A Ascensão dos Agentes de IA no DeFi: Transformando Estratégias Multi-Chain
A maioria dos utilizadores de DeFi ainda abre cinco separadores no navegador para completar uma única estratégia de rendimento — verificando taxas no Aave, fazendo bridge de ativos no Stargate, depositando no Curve e esperando não perder um pico de gás. Mas uma revolução silenciosa está em curso. Agentes de IA autónomos estão agora a fazer tudo isso silenciosamente, em múltiplas blockchains simultaneamente, enquanto dorme.
Em 2025, a atividade de agentes de IA em blockchains aumentou 86 %. Os agentes da Fetch.ai gerem sozinhos mais de 5 mil milhões em pools de rendimento sem intervenção humana. E plataformas como XION e Particle Network estão a construir as camadas de abstração que tornam tudo isto invisível para os utilizadores finais. A questão já não é se os agentes de IA podem orquestrar DeFi multi-chain — é quão rápido a infraestrutura irá amadurecer e o que isso significa para todos, desde utilizadores de retalho até mesas institucionais.
Do Clique Manual para a Execução de Intenções
A mudança do DeFi manual para o DeFi agêntico é melhor compreendida através do conceito de "abstração de intenção". No DeFi tradicional, os utilizadores devem especificar exatamente como querem que algo seja feito: qual protocolo, qual rede, qual token, qual preço de gás. Os sistemas baseados em intenções invertem este modelo inteiramente. Você declara o que quer — "Quero o rendimento mais alto nas minhas stablecoins em Ethereum e Solana" — e os agentes de IA tratam da execução de forma autónoma.
Isto não é uma promessa distante. Grandes modelos de linguagem (LLMs) já estão a ser integrados em interfaces DeFi que traduzem linguagem natural em ações on-chain complexas. Um utilizador pode agora escrever "reequilibrar a minha carteira em stablecoins de alto rendimento em três redes" e ver o agente executar swaps de tokens, transferências de bridge, depósitos em protocolos e gestão de gás sem quaisquer passos manuais.
A base técnica subjacente que torna isto possível é a abstração de conta — especificamente o EIP-7702 do Ethereum, que entrou em funcionamento com a atualização Pectra em maio de 2025. O EIP-7702 permite que contas detidas externamente (EOAs) deleguem temporariamente a execução a smart contracts, permitindo que agentes de IA ajam em nome das carteiras dos utilizadores. Isto significa que os sistemas de IA podem reivindicar airdrops, reequilibrar posições e otimizar rendimentos automaticamente enquanto o detentor original da chave privada mantém o controlo final.
A Corrida pela Infraestrutura de Abstração de Rede
Para que os agentes de IA executem estratégias verdadeiramente multi-chain, precisam de uma camada de infraestrutura subjacente que trate todas as blockchains como um ambiente de execução unificado. Dois projetos lideram esta corrida: XION e Particle Network.
A XION descreve-se como "a primeira blockchain L1 sem carteira (walletless) construída especificamente para a adoção pelo consumidor". A sua tecnologia de abstração de rede separa a interface do utilizador da infraestrutura de blockchain subjacente ao nível do protocolo. Os utilizadores podem entrar via e-mail, logins sociais ou biometria — sem frases-semente (seed phrases), sem extensões de navegador. A interoperabilidade abstrata da XION permite que uma única conta interaja com Solana, Avalanche, Injective e outras redes sem bridge manual. Em meados de 2025, mais de 150 marcas globais, incluindo Uber, Amazon e BMW, estavam a utilizar a infraestrutura da XION para campanhas de consumo. O XionSpace, o produto de ativos digitais alimentado por IA da plataforma, integra capacidades avançadas de IA on-chain diretamente com a abstração de rede da XION, representando uma das primeiras implementações ao vivo de aplicações nativas de IA com abstração de rede.
A Particle Network adota uma abordagem complementar através das Contas Universais — um sistema que oferece aos utilizadores um único endereço, saldo e ponto de interação em todo o ecossistema multi-chain. As Contas Universais foram lançadas em produção no início de 2025 via UniversalX, a primeira plataforma de negociação agnóstica em termos de rede. No primeiro trimestre de 2025, a UniversalX atingiu $ 5,9 milhões em volume de negociação diário com um aumento de 15 154 % em relação ao trimestre anterior. Mais de 90 equipas de desenvolvimento, incluindo a Singularity Finance para estratégias de DeFi e RWA (Ativos do Mundo Real) impulsionadas por IA, estão a integrar as Contas Universais da Particle Network nos seus produtos. Os utilizadores ativos mensais de Contas Universais cresceram acima de 30 % mensalmente desde o primeiro trimestre até meados do ano.
A principal diferença entre estas duas abordagens: a XION opera como a sua própria L1 com a abstração de rede integrada no protocolo, enquanto a Particle Network funciona como uma camada de middleware que se pode ligar a qualquer blockchain existente. Ambas servem bem os agentes de IA, mas a abordagem integrada da XION oferece um suporte nativo mais profundo, enquanto a flexibilidade da Particle permite uma adoção mais ampla do ecossistema.
Os Principais Intervenientes na Construção do DeFi Agêntico
Além da infraestrutura, está a surgir um ecossistema distinto de plataformas de agentes de IA para preencher a camada de estratégia e execução.
A Artificial Superintelligence Alliance (ASI) — formada através da fusão da Fetch.ai, SingularityNET e Ocean Protocol — é o maior projeto de infraestrutura de IA descentralizada. Os seus uAgents transformam fluxos de dados, modelos de ML e APIs em agentes on-chain que podem ser implementados e orquestrados em fluxos de trabalho complexos através do mercado Agentverse. Os agentes autónomos da ASI gerem atualmente aproximadamente 2,34 mil milhões.
A Autonolas (Olas) foca-se em agentes detidos pelos utilizadores com funções pré-construídas como "Prediction Trader", "BabyDegen" (negociação DeFi impulsionada por IA) e Optimus (gestor de carteira). Os agentes Olas funcionam nas redes Base, Optimism e Mode, gerindo posições diversificadas de stablecoins e estratégias de fornecedores de liquidez 24 / 7. A Autonoly, uma plataforma de automação relacionada, afirma processar mais de 500 000 fluxos de trabalho de DeFi automatizados mensalmente, reduzindo as taxas de gás em 38 % através de agrupamento (batching) de transações otimizado.
A Rede de Agentes de IA YKILY da Delysium constrói agentes autónomos que comunicam, transacionam e evoluem on-chain, com o seu Lucy OS emblemático a fornecer uma interface plug-and-play para implementar agentes de DeFi. A Delysium estabeleceu parcerias empresariais com Google, Microsoft, NVIDIