange: Este modelo permite manter colateral em custódia segregada enquanto negocia em venues centralizados. Limita a exposição à contraparte, acelera a liquidação líquida e libera capital.
• Controles Mapeados a SOC 2/ISO: Documentar e testar seus controles operacionais contra frameworks reconhecidos permite que clientes, auditores e parceiros confiem — e verifiquem independentemente — sua postura de segurança e conformidade.

Playbook de Latência: Onde os Milissegundos Vão​

Para alcançar execução de baixa latência, você precisa otimizar cada etapa do ciclo de vida da transação:

• Intenção → Decisão de Política: Mantenha a lógica de avaliação de política quente na memória. Cacheie dados Know‑Your‑Transaction (KYT) e listas de permissão com TTL curtos e limitados, e pré‑calcule quóruns de assinantes quando possível.
• Assinatura: Use sessões MPC persistentes e handles de chave HSM para evitar overhead de cold starts. Para TEEs, fixe os enclaves, aqueça seus caminhos de atestado e reutilize chaves de sessão onde for seguro fazê‑lo.
• Broadcast: Prefira conexões WebSocket persistentes para nós RPC ao invés de HTTP. Co‑localize seus serviços de execução nas regiões dos provedores RPC primários. Quando a latência disparar, faça retries idempotentes e hedging de transmissões entre múltiplos provedores.
• Confirmação: Em vez de fazer polling do status da transação, assine recibos e eventos diretamente da rede. Stream esses estados para um pipeline de reconciliação para feedback imediato ao usuário e contabilidade interna.

Defina SLOs rigorosos para cada salto (ex.: verificação de política < 20 ms, assinatura < 50‑100 ms, broadcast < 50 ms em carga normal) e faça cumprir com orçamentos de erro e failover automatizado quando latências p95 ou p99 degradarem.

Risco & Conformidade por Design​

Uma pilha moderna de custódia deve tratar a conformidade como parte integral do sistema, não como um acréscimo.

• Orquestração da Regra de Viagem: Gere e valide dados de originador e beneficiário em linha com cada instrução de transferência. Bloqueie ou desvie automaticamente transações envolvendo VASPs (Provedores de Serviços de Ativos Virtuais) desconhecidos e registre recibos criptográficos de cada troca de dados para fins de auditoria.
• Risco de Endereço & Listas de Permissão: Integre análises on‑chain e listas de sanções diretamente ao motor de política. Imponha postura de negação‑por‑padrão, permitindo transferências apenas para endereços explicitamente permitidos ou sob exceções de política específicas.
• Auditoria Imutável: Hash cada requisição, aprovação, assinatura e transmissão em um ledger somente‑apêndice. Isso cria uma trilha de auditoria à prova de violação que pode ser transmitida a um SIEM para detecção de ameaças em tempo real e fornecida a auditores para testes de controle.
• Framework de Controle: Mapeie cada controle técnico e operacional aos Critérios de Serviços de Confiança SOC 2 (Segurança, Disponibilidade, Integridade de Processamento, Confidencialidade e Privacidade) e implemente um programa de testes e validações contínuas.

Liquidação Fora da Exchange: Conectividade de Venue Mais Segura​

Uma pilha de custódia construída para escala institucional deve minimizar ativamente a exposição a exchanges. Redes de liquidação fora da exchange são um habilitador chave disso. Elas permitem que uma empresa mantenha ativos em sua própria custódia segregada enquanto a exchange espelha esse colateral para permitir negociação instantânea. A liquidação final ocorre em cadência fixa com garantias semelhantes a Delivery versus Payment (DvP).

Esse design reduz drasticamente a pegada de “hot wallet” e o risco de contraparte associado, ao mesmo tempo que preserva a velocidade necessária para negociação ativa. Também melhora a eficiência de capital, pois não é mais preciso super‑financiar saldos ociosos em múltiplos venues, e simplifica a gestão de risco operacional ao manter o colateral segregado e totalmente auditável.

Checklist de Controle (Copiar/Colar no Seu Runbook)​

• Custódia de Chave
  • MPC usando threshold t‑of‑n across domínios de confiança independentes (ex.: multi‑cloud, on‑prem, HSMs).
  • Use módulos validados FIPS quando possível; mantenha planos de rotação de chave trimestral e re‑keying baseado em incidentes.
• Política & Aprovações
  • Implemente um motor de política dinâmico com limites de velocidade, heurísticas comportamentais e restrições de horário comercial.
  • Exija aprovação de quatro olhos para operações de alto risco.
  • Imponha listas de permissão de endereço e verificações da Regra de Viagem antes de qualquer operação de assinatura.
• Endurecimento de Execução
  • Use relés privados de transação por padrão para ordens grandes ou sensíveis.
  • Utilize provedores RPC duplos com hedge baseado em saúde e proteção robusta contra replay.
• Monitoramento & Resposta
  • Implemente detecção de anomalias em tempo real sobre taxas de intenção, outliers de preço de gás e falhas de inclusão de transação.
  • Mantenha um kill‑switch de um clique para congelar todos os assinantes por ativo ou por venue.
• Conformidade & Auditoria
  • Mantenha um log de eventos imutável para todas as ações do sistema.
  • Execute testes de controle contínuos alinhados ao SOC 2.
  • Garanta retenção robusta de todas as evidências da Regra de Viagem.

Notas de Implementação​

• Pessoas & Processos Primeiro: Tecnologia não pode consertar políticas de autorização ambíguas ou propriedade de on‑call indefinida. Defina claramente quem está autorizado a mudar políticas, promover código de assinante, rotacionar chaves e aprovar exceções.
• Minimize a Complexidade Onde Puder: Cada nova blockchain, ponte ou venue que você integra adiciona risco operacional não‑linear. Adicione‑os deliberadamente, com cobertura de testes clara, monitoramento e planos de rollback.
• Teste como um Adversário: Conduza regularmente drills de engenharia de caos. Simule perda de assinante, falhas de atestado de enclave, mempools travados, throttling de API de venue e dados de Regra de Viagem malformados para garantir resiliência.
• Prove: Acompanhe os KPIs que seus clientes realmente valorizam:
  • Tempo‑para‑broadcast e tempo‑para‑primeira‑confirmação (p95/p99).
  • Percentual de transações enviadas por rotas MEV‑seguras versus mempool público.
  • Utilização de venue e ganhos de eficiência de colateral ao usar liquidação fora da exchange.
  • Métricas de eficácia de controle, como percentual de transferências com dados completos da Regra de Viagem anexados e taxa de fechamento de achados de auditoria.

Conclusão​

Uma plataforma de custódia digna de fluxo institucional executa rápido, comprova seus controles e limita risco de contraparte e de informação — tudo ao mesmo tempo. Isso requer uma pilha profundamente integrada construída sobre roteamento consciente de MEV, assinatura ancorada em hardware ou baseada em MPC, infraestrutura ativa/ativa, e liquidação fora da exchange que mantém os ativos seguros enquanto acessa liquidez global. Ao incorporar esses componentes em um único pipeline mensurado, você entrega a única coisa que clientes institucionais mais valorizam: certeza em velocidade.

Protocolos de interoperabilidade como LayerZero v2, Hyperlane e IBC 3.0 estão a emergir como infraestrutura crítica para um ecossistema DeFi multi-chain. Cada um adota uma abordagem diferente para mensagens cross-chain e liquidez partilhada, com modelos de segurança distintos:

• LayerZero v2 – um modelo de agregação de provas que utiliza Redes de Verificadores Descentralizados (DVNs)
• Hyperlane – uma estrutura modular que frequentemente utiliza um comité de validadores multisig
• IBC 3.0 – um protocolo de light client com relayers de confiança minimizada no ecossistema Cosmos

Este relatório analisa os mecanismos de segurança de cada protocolo, compara os prós e contras de light clients vs. multisigs vs. agregação de provas, e examina o seu impacto na componibilidade e liquidez DeFi. Também revemos as implementações atuais, modelos de ameaça e níveis de adoção, concluindo com uma perspetiva sobre como estas escolhas de design afetam a viabilidade a longo prazo do DeFi multi-chain.

Mecanismos de Segurança dos Principais Protocolos Cross-Chain​

LayerZero v2: Agregação de Provas com Redes de Verificadores Descentralizados (DVNs)​

LayerZero v2 é um protocolo de mensagens omnichain que enfatiza uma camada de segurança modular e configurável pela aplicação. A ideia central é permitir que as aplicações protejam as mensagens com uma ou mais Redes de Verificadores Descentralizados (DVNs) independentes, que atestam coletivamente as mensagens cross-chain. No modelo de agregação de provas do LayerZero, cada DVN é essencialmente um conjunto de verificadores que pode validar independentemente uma mensagem (por exemplo, verificando uma prova de bloco ou assinatura). Uma aplicação pode exigir provas agregadas de múltiplos DVNs antes de aceitar uma mensagem, formando uma "pilha de segurança" de limiar.

Por defeito, o LayerZero fornece alguns DVNs prontos a usar – por exemplo, um DVN operado pela LayerZero Labs que usa uma validação multisig 2-de-3, e um DVN gerido pela Google Cloud. Mas, crucialmente, os desenvolvedores podem misturar e combinar DVNs: por exemplo, um pode exigir uma configuração “1 de 3 de 5”, o que significa que um DVN específico deve assinar, mais quaisquer 2 de outros 5. Esta flexibilidade permite combinar diferentes métodos de verificação (light clients, zkProofs, oráculos, etc.) numa única prova agregada. Na prática, o LayerZero v2 generaliza o modelo Ultra Light Node da v1 (que dependia de um Relayer + um Oráculo) para uma agregação multisig X-de-Y-de-N através de DVNs. O contrato LayerZero Endpoint de uma aplicação em cada cadeia só entregará uma mensagem se o quórum de DVN necessário tiver escrito atestados válidos para essa mensagem.

Características de segurança: A abordagem do LayerZero é de confiança minimizada na medida em que pelo menos um DVN no conjunto requerido é honesto (ou uma prova zk é válida, etc.). Ao permitir que as aplicações executem o seu próprio DVN como um signatário obrigatório, o LayerZero até permite que uma aplicação vete qualquer mensagem, a menos que seja aprovada pelo verificador da equipa da aplicação. Isto pode endurecer significativamente a segurança (à custa da centralização), garantindo que nenhuma mensagem cross-chain é executada sem a assinatura da aplicação. Por outro lado, os desenvolvedores podem escolher um quórum de DVN mais descentralizado (por exemplo, 5 de 15 redes independentes) para uma distribuição de confiança mais forte. O LayerZero chama a isto "segurança detida pela aplicação": cada aplicação escolhe o compromisso entre segurança, custo e desempenho ao configurar os seus DVNs. Todos os atestados de DVN são, em última análise, verificados on-chain por contratos LayerZero Endpoint imutáveis, preservando uma camada de transporte sem permissão. A desvantagem é que a segurança é apenas tão forte quanto os DVNs escolhidos – se os DVNs configurados conspirarem ou forem comprometidos, eles poderiam aprovar uma mensagem cross-chain fraudulenta. Assim, o ónus recai sobre cada aplicação para selecionar DVNs robustos ou arriscar uma segurança mais fraca.

Hyperlane: Modelo de Validador Multisig com ISMs Modulares​

Hyperlane é uma estrutura de interoperabilidade centrada num Módulo de Segurança Interchain (ISM) on-chain que verifica as mensagens antes de serem entregues na cadeia de destino. Na configuração mais simples (e padrão), o ISM do Hyperlane usa um conjunto de validadores de multi-assinatura: um comité de validadores off-chain assina atestados (frequentemente uma raiz de Merkle de todas as mensagens de saída) da cadeia de origem, e um limiar de assinaturas é necessário no destino. Por outras palavras, o Hyperlane depende de um quórum de validadores com permissão para confirmar que "a mensagem X foi de facto emitida na cadeia A", análogo ao consenso de uma blockchain, mas ao nível da ponte. Por exemplo, o Wormhole usa 19 guardiões com um multisig 13-de-19 – a abordagem do Hyperlane é semelhante em espírito (embora o Hyperlane seja distinto do Wormhole).

Uma característica chave é que o Hyperlane não tem um único conjunto de validadores consagrado ao nível do protocolo. Em vez disso, qualquer pessoa pode executar um validador, e diferentes aplicações podem implementar contratos ISM com diferentes listas de validadores e limiares. O protocolo Hyperlane fornece implementações ISM padrão (com um conjunto de validadores que a equipa iniciou), mas os desenvolvedores são livres para personalizar o conjunto de validadores ou até mesmo o modelo de segurança para a sua aplicação. De facto, o Hyperlane suporta múltiplos tipos de ISMs, incluindo um ISM de Agregação que combina múltiplos métodos de verificação, e um ISM de Roteamento que escolhe um ISM com base nos parâmetros da mensagem. Por exemplo, uma aplicação poderia exigir que tanto um multisig do Hyperlane como uma ponte externa (como Wormhole ou Axelar) assinassem – alcançando um nível de segurança mais elevado através da redundância.

Características de segurança: A segurança base do modelo multisig do Hyperlane provém da honestidade da maioria dos seus validadores. Se o limiar (por exemplo, 5 de 8) de validadores conspirar, eles poderiam assinar uma mensagem fraudulenta, pelo que a suposição de confiança é aproximadamente confiança multisig N-de-M. O Hyperlane está a abordar este risco integrando-se com o restaking do EigenLayer, criando um Módulo de Segurança Económico (ESM) que exige que os validadores coloquem ETH em stake, que pode ser penalizado (slashed) por mau comportamento. Este "Serviço Ativamente Validado (AVS)" significa que se um validador do Hyperlane assinar uma mensagem inválida (uma que não está realmente no histórico da cadeia de origem), qualquer pessoa pode apresentar prova no Ethereum para penalizar o stake desse validador. Isto fortalece significativamente o modelo de segurança ao desincentivar economicamente a fraude – as mensagens cross-chain do Hyperlane tornam-se protegidas pelo peso económico do Ethereum, não apenas pela reputação social dos validadores. No entanto, um compromisso é que depender do Ethereum para o slashing introduz uma dependência da sua liveness e assume que as provas de fraude são viáveis de submeter a tempo. Em termos de liveness, o Hyperlane avisa que se não houver validadores suficientes online para atingir o limiar, a entrega de mensagens pode parar. O protocolo mitiga isto permitindo uma configuração de limiar flexível – por exemplo, usando um conjunto de validadores maior para que o tempo de inatividade ocasional não paralise a rede. No geral, a abordagem multisig modular do Hyperlane fornece flexibilidade e capacidade de atualização (as aplicações escolhem a sua própria segurança ou combinam múltiplas fontes) ao custo de adicionar confiança num conjunto de validadores. Este é um modelo de confiança mais fraco do que um verdadeiro light client, mas com inovações recentes (como colateral em restake e slashing) pode aproximar-se de garantias de segurança semelhantes na prática, mantendo-se mais fácil de implementar em muitas cadeias.

IBC 3.0: Light Clients com Relayers de Confiança Minimizada​

O protocolo de Comunicação Inter-Blockchain (IBC), amplamente utilizado no ecossistema Cosmos, adota uma abordagem fundamentalmente diferente: utiliza light clients on-chain para verificar o estado cross-chain, em vez de introduzir um novo conjunto de validadores. No IBC, cada par de cadeias estabelece uma conexão onde a Cadeia B mantém um light client da Cadeia A (e vice-versa). Este light client é essencialmente uma réplica simplificada do consenso da outra cadeia (por exemplo, rastreando assinaturas do conjunto de validadores ou hashes de blocos). Quando a Cadeia A envia uma mensagem (um pacote IBC) para a Cadeia B, um relayer (um ator off-chain) transporta uma prova (prova de Merkle do pacote e do cabeçalho do bloco mais recente) para a Cadeia B. O módulo IBC da Cadeia B usa então o light client on-chain para verificar se a prova é válida sob as regras de consenso da Cadeia A. Se a prova for verificada (ou seja, o pacote foi comprometido num bloco finalizado em A), a mensagem é aceite e entregue ao módulo de destino em B. Em essência, a Cadeia B confia diretamente no consenso da Cadeia A, não num intermediário – é por isso que o IBC é frequentemente chamado de interoperabilidade de confiança minimizada.

IBC 3.0 refere-se à mais recente evolução deste protocolo (por volta de 2025), que introduz melhorias de desempenho e funcionalidades: retransmissão paralela para menor latência, tipos de canais personalizados para casos de uso especializados, e Consultas Interchain para ler o estado remoto. Notavelmente, nenhuma destas alterações muda o modelo de segurança central do light client – elas melhoram a velocidade e a funcionalidade. Por exemplo, retransmissão paralela significa que múltiplos relayers podem transportar pacotes simultaneamente para evitar estrangulamentos, melhorando a liveness sem sacrificar a segurança. As Consultas Interchain (ICQ) permitem que um contrato na Cadeia A peça dados à Cadeia B (com uma prova), que é então verificada pelo light client de B em A. Isto estende as capacidades do IBC para além das transferências de tokens para um acesso a dados cross-chain mais geral, ainda sustentado por provas de light client verificadas.

Características de segurança: A garantia de segurança do IBC é tão forte quanto a integridade da cadeia de origem. Se a Cadeia A tiver uma maioria honesta (ou o limiar de consenso configurado) e o light client de A na Cadeia B estiver atualizado, então qualquer pacote aceite deve ter vindo de um bloco válido em A. Não há necessidade de confiar em quaisquer validadores de ponte ou oráculos – as únicas suposições de confiança são o consenso nativo das duas cadeias e alguns parâmetros como o período de confiança do light client (após o qual os cabeçalhos antigos expiram). Os relayers no IBC não precisam ser confiáveis; eles não podem forjar cabeçalhos ou pacotes válidos porque estes falhariam na verificação. Na pior das hipóteses, um relayer malicioso ou offline pode censurar ou atrasar mensagens, mas qualquer pessoa pode executar um relayer, pelo que a liveness é eventualmente alcançada se existir pelo menos um relayer honesto. Este é um modelo de segurança muito forte: efetivamente descentralizado e sem permissão por defeito, espelhando as propriedades das próprias cadeias. Os compromissos vêm no custo e na complexidade – executar um light client (especialmente de uma cadeia de alto rendimento) noutra cadeia pode ser intensivo em recursos (armazenar alterações no conjunto de validadores, verificar assinaturas, etc.). Para cadeias do Cosmos SDK que usam Tendermint/BFT, este custo é gerível e o IBC é muito eficiente; mas integrar cadeias heterogéneas (como Ethereum ou Solana) requer implementações de cliente complexas ou nova criptografia. De facto, a ligação de cadeias não-Cosmos via IBC tem sido mais lenta — projetos como Polymer e Composable estão a trabalhar em light clients ou provas zk para estender o IBC ao Ethereum e outros. As melhorias do IBC 3.0 (por exemplo, light clients otimizados, suporte para diferentes métodos de verificação) visam reduzir estes custos. Em resumo, o modelo de light client do IBC oferece as garantias de confiança mais fortes (sem validadores externos) e uma liveness sólida (dado múltiplos relayers), à custa de uma maior complexidade de implementação e limitações de que todas as cadeias participantes devem suportar o protocolo IBC.

Comparando Light Clients, Multisigs e Agregação de Provas​

Cada modelo de segurança – light clients (IBC), multisigs de validadores (Hyperlane) e provas agregadas (LayerZero) – vem com prós e contras distintos. Abaixo, comparamo-los em dimensões chave:

Garantias de Segurança​

• Light Clients (IBC): Oferece a segurança mais elevada ao ancorar a verificação on-chain ao consenso da cadeia de origem. Não há uma nova camada de confiança; se confia que a blockchain de origem (por exemplo, Cosmos Hub ou Ethereum) não produzirá blocos duplos, confia nas mensagens que ela envia. Isto minimiza suposições de confiança adicionais e a superfície de ataque. No entanto, se o conjunto de validadores da cadeia de origem for corrompido (por exemplo, >⅓ no Tendermint ou >½ numa cadeia PoS se tornarem maliciosos), o light client pode ser alimentado com um cabeçalho fraudulento. Na prática, os canais IBC são geralmente estabelecidos entre cadeias economicamente seguras, e os light clients podem ter parâmetros (como período de confiança e requisitos de finalidade de bloco) para mitigar riscos. No geral, a minimização da confiança é a vantagem mais forte do modelo de light client – há prova criptográfica de validade para cada mensagem.

• Validadores Multisig (Hyperlane e pontes semelhantes): A segurança depende da honestidade de um conjunto de signatários off-chain. Um limiar típico (por exemplo, ⅔ dos validadores) deve aprovar cada mensagem cross-chain ou ponto de verificação de estado. A vantagem é que isto pode ser tornado razoavelmente seguro com validadores suficientes, reputáveis ou economicamente em stake. Por exemplo, os 19 guardiões do Wormhole ou o comité padrão do Hyperlane teriam de conspirar coletivamente para comprometer o sistema. A desvantagem é que isto introduz uma nova suposição de confiança: os utilizadores devem confiar no comité da ponte, além das cadeias. Isto provou ser um ponto de falha em alguns hacks (por exemplo, se chaves privadas são roubadas ou se insiders conspiram). Iniciativas como o colateral de ETH em restake do Hyperlane adicionam segurança económica a este modelo – validadores que assinam dados inválidos podem ser automaticamente penalizados (slashed) no Ethereum. Isto aproxima as pontes multisig da segurança de uma blockchain (ao punir financeiramente a fraude), mas ainda não é tão minimizado em confiança como um light client. Em suma, os multisigs são mais fracos em garantias de confiança: depende-se da maioria de um pequeno grupo, embora o slashing e as auditorias possam reforçar a confiança.

• Agregação de Provas (LayerZero v2): Isto é, de certa forma, um meio-termo. Se uma aplicação configurar a sua Pilha de Segurança para incluir um DVN de light client ou um DVN de prova zk, então a garantia pode aproximar-se do nível do IBC (matemática e consenso da cadeia) para essas verificações. Se usar um DVN baseado em comité (como o padrão 2-de-3 do LayerZero ou um adaptador Axelar), então herda as suposições de confiança desse multisig. A força do modelo do LayerZero é que se pode combinar múltiplos verificadores independentemente. Por exemplo, exigir tanto que "uma prova zk seja válida" como que "o oráculo da Chainlink diga que o cabeçalho do bloco é X" como que "o nosso próprio validador assine" poderia reduzir drasticamente as possibilidades de ataque (um atacante precisaria quebrar todos de uma vez). Além disso, ao permitir que uma aplicação exija o seu próprio DVN, o LayerZero garante que nenhuma mensagem será executada sem o consentimento da aplicação, se assim configurado. A fraqueza é que se os desenvolvedores escolherem uma configuração de segurança frouxa (por taxas mais baratas ou velocidade), eles podem minar a segurança – por exemplo, usar um único DVN gerido por uma parte desconhecida seria semelhante a confiar num único validador. O próprio LayerZero é não-opinativo e deixa estas escolhas para os desenvolvedores de aplicações, o que significa que a segurança é apenas tão boa quanto os DVNs escolhidos. Em resumo, a agregação de provas pode fornecer segurança muito forte (até mais alta que um único light client, ao exigir múltiplas provas independentes), mas também permite configurações fracas se mal configurada. É flexível: uma aplicação pode aumentar a segurança para transações de alto valor (por exemplo, exigir múltiplos grandes DVNs) e diminuí-la para as de baixo valor.

Liveness e Disponibilidade​

• Light Clients (IBC): A liveness depende dos relayers e do light client se manter atualizado. O lado positivo é que qualquer pessoa pode executar um relayer, pelo que o sistema não depende de um conjunto específico de nós – se um relayer parar, outro pode assumir o trabalho. A retransmissão paralela do IBC 3.0 melhora ainda mais a disponibilidade ao não serializar todos os pacotes através de um único caminho. Na prática, as conexões IBC têm sido muito fiáveis, mas há cenários onde a liveness pode sofrer: por exemplo, se nenhum relayer publicar uma atualização por um longo tempo, um light client pode expirar (por exemplo, se o período de confiança passar sem renovação) e então o canal fecha por segurança. No entanto, tais casos são raros e mitigados por redes de relayers ativas. Outra consideração de liveness: os pacotes IBC estão sujeitos à finalidade da cadeia de origem – por exemplo, esperar 1-2 blocos no Tendermint (alguns segundos) é padrão. No geral, o IBC fornece alta disponibilidade desde que haja pelo menos um relayer ativo, e a latência é tipicamente baixa (segundos) para blocos finalizados. Não há o conceito de um quórum de validadores ficar offline como no multisig; a própria finalidade de consenso da blockchain é o principal fator de latência.

• Validadores Multisig (Hyperlane): A liveness pode ser uma fraqueza se o conjunto de validadores for pequeno. Por exemplo, se uma ponte tem um multisig 5-de-8 e 4 validadores estão offline ou inacessíveis, as mensagens cross-chain param porque o limiar não pode ser atingido. A documentação do Hyperlane nota que o tempo de inatividade do validador pode parar a entrega de mensagens, dependendo do limiar configurado. É em parte por isso que ter um comité maior ou um limiar mais baixo (com um compromisso de segurança) pode ser escolhido para melhorar o tempo de atividade. O design do Hyperlane permite implementar novos validadores ou trocar de ISM se necessário, mas tais mudanças podem exigir coordenação/governança. A vantagem que as pontes multisig têm é tipicamente a confirmação rápida assim que as assinaturas de limiar são recolhidas – não há necessidade de esperar pela finalidade de bloco de uma cadeia de origem na cadeia de destino, uma vez que o atestado multisig é a finalidade. Na prática, muitas pontes multisig assinam e retransmitem mensagens em segundos. Portanto, a latência pode ser comparável ou até menor que a dos light clients para algumas cadeias. O gargalo é se os validadores são lentos ou geograficamente distribuídos, ou se quaisquer passos manuais estão envolvidos. Em resumo, os modelos multisig podem ser altamente vivos e de baixa latência na maior parte do tempo, mas têm um risco de liveness concentrado no conjunto de validadores – se muitos validadores falharem ou ocorrer uma partição de rede entre eles, a ponte fica efetivamente inativa.

• Agregação de Provas (LayerZero): A liveness aqui depende da disponibilidade de cada DVN e do relayer. Uma mensagem deve reunir assinaturas/provas dos DVNs necessários e depois ser retransmitida para a cadeia de destino. O aspeto positivo é que os DVNs operam independentemente – se um DVN (de um conjunto) estiver inativo e não for obrigatório (apenas parte de um "M de N"), a mensagem ainda pode prosseguir desde que o limiar seja atingido. O modelo do LayerZero permite explicitamente configurar quóruns para tolerar algumas falhas de DVN. Por exemplo, um conjunto de DVN "2 de 5" pode lidar com 3 DVNs offline sem parar o protocolo. Adicionalmente, como qualquer pessoa pode executar o papel final de Executor/Relayer, não há um único ponto de falha para a entrega de mensagens – se o relayer principal falhar, um utilizador ou outra parte pode chamar o contrato com as provas (isto é análogo ao conceito de relayer sem permissão no IBC). Assim, o LayerZero v2 esforça-se por resistência à censura e liveness ao não vincular o sistema a um único intermediário. No entanto, se DVNs obrigatórios fizerem parte da pilha de segurança (digamos que uma aplicação exige que o seu próprio DVN assine sempre), então esse DVN é uma dependência de liveness: se ficar offline, as mensagens pausarão até que ele volte ou a política de segurança seja alterada. Em geral, a agregação de provas pode ser configurada para ser robusta (com DVNs redundantes e retransmissão por qualquer parte) de modo que é improvável que todos os verificadores estejam inativos ao mesmo tempo. O compromisso é que contactar múltiplos DVNs pode introduzir um pouco mais de latência (por exemplo, esperar por várias assinaturas) em comparação com um único multisig mais rápido. Mas esses DVNs poderiam funcionar em paralelo, e muitos DVNs (como uma rede de oráculos ou um light client) podem responder rapidamente. Portanto, o LayerZero pode alcançar alta liveness e baixa latência, mas o desempenho exato depende de como os DVNs são configurados (alguns podem esperar por algumas confirmações de bloco na cadeia de origem, etc., o que poderia adicionar atraso por segurança).

Custo e Complexidade​

• Light Clients (IBC): Esta abordagem tende a ser complexa de implementar, mas barata de usar uma vez configurada em cadeias compatíveis. A complexidade reside em escrever uma implementação correta de light client para cada tipo de blockchain – essencialmente, está-se a codificar as regras de consenso da Cadeia A num contrato inteligente na Cadeia B. Para cadeias do Cosmos SDK com consenso semelhante, isto foi simples, mas estender o IBC para além do Cosmos exigiu engenharia pesada (por exemplo, construir um light client para a finalidade GRANDPA do Polkadot, ou planos para light clients do Ethereum com provas zk). Estas implementações não são triviais e devem ser altamente seguras. Há também uma sobrecarga de armazenamento on-chain: o light client precisa de armazenar informações recentes do conjunto de validadores ou da raiz de estado da outra cadeia. Isto pode aumentar o tamanho do estado e o custo de verificação da prova na cadeia. Como resultado, executar o IBC diretamente na mainnet do Ethereum (verificando cabeçalhos do Cosmos) seria caro em termos de gás – uma razão pela qual projetos como o Polymer estão a criar um rollup do Ethereum para hospedar estes light clients fora da mainnet. Dentro do ecossistema Cosmos, as transações IBC são muito eficientes (muitas vezes apenas alguns cêntimos de gás) porque a verificação do light client (assinaturas ed25519, provas de Merkle) é bem otimizada ao nível do protocolo. Usar o IBC é relativamente de baixo custo para os utilizadores, e os relayers apenas pagam taxas de transação normais nas cadeias de destino (eles podem ser incentivados com taxas através do middleware ICS-29). Em resumo, o custo do IBC é concentrado na complexidade do desenvolvimento, mas uma vez em funcionamento, fornece um transporte nativo e eficiente em termos de taxas. As muitas cadeias Cosmos conectadas (mais de 100 zonas) partilham uma implementação comum, o que ajuda a gerir a complexidade através da padronização.

• Pontes Multisig (Hyperlane/Wormhole/etc.): A complexidade de implementação aqui é muitas vezes menor – os contratos de ponte principais precisam principalmente de verificar um conjunto de assinaturas contra chaves públicas armazenadas. Esta lógica é mais simples do que um light client completo. O software do validador off-chain introduz complexidade operacional (servidores que observam eventos da cadeia, mantêm uma árvore de Merkle de mensagens, coordenam a recolha de assinaturas, etc.), mas isto é gerido pelos operadores da ponte e mantido off-chain. Custo on-chain: verificar algumas assinaturas (digamos 2 ou 5 assinaturas ECDSA) não é muito caro, mas é certamente mais gás do que uma única assinatura de limiar ou uma verificação de hash. Algumas pontes usam esquemas de assinatura agregada (por exemplo, BLS) para reduzir o custo on-chain para a verificação de 1 assinatura. Em geral, a verificação multisig no Ethereum ou cadeias semelhantes é moderadamente dispendiosa (cada verificação de assinatura ECDSA custa ~3000 gás). Se uma ponte requer 10 assinaturas, isso são ~30k de gás apenas para verificação, mais qualquer armazenamento de uma nova raiz de Merkle, etc. Isto é geralmente aceitável, dado que as transferências cross-chain são operações de alto valor, mas pode acumular-se. Do ponto de vista do desenvolvedor/utilizador, interagir com uma ponte multisig é simples: deposita-se ou chama-se uma função de envio, e o resto é tratado off-chain pelos validadores/relayers, depois uma prova é submetida. Há uma complexidade mínima para os desenvolvedores de aplicações, pois eles apenas integram a API/contrato da ponte. Uma consideração de complexidade é adicionar novas cadeias – cada validador deve executar um nó ou indexador para cada nova cadeia para observar mensagens, o que pode ser uma dor de cabeça de coordenação (isto foi notado como um gargalo para a expansão em alguns designs multisig). A resposta do Hyperlane são validadores sem permissão (qualquer um pode juntar-se para uma cadeia se o ISM os incluir), mas a aplicação que implementa o ISM ainda tem de configurar essas chaves inicialmente. No geral, os modelos multisig são mais fáceis de iniciar em cadeias heterogéneas (não há necessidade de um light client personalizado por cadeia), tornando-os mais rápidos de chegar ao mercado, mas incorrem em complexidade operacional off-chain e custos moderados de verificação on-chain.

• Agregação de Provas (LayerZero): A complexidade aqui está na coordenação de muitos métodos de verificação possíveis. O LayerZero fornece uma interface padronizada (os contratos Endpoint & MessageLib) e espera que os DVNs adiram a uma certa API de verificação. Do ponto de vista de uma aplicação, usar o LayerZero é bastante simples (basta chamar lzSend e implementar callbacks lzReceive), mas por baixo dos panos, há muita coisa a acontecer. Cada DVN pode ter a sua própria infraestrutura off-chain (alguns DVNs são essencialmente mini-pontes, como uma rede Axelar ou um serviço de oráculo Chainlink). O protocolo em si é complexo porque deve agregar de forma segura tipos de prova díspares – por exemplo, um DVN pode fornecer uma prova de bloco EVM, outro um SNARK, outro uma assinatura, etc., e o contrato tem de verificar cada um por sua vez. A vantagem é que grande parte desta complexidade é abstraída pela estrutura do LayerZero. O custo depende de quantos e que tipo de provas são necessárias: verificar um snark pode ser caro (a verificação de prova zk on-chain pode custar centenas de milhares de gás), enquanto verificar um par de assinaturas é mais barato. O LayerZero permite que a aplicação decida quanto quer pagar pela segurança por mensagem. Há também um conceito de pagar aos DVNs pelo seu trabalho – a carga útil da mensagem inclui uma taxa pelos serviços do DVN. Por exemplo, uma aplicação pode anexar taxas que incentivam os DVNs e Executores a processar a mensagem prontamente. Isto adiciona uma dimensão de custo: uma configuração mais segura (usando muitos DVNs ou provas caras) custará mais em taxas, enquanto um DVN simples 1-de-1 (como um único relayer) pode ser muito barato, mas menos seguro. A capacidade de atualização e a governança também fazem parte da complexidade: como as aplicações podem mudar a sua pilha de segurança, é necessário um processo de governança ou uma chave de administrador para fazer isso – o que por si só é um ponto de confiança/complexidade a gerir. Em resumo, a agregação de provas via LayerZero é altamente flexível, mas complexa por baixo dos panos. O custo por mensagem pode ser otimizado escolhendo DVNs eficientes (por exemplo, usando um ultra-light client otimizado, ou aproveitando as economias de escala de uma rede de oráculos existente). Muitos desenvolvedores acharão a natureza plug-and-play (com padrões fornecidos) apelativa – por exemplo, simplesmente usar o conjunto de DVN padrão por facilidade – mas isso novamente pode levar a suposições de confiança subótimas se não for compreendido.

Capacidade de Atualização e Governança​

• Light Clients (IBC): As conexões e clientes IBC podem ser atualizados através de propostas de governança on-chain nas cadeias participantes (particularmente se o light client precisar de uma correção ou uma atualização para um hardfork na cadeia de origem). A atualização do próprio protocolo IBC (digamos, das funcionalidades do IBC 2.0 para o 3.0) também requer que a governança da cadeia adote novas versões do software. Isto significa que o IBC tem um caminho de atualização deliberado – as mudanças são lentas e requerem consenso, mas isso está alinhado com a sua abordagem de segurança em primeiro lugar. Não há uma única entidade que possa virar um interruptor; a governança de cada cadeia deve aprovar mudanças nos clientes ou parâmetros. O positivo é que isto impede mudanças unilaterais que poderiam introduzir vulnerabilidades. O negativo é menos agilidade – por exemplo, se um bug for encontrado num light client, pode levar a votos de governança coordenados em muitas cadeias para o corrigir (embora existam mecanismos de coordenação de emergência). Do ponto de vista de uma dApp, o IBC não tem realmente uma "governança ao nível da aplicação" – é uma infraestrutura fornecida pela cadeia. As aplicações apenas usam módulos IBC (como transferência de tokens ou contas interchain) e confiam na segurança da cadeia. Portanto, a governança e as atualizações acontecem ao nível da blockchain (governança do Hub e da Zona). Uma nova funcionalidade interessante do IBC são os canais personalizados e o roteamento (por exemplo, hubs como Polymer ou Nexus) que podem permitir a troca de métodos de verificação subjacentes sem interromper as aplicações. Mas, em geral, o IBC é estável e padronizado – a capacidade de atualização é possível, mas infrequente, contribuindo para a sua fiabilidade.

• Pontes Multisig (Hyperlane/Wormhole): Estes sistemas têm frequentemente um mecanismo de administração ou governança para atualizar contratos, alterar conjuntos de validadores ou modificar parâmetros. Por exemplo, adicionar um novo validador ao conjunto ou rodar chaves pode exigir um multisig do proprietário da ponte ou um voto de uma DAO. O facto de o Hyperlane ser sem permissão significa que qualquer utilizador pode implementar o seu próprio ISM com um conjunto de validadores personalizado, mas se usar o padrão, a equipa do Hyperlane ou a comunidade provavelmente controla as atualizações. A capacidade de atualização é uma faca de dois gumes: por um lado, é fácil de atualizar/melhorar, por outro, pode ser um risco de centralização (se uma chave privilegiada pode atualizar os contratos da ponte, essa chave poderia teoricamente roubar os fundos da ponte). Um protocolo bem governado limitará isto (por exemplo, atualizações com time-lock, ou usar uma governança descentralizada). A filosofia do Hyperlane é a modularidade – então uma aplicação poderia até contornar um componente falho trocando de ISMs, etc. Isto dá aos desenvolvedores o poder de responder a ameaças (por exemplo, se um conjunto de validadores for suspeito de estar comprometido, uma aplicação poderia mudar para um modelo de segurança diferente rapidamente). A sobrecarga de governança é que as aplicações precisam de decidir o seu modelo de segurança e potencialmente gerir chaves para os seus próprios validadores ou prestar atenção às atualizações do protocolo principal do Hyperlane. Em resumo, os sistemas baseados em multisig são mais atualizáveis (os contratos são frequentemente atualizáveis e os comités configuráveis), o que é bom para melhorias rápidas e adição de novas cadeias, mas requer confiança no processo de governança. Muitas explorações de pontes no passado ocorreram através de chaves de atualização comprometidas ou governança falha, pelo que esta área deve ser tratada com cuidado. Do lado positivo, adicionar suporte para uma nova cadeia pode ser tão simples como implementar os contratos e fazer com que os validadores executem nós para ela – nenhuma mudança fundamental no protocolo é necessária.

• Agregação de Provas (LayerZero): O LayerZero apregoa uma camada de transporte imutável (os contratos de endpoint não são atualizáveis), mas os módulos de verificação (Bibliotecas de Mensagens e adaptadores DVN) são apenas de acréscimo e configuráveis. Na prática, isto significa que o contrato principal do LayerZero em cada cadeia permanece fixo (fornecendo uma interface estável), enquanto novos DVNs ou opções de verificação podem ser adicionados ao longo do tempo sem alterar o núcleo. Os desenvolvedores de aplicações têm controlo sobre a sua Pilha de Segurança: eles podem adicionar ou remover DVNs, alterar a profundidade do bloco de confirmação, etc. Esta é uma forma de capacidade de atualização ao nível da aplicação. Por exemplo, se um DVN particular for descontinuado ou um novo e melhor surgir (como um cliente zk mais rápido), a equipa da aplicação pode integrá-lo na sua configuração – preparando a dApp para o futuro. O benefício é evidente: as aplicações não ficam presas à tecnologia de segurança de ontem; elas podem adaptar-se (com a devida cautela) a novos desenvolvimentos. No entanto, isto levanta questões de governança: quem dentro da aplicação decide mudar o conjunto de DVN? Idealmente, se a aplicação for descentralizada, as mudanças passariam pela governança ou seriam codificadas se quisessem imutabilidade. Se um único administrador pode alterar a pilha de segurança, isso é um ponto de confiança (eles poderiam reduzir os requisitos de segurança numa atualização maliciosa). A própria orientação do LayerZero incentiva a criação de uma governança robusta para tais mudanças ou até mesmo a tornar certos aspetos imutáveis, se necessário. Outro aspeto da governança é a gestão de taxas – pagar aos DVNs e relayers pode ser ajustado, e incentivos desalinhados podem impactar o desempenho (embora, por defeito, as forças de mercado devam ajustar as taxas). Em suma, o modelo do LayerZero é altamente extensível e atualizável em termos de adição de novos métodos de verificação (o que é ótimo para a interoperabilidade a longo prazo), mas o ónus recai sobre cada aplicação para governar essas atualizações de forma responsável. Os contratos base do LayerZero são imutáveis para garantir que a camada de transporte não possa ser alvo de "rug-pull" ou censurada, o que inspira confiança de que o pipeline de mensagens em si permanece intacto através das atualizações.

Para resumir a comparação, a tabela abaixo destaca as principais diferenças:

Impacto na Componibilidade e Liquidez Partilhada em DeFi​

As mensagens cross-chain desbloqueiam novos padrões poderosos para a componibilidade – a capacidade de contratos DeFi em diferentes cadeias interagirem – e permitem a liquidez partilhada – agrupar ativos através de cadeias como se estivessem num único mercado. Os modelos de segurança discutidos acima influenciam com que confiança e fluidez os protocolos podem utilizar funcionalidades cross-chain. Abaixo, exploramos como cada abordagem suporta o DeFi multi-chain, com exemplos reais:

• DeFi Omnichain via LayerZero (Stargate, Radiant, Tapioca): As mensagens genéricas do LayerZero e o padrão Omnichain Fungible Token (OFT) são projetados para quebrar os silos de liquidez. Por exemplo, a Stargate Finance usa o LayerZero para implementar um pool de liquidez unificado para a ponte de ativos nativos – em vez de pools fragmentados em cada cadeia, os contratos da Stargate em todas as cadeias acedem a um pool comum, e as mensagens do LayerZero gerem a lógica de bloqueio/libertação através das cadeias. Isto levou a mais de 800 milhões de dólares de volume mensal nas pontes da Stargate, demonstrando uma liquidez partilhada significativa. Ao confiar na segurança do LayerZero (com a Stargate presumivelmente a usar um conjunto robusto de DVNs), os utilizadores podem transferir ativos com alta confiança na autenticidade da mensagem. A Radiant Capital é outro exemplo – um protocolo de empréstimo cross-chain onde os utilizadores podem depositar numa cadeia e pedir emprestado noutra. Ele aproveita as mensagens do LayerZero para coordenar o estado da conta através das cadeias, criando efetivamente um mercado de empréstimos único em múltiplas redes. Da mesma forma, a Tapioca (um mercado monetário omnichain) usa o LayerZero v2 e até executa o seu próprio DVN como um verificador obrigatório para proteger as suas mensagens. Estes exemplos mostram que, com segurança flexível, o LayerZero pode suportar operações cross-chain complexas como verificações de crédito, movimentos de colateral e liquidações através de cadeias. A componibilidade vem do padrão "OApp" (Omnichain Application) do LayerZero, que permite aos desenvolvedores implementar o mesmo contrato em muitas cadeias e fazê-los coordenar via mensagens. Um utilizador interage com a instância de qualquer cadeia e experiencia a aplicação como um sistema unificado. O modelo de segurança permite um ajuste fino: por exemplo, transferências grandes ou liquidações podem exigir mais assinaturas de DVN (por segurança), enquanto ações pequenas passam por caminhos mais rápidos/baratos. Esta flexibilidade garante que nem a segurança nem a UX precisam de ser de tamanho único. Na prática, o modelo do LayerZero melhorou muito a liquidez partilhada, evidenciado por dezenas de projetos que adotam o OFT para tokens (para que um token possa existir "omnichain" em vez de como ativos embrulhados separados). Por exemplo, stablecoins e tokens de governança podem usar o OFT para manter uma única oferta total em todas as cadeias – evitando a fragmentação de liquidez e problemas de arbitragem que atormentavam os tokens embrulhados anteriores. No geral, ao fornecer uma camada de mensagens fiável e permitir que as aplicações controlem o modelo de confiança, o LayerZero catalisou novos designs de DeFi multi-chain que tratam múltiplas cadeias como um único ecossistema. O compromisso é que os utilizadores e projetos devem entender a suposição de confiança de cada aplicação omnichain (uma vez que podem diferir). Mas padrões como o OFT e DVNs padrão amplamente utilizados ajudam a tornar isto mais uniforme.

• Contas e Serviços Interchain no IBC (DeFi do Cosmos): No mundo do Cosmos, o IBC permitiu uma rica tapeçaria de funcionalidades cross-chain que vão além das transferências de tokens. Uma funcionalidade emblemática são as Contas Interchain (ICA), que permitem que uma blockchain (ou um utilizador na cadeia A) controle uma conta na cadeia B como se fosse local. Isto é feito através de pacotes IBC que transportam transações. Por exemplo, o Cosmos Hub pode usar uma conta interchain na Osmosis para fazer stake ou trocar tokens em nome de um utilizador – tudo iniciado a partir do Hub. Um caso de uso concreto de DeFi é o protocolo de liquid staking da Stride: a Stride (uma cadeia) recebe tokens como ATOM dos utilizadores e, usando ICA, faz stake remotamente desses ATOM no Cosmos Hub e depois emite stATOM (ATOM em liquid stake) de volta para os utilizadores. Todo o fluxo é sem confiança e automatizado via IBC – o módulo da Stride controla uma conta no Hub que executa transações de delegação e não-delegação, com confirmações e timeouts a garantir a segurança. Isto demonstra componibilidade cross-chain: duas cadeias soberanas a realizar um fluxo de trabalho conjunto (stake aqui, cunhar token ali) de forma fluida. Outro exemplo é a Osmosis (uma cadeia DEX) que usa o IBC para atrair ativos de mais de 95 cadeias conectadas. Utilizadores de qualquer zona podem trocar na Osmosis enviando os seus tokens via IBC. Graças à alta segurança do IBC, a Osmosis e outros tratam com confiança os tokens IBC como genuínos (não necessitando de custodiantes confiáveis). Isto levou a Osmosis a tornar-se uma das maiores DEXes interchain, com um volume diário de transferências IBC que, segundo relatos, excede o de muitos sistemas de ponte. Além disso, com as Consultas Interchain (ICQ) no IBC 3.0, um contrato inteligente numa cadeia pode obter dados (como preços, taxas de juro ou posições) de outra cadeia de forma minimizada em confiança. Isto poderia permitir, por exemplo, um agregador de rendimento interchain que consulta taxas de rendimento em múltiplas zonas e realoca ativos em conformidade, tudo via mensagens IBC. O impacto chave do modelo de light client do IBC na componibilidade é a confiança e a neutralidade: as cadeias permanecem soberanas, mas podem interagir sem medo de um risco de ponte de terceiros. Projetos como Composable Finance e Polymer estão até a estender o IBC para ecossistemas não-Cosmos (Polkadot, Ethereum) para aproveitar estas capacidades. O resultado pode ser um futuro onde qualquer cadeia que adote um padrão de cliente IBC possa ligar-se a uma "internet universal de blockchains". A liquidez partilhada no Cosmos já é significativa – por exemplo, a DEX nativa do Cosmos Hub (Gravity DEX) e outras dependem do IBC para agrupar liquidez de várias zonas. No entanto, uma limitação até agora é que o DeFi do Cosmos é maioritariamente assíncrono: inicia-se numa cadeia, o resultado acontece noutra com um ligeiro atraso (segundos). Isto é bom para coisas como trocas e staking, mas uma componibilidade síncrona mais complexa (como flash loans através de cadeias) permanece fora de alcance devido à latência fundamental. Ainda assim, o espectro de DeFi cross-chain permitido pelo IBC é amplo: yield farming multi-chain (mover fundos para onde o rendimento é mais alto), governança cross-chain (uma cadeia a votar para executar ações noutra via pacotes de governança), e até Segurança Interchain, onde uma cadeia consumidora aproveita o conjunto de validadores de uma cadeia provedora (através de pacotes de validação IBC). Em resumo, os canais seguros do IBC fomentaram uma economia interchain no Cosmos – uma onde os projetos podem especializar-se em cadeias separadas, mas trabalhar fluidamente em conjunto através de mensagens de confiança minimizada. A liquidez partilhada é aparente em coisas como o fluxo de ativos para a Osmosis e o surgimento de stablecoins nativas do Cosmos que se movem livremente entre zonas.

• Abordagens Híbridas e Outras Multi-Chain (Hyperlane e além): A visão do Hyperlane de conectividade sem permissão levou a conceitos como Warp Routes para a ponte de ativos e dapps interchain que abrangem vários ecossistemas. Por exemplo, uma Warp Route pode permitir que um token ERC-20 no Ethereum seja teleportado para um programa Solana, usando a camada de mensagens do Hyperlane por baixo dos panos. Uma implementação concreta voltada para o utilizador é a ponte Nexus do Hyperlane, que fornece uma UI para transferir ativos entre muitas cadeias através da infraestrutura do Hyperlane. Ao usar um modelo de segurança modular, o Hyperlane pode adaptar a segurança por rota: uma pequena transferência pode passar por um caminho rápido e simples (apenas validadores do Hyperlane a assinar), enquanto uma grande transferência pode exigir um ISM agregado (Hyperlane + Wormhole + Axelar, todos a atestar). Isto garante que o movimento de liquidez de alto valor seja protegido por múltiplas pontes – aumentando a confiança para, digamos, mover 10 milhões de dólares de um ativo cross-chain (seria necessário comprometer múltiplas redes para o roubar) ao custo de maior complexidade/taxas. Em termos de componibilidade, o Hyperlane permite o que eles chamam de "interoperabilidade de contratos" – um contrato inteligente na cadeia A pode chamar uma função na cadeia B como se fosse local, uma vez que as mensagens são entregues. Os desenvolvedores integram o SDK do Hyperlane para despachar estas chamadas cross-chain facilmente. Um exemplo poderia ser um agregador de DEX cross-chain que vive parte no Ethereum e parte na BNB Chain, usando mensagens do Hyperlane para arbitrar entre os dois. Como o Hyperlane suporta cadeias EVM e não-EVM (até trabalho inicial em integração com CosmWasm e MoveVM), ele aspira a conectar "qualquer cadeia, qualquer VM". Este amplo alcance pode aumentar a liquidez partilhada ao ligar ecossistemas que de outra forma não são facilmente conectados. No entanto, a adoção real do Hyperlane em DeFi de grande escala ainda está a crescer. Ainda não tem o volume do Wormhole ou do LayerZero em pontes, mas a sua natureza sem permissão atraiu a experimentação. Por exemplo, alguns projetos usaram o Hyperlane para conectar rapidamente rollups específicos de aplicações ao Ethereum, porque podiam configurar o seu próprio conjunto de validadores e não esperar por soluções complexas de light client. À medida que o restaking (EigenLayer) cresce, o Hyperlane pode ver mais adoção ao oferecer segurança de nível Ethereum a qualquer rollup com latência relativamente baixa. Isto poderia acelerar novas composições multi-chain – por exemplo, um rollup Optimism e um rollup zk Polygon a trocar mensagens através do Hyperlane AVS, cada mensagem apoiada por ETH penalizável (slashed) se for fraudulenta. O impacto na componibilidade é que mesmo ecossistemas sem um padrão partilhado (como Ethereum e um L2 arbitrário) podem obter um contrato de ponte em que ambos os lados confiam (porque é economicamente seguro). Com o tempo, isto pode resultar numa teia de aplicações DeFi interconectadas onde a componibilidade é "ajustada" pelo desenvolvedor (escolhendo quais módulos de segurança usar para quais chamadas).

Em todos estes casos, a interação entre modelo de segurança e componibilidade é evidente. Os projetos só confiarão grandes pools de liquidez a sistemas cross-chain se a segurança for sólida – daí o impulso para designs de confiança minimizada ou economicamente seguros. Ao mesmo tempo, a facilidade de integração (experiência do desenvolvedor) e a flexibilidade influenciam quão criativas as equipas podem ser ao aproveitar múltiplas cadeias. O LayerZero e o Hyperlane focam-se na simplicidade para os desenvolvedores (basta importar um SDK e usar chamadas de envio/receção familiares), enquanto o IBC, sendo de nível mais baixo, requer mais compreensão dos módulos e pode ser tratado pelos desenvolvedores da cadeia em vez dos desenvolvedores de aplicações. No entanto, todos os três estão a caminhar para um futuro onde os utilizadores interagem com dApps multi-chain sem precisarem de saber em que cadeia estão – a aplicação acede de forma fluida à liquidez e funcionalidade de qualquer lugar. Por exemplo, um utilizador de uma aplicação de empréstimo pode depositar na Cadeia A e nem perceber que o empréstimo aconteceu de um pool na Cadeia B – tudo coberto por mensagens cross-chain e validação adequada.

Implementações, Modelos de Ameaça e Adoção na Prática​

É importante avaliar como estes protocolos se estão a sair em condições do mundo real – as suas implementações atuais, vetores de ameaça conhecidos e níveis de adoção:

• LayerZero v2 em Produção: O LayerZero v1 (com o modelo de 2 entidades Oráculo+Relayer) ganhou uma adoção significativa, garantindo mais de 50 mil milhões de dólares em volume de transferências e mais de 134 milhões de mensagens cross-chain até meados de 2024. Está integrado com mais de 60 blockchains, principalmente cadeias EVM, mas também não-EVM como Aptos, e o suporte experimental para Solana está no horizonte. O LayerZero v2 foi lançado no início de 2024, introduzindo DVNs e segurança modular. Já, grandes plataformas como Radiant Capital, SushiXSwap, Stargate, PancakeSwap e outras começaram a migrar ou a construir sobre a v2 para aproveitar a sua flexibilidade. Uma integração notável é a Flare Network (uma Layer1 focada em dados), que adotou o LayerZero v2 para se conectar com 75 cadeias de uma só vez. A Flare foi atraída pela capacidade de personalizar a segurança: por exemplo, usando um único DVN rápido para mensagens de baixo valor e exigindo múltiplos DVNs para as de alto valor. Isto mostra que, em produção, as aplicações estão de facto a usar a abordagem de segurança "misturar e combinar" como um ponto de venda. Segurança e auditorias: Os contratos do LayerZero são imutáveis e foram auditados (a v1 teve múltiplas auditorias, a v2 também). A principal ameaça na v1 era o conluio Oráculo-Relayer – se as duas partes off-chain conspirassem, poderiam forjar uma mensagem. Na v2, essa ameaça é generalizada para o conluio de DVNs. Se todos os DVNs em que uma aplicação confia forem comprometidos por uma única entidade, uma mensagem falsa poderia passar. A resposta do LayerZero é encorajar DVNs específicos da aplicação (para que um atacante tivesse de comprometer também a equipa da aplicação) e a diversidade de verificadores (tornando o conluio mais difícil). Outro problema potencial é a má configuração ou o uso indevido da atualização – se o proprietário de uma aplicação mudar maliciosamente para uma Pilha de Segurança trivial (como um DVN 1-de-1 controlado por si mesmo), ele poderia contornar a segurança para explorar os seus próprios utilizadores. Isto é mais um risco de governança do que um bug do protocolo, e as comunidades precisam de estar vigilantes sobre como a segurança de uma aplicação omnichain é definida (preferencialmente exigindo multi-sig ou aprovação da comunidade para mudanças). Em termos de adoção, o LayerZero tem indiscutivelmente o maior uso entre os protocolos de mensagens em DeFi atualmente: ele alimenta a ponte para Stargate, a integração CCTP da Circle (para transferências de USDC), o swap cross-chain da Sushi, muitas pontes de NFT e inúmeros tokens OFT (projetos que escolhem o LayerZero para tornar o seu token disponível em múltiplas cadeias). Os efeitos de rede são fortes – à medida que mais cadeias integram os endpoints do LayerZero, torna-se mais fácil para novas cadeias se juntarem à rede "omnichain". A própria LayerZero Labs gere um DVN e a comunidade (incluindo fornecedores como Google Cloud, Polyhedra para provas zk, etc.) lançou mais de 15 DVNs até 2024. Nenhuma exploração importante do protocolo principal do LayerZero ocorreu até à data, o que é um sinal positivo (embora alguns hacks ao nível da aplicação ou erros de utilizador tenham acontecido, como com qualquer tecnologia). O design do protocolo de manter a camada de transporte simples (essencialmente apenas armazenando mensagens e exigindo provas) minimiza as vulnerabilidades on-chain, transferindo a maior parte da complexidade para os DVNs off-chain.

• Hyperlane em Produção: O Hyperlane (anteriormente Abacus) está ativo em numerosas cadeias, incluindo Ethereum, múltiplos L2s (Optimism, Arbitrum, zkSync, etc.), cadeias Cosmos como a Osmosis através de um módulo Cosmos-SDK, e até cadeias MoveVM (é bastante amplo em suporte). No entanto, a sua adoção está atrás de incumbentes como LayerZero e Wormhole em termos de volume. O Hyperlane é frequentemente mencionado no contexto de ser uma solução de "ponte soberana" – ou seja, um projeto pode implementar o Hyperlane para ter a sua própria ponte com segurança personalizada. Por exemplo, algumas equipas de appchains usaram o Hyperlane para conectar a sua cadeia ao Ethereum sem depender de uma ponte partilhada. Um desenvolvimento notável é o Hyperlane Active Validation Service (AVS) lançado em meados de 2024, que é uma das primeiras aplicações de restaking do Ethereum. Tem validadores (muitos sendo operadores de topo do EigenLayer) a fazer restake de ETH para proteger as mensagens do Hyperlane, focando-se inicialmente em mensagens rápidas entre rollups. Atualmente, está a garantir a interoperabilidade entre rollups L2 do Ethereum com bons resultados – essencialmente fornecendo passagem de mensagens quase instantânea (mais rápido do que esperar pelas saídas de 7 dias dos rollups otimistas) com segurança económica ligada ao Ethereum. Em termos de modelo de ameaça, a abordagem multisig original do Hyperlane poderia ser atacada se chaves de validadores suficientes fossem comprometidas (como com qualquer ponte multisig). O Hyperlane teve um incidente de segurança no passado: em agosto de 2022, durante uma testnet inicial ou lançamento, houve uma exploração onde um atacante conseguiu sequestrar a chave de implementação de uma ponte de tokens do Hyperlane numa cadeia e cunhar tokens (perda de cerca de 700 mil dólares). Isto não foi uma falha do multisig em si, mas sim da segurança operacional em torno da implementação – destacou os riscos da capacidade de atualização e da gestão de chaves. A equipa reembolsou as perdas e melhorou os processos. Isto sublinha que as chaves de governança fazem parte do modelo de ameaça – proteger os controlos de administração é tão importante quanto os validadores. Com o AVS, o modelo de ameaça muda para um contexto do EigenLayer: se alguém pudesse causar um falso slashing ou evitar ser penalizado apesar de mau comportamento, isso seria um problema; mas o protocolo do EigenLayer lida com a lógica de slashing no Ethereum, que é robusta, assumindo a submissão correta da prova de fraude. A adoção atual do Hyperlane está a crescer no espaço dos rollups e entre algumas cadeias específicas de aplicações. Pode ainda não lidar com os fluxos multibilionários de alguns concorrentes, mas está a criar um nicho onde os desenvolvedores querem controlo total e extensibilidade fácil. O design modular do ISM significa que podemos ver configurações de segurança criativas: por exemplo, uma DAO poderia exigir não apenas assinaturas do Hyperlane, mas também um time-lock ou uma segunda assinatura de ponte para qualquer mensagem de administração, etc. O ethos sem permissão do Hyperlane (qualquer um pode executar um validador ou implementar numa nova cadeia) pode provar-se poderoso a longo prazo, mas também significa que o ecossistema precisa de amadurecer (por exemplo, mais validadores de terceiros a juntarem-se para descentralizar o conjunto padrão; a partir de 2025 não está claro quão descentralizado é o conjunto de validadores ativo na prática). No geral, a trajetória do Hyperlane é de melhoria da segurança (com restaking) e facilidade de uso, mas precisará de demonstrar resiliência e atrair liquidez significativa para ganhar o mesmo nível de confiança da comunidade que o IBC ou mesmo o LayerZero.

• IBC 3.0 e Interoperabilidade do Cosmos em Produção: O IBC está ativo desde 2021 e é extremamente testado em batalha dentro do Cosmos. Até 2025, conecta mais de 115 zonas (incluindo Cosmos Hub, Osmosis, Juno, Cronos, Axelar, Kujira, etc.) com milhões de transações por mês e fluxos de tokens multibilionários. Impressionantemente, não teve nenhuma falha de segurança importante ao nível do protocolo. Houve um incidente notável relacionado com o IBC: em outubro de 2022, foi descoberta uma vulnerabilidade crítica no código do IBC (afetando todas as implementações v2.0) que poderia ter permitido a um atacante drenar valor de muitas cadeias conectadas ao IBC. No entanto, foi corrigida secretamente através de atualizações coordenadas antes de ser divulgada publicamente, e nenhuma exploração ocorreu. Isto foi um alerta de que mesmo protocolos formalmente verificados podem ter bugs. Desde então, o IBC passou por mais auditorias e reforço. O modelo de ameaça para o IBC diz respeito principalmente à segurança da cadeia: se uma cadeia conectada for hostil ou sofrer um ataque de 51%, ela poderia tentar alimentar dados inválidos ao light client de uma contraparte. As mitigações incluem o uso da governança para parar ou fechar conexões com cadeias que são inseguras (a governança do Cosmos Hub, por exemplo, pode votar para desligar as atualizações de cliente para uma cadeia específica se for detetada como quebrada). Além disso, os clientes IBC têm frequentemente um período de desvinculação ou alinhamento do período de confiança – por exemplo, um light client Tendermint não aceitará uma atualização do conjunto de validadores mais antiga que o período de desvinculação (para prevenir ataques de longo alcance). Outro problema possível é a censura de relayers – se nenhum relayer entregar pacotes, os fundos podem ficar presos em timeouts; mas como a retransmissão é sem permissão e muitas vezes incentivada, isto é tipicamente transitório. Com as Consultas Interchain e novas funcionalidades do IBC 3.0 a serem lançadas, vemos adoção em coisas como agregadores de DeX Cross-Chain (por exemplo, o Skip Protocol usando ICQ para recolher dados de preços através de cadeias) e governança cross-chain (por exemplo, o Cosmos Hub usando contas interchain para gerir a Neutron, uma cadeia consumidora). A adoção para além do Cosmos também é uma história: projetos como Polymer e Astria (um hub de interoperabilidade para rollups) estão efetivamente a trazer o IBC para os rollups do Ethereum através de um modelo hub/spoke, e as parachains do Polkadot usaram com sucesso o IBC para se conectar com cadeias Cosmos (por exemplo, a ponte Centauri entre Cosmos e Polkadot, construída pela Composable Finance, usa o IBC por baixo dos panos com um light client GRANDPA do lado do Cosmos). Há até uma implementação IBC-Solidity em andamento pela Polymer e DataChain que permitiria que contratos inteligentes do Ethereum verificassem pacotes IBC (usando um light client ou provas de validade). Se estes esforços tiverem sucesso, poderia ampliar drasticamente o uso do IBC para além do Cosmos, trazendo o seu modelo de confiança minimizada para competição direta com as pontes mais centralizadas nessas cadeias. Em termos de liquidez partilhada, a maior limitação do Cosmos era a ausência de uma stablecoin nativa ou de uma DEX com liquidez profunda ao nível do Ethereum – isso está a mudar com o surgimento de stablecoins nativas do Cosmos (como IST, CMST) e a conexão de ativos como USDC (Axelar e a ponte Gravity trouxeram USDC, e agora a Circle está a lançar USDC nativo no Cosmos via Noble). À medida que a liquidez se aprofunda, a combinação de alta segurança e transferências IBC fluidas pode tornar o Cosmos um nexo para o trading DeFi multi-chain – de facto, o relatório da Blockchain Capital notou que o IBC já estava a lidar com mais volume do que o LayerZero ou o Wormhole no início de 2024, embora isso se deva principalmente à força do tráfego Cosmos-para-Cosmos (o que sugere uma economia interchain muito ativa). No futuro, o principal desafio e oportunidade do IBC é expandir-se para cadeias heterogéneas sem sacrificar o seu ethos de segurança.

Em resumo, cada protocolo está a avançar: o LayerZero está a integrar-se rapidamente com muitas cadeias e aplicações, priorizando a flexibilidade e a adoção por parte dos desenvolvedores, e mitigando riscos ao permitir que as aplicações façam parte da sua própria segurança. O Hyperlane está a inovar com restaking e modularidade, visando ser a forma mais fácil de conectar novas cadeias com segurança configurável, embora ainda esteja a construir confiança e uso. O IBC é o padrão de ouro em ausência de confiança dentro do seu domínio, agora a evoluir para ser mais rápido (IBC 3.0) e esperando estender o seu domínio para além do Cosmos, apoiado por um forte historial. Utilizadores e projetos são sábios em considerar a maturidade e os incidentes de segurança de cada um: o IBC tem anos de operação estável (e enorme volume), mas limitado a certos ecossistemas; o LayerZero acumulou rapidamente uso, mas requer a compreensão de configurações de segurança personalizadas; o Hyperlane é mais recente na execução, mas promissor na visão, com passos cuidadosos em direção à segurança económica.

Conclusão e Perspetivas: Arquitetura de Interoperabilidade para o Futuro Multi-Chain​

A viabilidade e interoperabilidade a longo prazo do cenário DeFi multi-chain serão provavelmente moldadas pela coexistência e até complementaridade de todos os três modelos de segurança. Cada abordagem tem pontos fortes claros, e em vez de uma solução única, podemos ver uma pilha onde o modelo de light client (IBC) fornece a base de maior garantia para rotas chave (especialmente entre as principais cadeias), enquanto sistemas de agregação de provas (LayerZero) fornecem conectividade universal com confiança personalizável, e modelos multisig (Hyperlane e outros) servem necessidades de nicho ou iniciam novos ecossistemas rapidamente.

Compromisso Segurança vs. Conectividade: Light clients como o IBC oferecem o mais próximo de uma "internet de blockchains" – uma camada de transporte neutra e padronizada, semelhante ao TCP/IP. Eles garantem que a interoperabilidade não introduz novas fraquezas, o que é crítico para a sustentabilidade a longo prazo. No entanto, eles exigem um amplo acordo sobre padrões e engenharia significativa por cadeia, o que abranda a rapidez com que novas conexões podem ser formadas. O LayerZero e o Hyperlane, por outro lado, priorizam a conectividade imediata e a flexibilidade, reconhecendo que nem toda a cadeia implementará o mesmo protocolo. Eles visam conectar "qualquer um a qualquer um", mesmo que isso signifique aceitar um pouco mais de confiança no entretanto. Com o tempo, podemos esperar que a lacuna se estreite: o LayerZero pode incorporar mais DVNs de confiança minimizada (até o próprio IBC poderia ser envolvido num DVN), e o Hyperlane pode usar mecanismos económicos para se aproximar da segurança da verificação nativa. De facto, o projeto Polymer prevê que IBC e LayerZero não precisam de ser concorrentes, mas podem ser sobrepostos – por exemplo, o LayerZero poderia usar um light client IBC como um dos seus DVNs quando disponível. Tal polinização cruzada é provável à medida que o espaço amadurece.

Componibilidade e Liquidez Unificada: Do ponto de vista de um utilizador de DeFi, o objetivo final é que a liquidez se torne agnóstica à cadeia. Já estamos a ver passos: com tokens omnichain (OFTs) não se preocupa em que cadeia a sua versão do token está, e com mercados monetários cross-chain pode pedir emprestado em qualquer cadeia contra colateral noutra. As escolhas arquitetónicas afetam diretamente a confiança do utilizador nestes sistemas. Se ocorrer um hack de ponte (como aconteceu com algumas pontes multisig historicamente), isso fratura a confiança e, portanto, a liquidez – os utilizadores retiram-se para locais mais seguros ou exigem prémios de risco. Assim, os protocolos que demonstram consistentemente segurança sustentarão os maiores pools de liquidez. A segurança interchain do Cosmos e o IBC mostraram um caminho: múltiplos livros de ordens e AMMs através de zonas compõem-se essencialmente num grande mercado porque as transferências são sem confiança e rápidas. O Stargate do LayerZero mostrou outro: um pool de liquidez unificado pode servir as transferências de muitas cadeias, mas exigia que os utilizadores confiassem na suposição de segurança do LayerZero (Oráculo+Relayer ou DVNs). À medida que o LayerZero v2 permite que cada pool defina uma segurança ainda maior (por exemplo, usar múltiplas redes de validadores de renome para verificar cada transferência), está a reduzir a lacuna de confiança. A viabilidade a longo prazo do DeFi multi-chain provavelmente depende de protocolos de interoperabilidade serem invisíveis, mas fiáveis – assim como os utilizadores da internet não pensam no TCP/IP, os utilizadores de cripto não deveriam ter de se preocupar com qual ponte ou sistema de mensagens uma dApp usa. Isso acontecerá quando os modelos de segurança forem robustos o suficiente para que as falhas sejam extremamente raras e quando houver alguma convergência ou componibilidade entre estas redes de interoperabilidade.

Interoperabilidade da Interoperabilidade: É concebível que, em alguns anos, não falaremos de LayerZero vs Hyperlane vs IBC como reinos separados, mas sim como um sistema em camadas. Por exemplo, um rollup do Ethereum poderia ter uma conexão IBC com um hub Cosmos via Polymer, e esse hub Cosmos poderia ter também um endpoint LayerZero, permitindo que as mensagens transitem do rollup para a rede do LayerZero através de um canal IBC seguro. O Hyperlane poderia até funcionar como um fallback ou agregação: uma aplicação poderia exigir tanto uma prova IBC como uma assinatura Hyperlane AVS para a máxima garantia. Este tipo de agregação de segurança através de protocolos poderia abordar até os modelos de ameaça mais avançados (é muito mais difícil subverter simultaneamente um light client IBC e um multisig restaked independente, etc.). Tais combinações, claro, adicionarão complexidade e custo, pelo que seriam reservadas para contextos de alto valor.

Governança e Descentralização: Cada modelo coloca poder diferente nas mãos de diferentes atores – o IBC nas mãos da governança da cadeia, o LayerZero nas mãos dos desenvolvedores de aplicações (e indiretamente, dos operadores de DVN que eles escolhem), e o Hyperlane nas mãos dos validadores da ponte e possivelmente dos restakers. O cenário interoperável a longo prazo precisará de garantir que nenhuma parte ou cartel possa dominar as transações cross-chain. Este é um risco, por exemplo, se um protocolo se tornar ubíquo, mas for controlado por um pequeno conjunto de atores; poderia tornar-se um ponto de estrangulamento (análogo aos provedores de serviços de internet centralizados). A forma de mitigar isso é descentralizando as próprias redes de mensagens (mais relayers, mais DVNs, mais validadores – todos sem permissão para aderir) e tendo caminhos alternativos. Neste ponto, o IBC tem a vantagem de ser um padrão aberto com muitas equipas independentes, e tanto o LayerZero como o Hyperlane estão a mover-se para aumentar a participação de terceiros (por exemplo, qualquer um pode executar um DVN do LayerZero ou um validador do Hyperlane). É provável que a competição e a participação aberta mantenham estes serviços honestos, assim como os mineiros/validadores nas L1s mantêm a camada base descentralizada. O mercado também votará com os pés: se uma solução se provar insegura ou demasiado centralizada, os desenvolvedores podem migrar para outra (especialmente à medida que os padrões de ponte se tornam mais interoperáveis).

Em conclusão, as arquiteturas de segurança do LayerZero v2, Hyperlane e IBC 3.0 contribuem cada uma para tornar a visão do DeFi multi-chain uma realidade, mas com filosofias diferentes. Os light clients priorizam a ausência de confiança e a neutralidade, os multisigs priorizam o pragmatismo e a facilidade de integração, e as abordagens agregadas priorizam a personalização e a adaptabilidade. O cenário DeFi multi-chain do futuro provavelmente usará uma combinação destes: infraestrutura crítica e transferências de alto valor protegidas por métodos de confiança minimizada ou economicamente seguros, e middleware flexível para conectar à longa cauda de novas cadeias e aplicações. Com estes elementos em vigor, os utilizadores desfrutarão de liquidez unificada e componibilidade cross-chain com a mesma confiança e facilidade de usar uma única cadeia. O caminho a seguir é de convergência – não necessariamente dos próprios protocolos, mas dos resultados: um mundo onde a interoperabilidade é segura, fluida e padrão. Alcançar isso exigirá engenharia rigorosa contínua (para evitar explorações), governança colaborativa (para definir padrões como o IBC ou interfaces de contrato universais), e talvez o mais importante, uma abordagem iterativa à segurança que combina o melhor de todos os mundos: matemática, incentivos económicos e design inteligente. O estado final pode realmente cumprir a analogia frequentemente citada: blockchains interconectadas como redes na internet, com protocolos como LayerZero, Hyperlane e IBC a formar a autoestrada omnichain na qual o DeFi irá viajar no futuro previsível.

Fontes:

• LayerZero v2 architecture and DVN security – LayerZero V2 Deep Dive; Flare x LayerZero V2 announcement
• Hyperlane multisig and modular ISM – Hyperlane Docs: Validators; Tiger Research on Hyperlane; Hyperlane restaking (AVS) announcement
• IBC 3.0 light clients and features – IBC Protocol Overview; 3Commas Cosmos 2025 (IBC 3.0)
• Comparison of trust assumptions – Nosleepjohn (Hyperlane) on bridge tradeoffs; IBC vs bridges (Polymer blog)
• DeFi examples (Stargate, ICA, etc.) – Flare blog on LayerZero (Stargate volume); IBC use cases (Stride liquid staking); LayerZero Medium (OFT and OApp standards); Hyperlane use cases
• Adoption and stats – Flare x LayerZero (cross-chain messages, volume); Range.org on IBC volume; Blockchain Capital on IBC vs bridges; LayerZero blog (15+ DVNs); IBC testimonials (Osmosis, etc.).

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   • Uma Transferência Minúscula: Ele envia a você uma quantia ínfima de cripto (como US$ 0,001) a partir do endereço similar. Ela passa a aparecer na sua lista de transações recentes.
   • Uma Transferência de Valor Zero: Em um movimento mais astuto, ele explora uma funcionalidade em muitos contratos de token para criar uma transferência falsa, de valor zero, que parece ter vindo de você para o endereço similar dele. Isso faz o endereço falso parecer ainda mais legítimo, como se você já tivesse enviado fundos para ele antes.
   • Uma Transferência de Token Falso: Ele cria um token sem valor, falso (por exemplo, “USDTT” ao invés de USDT) e falsifica uma transação para seu endereço similar, muitas vezes imitando o valor de uma transação real anterior sua.

3. Esperar o Erro: A armadilha está armada. Na próxima vez que você for pagar um contato legítimo, você verifica seu histórico de transações, vê o que acredita ser o endereço correto, copia‑o e confirma o envio. Quando perceber o erro, os fundos já terão desaparecido. E, graças à natureza irreversível da blockchain, não há banco para ligar nem como recuperar o dinheiro.

Um Vislumbre de uma Empresa Criminosa 🕵️‍♂️​

Isso não é obra de hackers solitários. A pesquisa revela que esses ataques são realizados por grandes grupos organizados e altamente lucrativos.

Quem Eles Visam​

Os atacantes não desperdiçam tempo com contas pequenas. Eles visam sistematicamente usuários que são:

• Ricos: Possuem saldos significativos em stablecoins.
• Ativos: Realizam transações frequentes.
• Transatores de Alto Valor: Movimentam grandes somas de dinheiro.

Uma Corrida Armamentista de Hardware​

Gerar um endereço similar é uma tarefa computacional de força bruta. Quanto mais caracteres você quiser combinar, mais exponencialmente difícil fica. Pesquisadores descobriram que, embora a maioria dos atacantes use CPUs padrão para criar falsificações moderadamente convincentes, o grupo criminoso mais sofisticado elevou isso a outro nível.

Esse grupo de elite conseguiu gerar endereços que combinam até 20 caracteres do endereço alvo. Essa façanha é quase impossível com computadores padrão, levando os pesquisadores a concluir que eles utilizam enormes fazendas de GPUs — o mesmo tipo de hardware poderoso usado para jogos de alta performance ou pesquisa em IA. Isso demonstra um investimento financeiro significativo, que eles recuperam facilmente das vítimas. Esses grupos organizados estão operando como um negócio, e o negócio está, infelizmente, em alta.

Como Proteger seus Fundos 🛡️​

Embora a ameaça seja sofisticada, as defesas são simples. Tudo se resume a quebrar maus hábitos e adotar uma postura mais vigilante.

1. Para Todo Usuário (Esta é a parte mais importante):

   • VERIFIQUE O ENDEREÇO COMPLETO. Antes de clicar em “Confirmar”, reserve cinco segundos extras para conferir manualmente todo o endereço, caractere por caractere. Não se limite a olhar apenas os primeiros e últimos dígitos.
   • USE UMA LISTA DE CONTATOS. Salve endereços confiáveis e verificados no livro de endereços ou lista de contatos da sua carteira. Ao enviar fundos, sempre selecione o destinatário dessa lista salva, e não do seu histórico de transações dinâmico.
   • ENVIE UMA TRANSAÇÃO DE TESTE. Para pagamentos grandes ou importantes, envie primeiro uma quantia mínima. Confirme com o destinatário que ele recebeu antes de enviar o valor total.

2. Um Apelo por Carteiras Melhores:

   • Desenvolvedores de carteiras podem ajudar melhorando as interfaces de usuário. Isso inclui exibir mais do endereço por padrão ou adicionar avisos fortes e explícitos quando o usuário está prestes a enviar fundos para um endereço com o qual só interagiu via transferência mínima ou de valor zero.

3. A Solução a Longo Prazo:

   • Sistemas como o Ethereum Name Service (ENS), que permitem mapear um nome legível como seunome.eth ao seu endereço, podem eliminar esse problema completamente. A adoção mais ampla é fundamental.

No mundo descentralizado, você é seu próprio banco, o que também significa que você é seu próprio chefe de segurança. O envenenamento de endereço é uma ameaça silenciosa, porém poderosa, que se alimenta da conveniência e da desatenção. Ao ser deliberado e conferir duas vezes seu trabalho, você garante que seus ativos arduamente conquistados não acabem na armadilha de um fraudador.

Uma das promessas centrais da tecnologia de blockchain como o Ethereum é um certo grau de anonimato. Os participantes, conhecidos como validadores, deveriam operar sob um véu de pseudônimos criptográficos, protegendo sua identidade no mundo real e, por extensão, sua segurança.

Entretanto, um artigo de pesquisa recente intitulado “Deanonymizing Ethereum Validators: The P2P Network Has a Privacy Issue”, elaborado por pesquisadores da ETH Zurich e outras instituições, revela uma falha crítica nessa suposição. Eles demonstram um método simples e de baixo custo para ligar o identificador público de um validador diretamente ao endereço IP da máquina onde ele está rodando.

Em resumo, os validadores do Ethereum não são tão anônimos quanto muitos acreditam. As descobertas foram tão relevantes que renderam aos pesquisadores uma recompensa de bug da Ethereum Foundation, reconhecendo a gravidade do vazamento de privacidade.

Como a Vulnerabilidade Funciona: Uma Falha no Gossip​

Para entender a vulnerabilidade, precisamos primeiro de uma visão básica de como os validadores do Ethereum se comunicam. A rede consiste em mais de um milhão de validadores que constantemente “votam” sobre o estado da cadeia. Essas votações são chamadas de attestations e são transmitidas por uma rede ponto‑a‑ponto ($P2P$) para todos os demais nós.

Com tantos validadores, fazer com que todos transmitam cada voto para todos seria insustentável e sobrecarregaria a rede imediatamente. Para resolver isso, os projetistas do Ethereum implementaram uma solução de escalabilidade inteligente: a rede é dividida em 64 canais de comunicação distintos, conhecidos como subnets.

• Por padrão, cada nó (o computador que executa o software do validador) se inscreve em apenas dois desses 64 subnets. Sua principal tarefa é retransmitir diligentemente todas as mensagens que vê nesses dois canais.
• Quando um validador precisa emitir um voto, sua attestation é aleatoriamente atribuída a um dos 64 subnets para ser broadcast.

É aqui que a vulnerabilidade se manifesta. Imagine um nó cuja função é gerenciar o tráfego dos canais 12 e 13. Durante o dia inteiro, ele encaminha fielmente mensagens apenas desses dois canais. De repente, ele lhe envia uma mensagem que pertence ao canal 45.

Isso é uma pista poderosa. Por que um nó trataria de uma mensagem de um canal que não lhe cabe? A conclusão mais lógica é que o próprio nó gerou aquela mensagem. Isso implica que o validador que criou a attestation para o canal 45 está rodando exatamente naquela máquina.

Os pesquisadores exploraram esse princípio exato. Ao configurar seus próprios nós de escuta, monitoraram os subnets dos quais seus pares enviavam attestations. Quando um par enviava uma mensagem de um subnet ao qual não estava oficialmente inscrito, eles podiam inferir, com alta confiança, que o par hospedava o validador de origem.

O método provou ser surpreendentemente eficaz. Usando apenas quatro nós ao longo de três dias, a equipe localizou os endereços IP de mais de 161.000 validadores, representando mais de 15 % de toda a rede Ethereum.

Por Que Isso Importa: Os Riscos da Desanonimização​

Expor o endereço IP de um validador não é algo trivial. Isso abre a porta para ataques direcionados que ameaçam tanto os operadores individuais quanto a saúde da rede Ethereum como um todo.

1. Ataques Direcionados e Roubo de Recompensas O Ethereum anuncia qual validador está programado para propor o próximo bloco alguns minutos antes. Um atacante que conheça o endereço IP desse validador pode lançar um ataque de negação de serviço (DDoS), inundando-o de tráfego e tirando-o do ar. Se o validador perder a janela de quatro segundos para propor o bloco, a oportunidade passa para o próximo validador na fila. Caso o atacante seja esse próximo validador, ele pode então reivindicar as recompensas do bloco e as taxas de transação valiosas (MEV) que deveriam ter ido para a vítima.

2. Ameaças à Liveness e à Safety da Rede Um atacante bem financiado poderia executar esses ataques de “sniping” repetidamente, fazendo a blockchain inteira desacelerar ou parar (um ataque de liveness). Em um cenário mais grave, o atacante poderia usar essa informação para lançar ataques sofisticados de particionamento da rede, potencialmente fazendo com que diferentes partes da rede discordem sobre o histórico da cadeia, comprometendo sua integridade (um ataque de safety).

3. Revelando uma Realidade Centralizada A pesquisa também trouxe à luz algumas verdades desconfortáveis sobre a descentralização da rede:

• Concentração Extrema: A equipe encontrou pares hospedando um número impressionante de validadores, incluindo um endereço IP que executava mais de 19.000. A falha de uma única máquina poderia ter um impacto desproporcional na rede.
• Dependência de Serviços de Nuvem: Aproximadamente 90 % dos validadores localizados rodam em provedores de nuvem como AWS e Hetzner, e não nos computadores de stakers individuais. Isso representa um ponto significativo de centralização.
• Dependências Ocultas: Muitos grandes pools de staking afirmam que seus operadores são independentes. Contudo, a pesquisa encontrou casos em que validadores de pools diferentes e concorrentes estavam rodando na mesma máquina física, criando riscos sistêmicos ocultos.

Mitigações: Como os Validadores podem se Proteger?​

Felizmente, existem formas de se defender contra essa técnica de desanonimização. Os pesquisadores propuseram várias mitigações:

• Criar Mais Ruído: Um validador pode optar por se inscrever em mais de dois subnets — ou até em todos os 64. Isso dificulta muito para um observador distinguir entre mensagens retransmitidas e mensagens geradas internamente.
• Usar Múltiplos Nós: Um operador pode separar as funções de validação em máquinas diferentes, cada uma com IP distinto. Por exemplo, um nó pode lidar com attestations enquanto outro nó privado é usado apenas para propor blocos de alto valor.
• Peering Privado: Validadores podem estabelecer conexões confiáveis e privadas com outros nós para retransmitir suas mensagens, ofuscando sua origem verdadeira dentro de um pequeno grupo de confiança.
• Protocolos de Broadcast Anônimos: Soluções mais avançadas como o Dandelion, que ofusca a origem de uma mensagem ao encaminhá‑la por um “stem” aleatório antes de divulgá‑la amplamente, poderiam ser implementadas.

Conclusão​

Esta pesquisa ilustra de forma contundente o trade‑off inerente entre desempenho e privacidade em sistemas distribuídos. Na busca por escalabilidade, a rede $P2P$ do Ethereum adotou um design que comprometeu o anonimato de seus participantes mais críticos.

Ao trazer essa vulnerabilidade à luz, os pesquisadores forneceram à comunidade Ethereum o conhecimento e as ferramentas necessárias para abordá‑la. Seu trabalho representa um passo crucial rumo à construção de uma rede mais robusta, segura e verdadeiramente descentralizada para o futuro.

Em startups do Vale do Silício, o Docker Compose é uma das ferramentas preferidas para implantar e gerenciar rapidamente aplicações containerizadas. Contudo, a conveniência costuma vir acompanhada de riscos de segurança. Como engenheiro de confiabilidade de sites (SRE), estou ciente de que vulnerabilidades podem gerar consequências catastróficas. Este artigo compartilha as melhores práticas de segurança que compilei no meu trabalho real combinando Docker Compose com sistemas Ubuntu, ajudando você a aproveitar a conveniência do Docker Compose enquanto garante a segurança do sistema.

I. Reforço da Segurança do Sistema Ubuntu​

Antes de implantar contêineres, é crucial garantir a segurança do host Ubuntu. Aqui estão alguns passos essenciais:

1. Atualizar Ubuntu e Docker Regularmente​

Mantenha tanto o sistema quanto o Docker atualizados para corrigir vulnerabilidades conhecidas:

sudo apt update && sudo apt upgrade -y
sudo apt install docker-ce docker-compose-plugin

2. Restringir Permissões de Gerenciamento do Docker​

Controle estritamente as permissões de gerenciamento do Docker para impedir ataques de elevação de privilégios:

sudo usermod -aG docker deployuser
# Impedir que usuários regulares obtenham facilmente permissões de gerenciamento do Docker

3. Configurar o Firewall do Ubuntu (UFW)​

Restrinja o acesso de rede de forma razoável para evitar acessos não autorizados:

sudo ufw allow OpenSSH
sudo ufw allow 80/tcp
sudo ufw allow 443/tcp
sudo ufw enable
sudo ufw status verbose

4. Configurar Adequadamente a Interação entre Docker e UFW​

Por padrão, o Docker ignora o UFW ao configurar iptables, portanto, recomenda‑se controle manual:

Modifique o arquivo de configuração do Docker:

sudo nano /etc/docker/daemon.json

Adicione o seguinte conteúdo:

{
  "iptables": false,
  "ip-forward": true,
  "userland-proxy": false
}

Reinicie o serviço Docker:

sudo systemctl restart docker

Vincule explicitamente endereços no Docker Compose:

services:
  webapp:
    ports:
      - "127.0.0.1:8080:8080"

II. Melhores Práticas de Segurança no Docker Compose​

As configurações a seguir se aplicam ao Docker Compose v2.4 ou superior. Observe as diferenças entre os modos não‑Swarm e Swarm.

1. Restringir Permissões dos Contêineres​

Contêineres que rodam como root por padrão apresentam alto risco; altere para usuários não‑root:

services:
  app:
    image: your-app:v1.2.3
    user: "1000:1000" # Usuário não‑root
    read_only: true # Sistema de arquivos somente leitura
    volumes:
      - /tmp/app:/tmp # Monte diretórios específicos se for necessário acesso de escrita
    cap_drop:
      - ALL
    cap_add:
      - NET_BIND_SERVICE

Explicação:

• Um sistema de arquivos somente leitura impede alterações dentro do contêiner.
• Garanta que os volumes montados estejam limitados aos diretórios necessários.

2. Isolamento de Rede e Gerenciamento de Portas​

Divida de forma precisa redes internas e externas para evitar expor serviços sensíveis ao público:

networks:
  frontend:
    internal: false
  backend:
    internal: true

services:
  nginx:
    networks: [frontend, backend]
  database:
    networks:
      - backend

• Rede frontend: pode ser aberta ao público.
• Rede backend: restrita estritamente, comunicação interna apenas.

3. Gerenciamento Seguro de Segredos​

Dados sensíveis nunca devem ser inseridos diretamente em arquivos Compose:

Em modo de máquina única:

services:
  webapp:
    environment:
      - DB_PASSWORD_FILE=/run/secrets/db_password
    volumes:
      - ./secrets/db_password.txt:/run/secrets/db_password:ro

Em modo Swarm:

services:
  webapp:
    secrets:
      - db_password
    environment:
      DB_PASSWORD_FILE: /run/secrets/db_password

secrets:
  db_password:
    external: true # Gerenciado pelo gerenciamento nativo do Swarm

Observação:

• Os Segredos nativos do Swarm não podem usar diretamente ferramentas externas como Vault ou AWS Secrets Manager.
• Caso seja necessário armazenamento externo de segredos, integre o processo de leitura por conta própria.

4. Limitação de Recursos (Adaptar à Versão do Docker Compose)​

Limites de recursos evitam que um único contêiner esgote os recursos do host.

Modo de Máquina Única (Docker Compose v2.4 recomendado):

version: "2.4"

services:
  api:
    image: your-image:1.4.0
    mem_limit: 512m
    cpus: 0.5

Modo Swarm (v3 ou superior):

services:
  api:
    deploy:
      resources:
        limits:
          cpus: "0.5"
          memory: 512M
        reservations:
          cpus: "0.25"
          memory: 256M

Nota: Em ambientes não‑Swarm, a seção deploy com limites de recursos não tem efeito, portanto, preste atenção à versão do arquivo Compose.

5. Verificações de Saúde dos Contêineres​

Configure health checks para detectar problemas proativamente e reduzir o tempo de inatividade:

services:
  webapp:
    healthcheck:
      test: ["CMD", "curl", "-f", "http://localhost/health"]
      interval: 30s
      timeout: 10s
      retries: 3
      start_period: 20s

6. Evitar o Uso da Tag latest​

Evite a incerteza trazida pela tag latest em ambientes de produção; imponha versões específicas de imagens:

services:
  api:
    image: your-image:1.4.0

7. Gerenciamento Adequado de Logs​

Impeça que logs de contêineres consumam todo o espaço em disco:

services:
  web:
    logging:
      driver: "json-file"
      options:
        max-size: "10m"
        max-file: "5"

8. Configuração do AppArmor no Ubuntu​

Por padrão, o Ubuntu habilita o AppArmor, e recomenda‑se verificar o status do perfil Docker:

sudo systemctl enable --now apparmor
sudo aa-status

O Docker no Ubuntu já habilita o AppArmor sem necessidade de configuração adicional. Não é recomendado habilitar o SELinux simultaneamente ao Ubuntu para evitar conflitos.

9. Atualizações Contínuas e Varreduras de Segurança​

• Varredura de Vulnerabilidades de Imagens: Recomenda‑se integrar ferramentas como Trivy, Clair ou Snyk ao processo CI/CD:

docker run --rm -v /var/run/docker.sock:/var/run/docker.sock \
  aquasec/trivy image your-image:v1.2.3

• Processo Automatizado de Atualizações de Segurança: Reconstrua imagens pelo menos semanalmente para corrigir vulnerabilidades conhecidas.

III. Estudo de Caso: Lições de Erros de Configuração no Docker Compose​

Em julho de 2019, a Capital One sofreu uma grande violação de dados que afetou informações pessoais de mais de 100 milhões de clientes 12. Embora a causa principal fosse erro de configuração na AWS, também envolveram questões de segurança de contêineres semelhantes ao seu cenário:

1. Problemas de Permissão em Contêineres: O invasor explorou uma vulnerabilidade em um Web Application Firewall (WAF) rodando em um contêiner com permissões excessivas.
2. Isolamento de Rede Insuficiente: O invasor pôde acessar outros recursos da AWS a partir do contêiner comprometido, indicando falta de isolamento de rede adequado.
3. Exposição de Dados Sensíveis: Devido a erros de configuração, o invasor conseguiu acessar e roubar grande quantidade de dados confidenciais dos clientes.
4. Erros de Configuração de Segurança: A raiz do incidente foi o acúmulo de múltiplos erros de configuração, incluindo falhas em contêineres e serviços de nuvem.

O incidente gerou perdas financeiras significativas e danos à reputação da Capital One. Relata‑se que a empresa enfrentou multas de até US $150 milhões, além de uma crise de confiança de longo prazo. Esse caso evidencia a importância da configuração de segurança em ambientes de contêineres e nuvem, especialmente na gestão de permissões, isolamento de rede e proteção de dados sensíveis. Ele nos lembra que até mesmo pequenos erros de configuração podem ser explorados por atacantes, levando a consequências desastrosas.

IV. Conclusão e Recomendações​

Docker Compose combinado com Ubuntu é uma forma prática de implantar rapidamente aplicações containerizadas, mas a segurança deve estar integrada em todo o processo:

• Controle estrito de permissões de contêineres e isolamento de rede.
• Evite vazamento de dados sensíveis.
• Varreduras de segurança regulares e atualizações frequentes.
• Recomenda‑se migrar para sistemas de orquestração avançados como Kubernetes para garantir maior segurança à medida que a empresa escala.

Segurança é uma prática contínua, sem ponto final. Espero que este artigo ajude você a proteger melhor seu ambiente de implantação Docker Compose + Ubuntu.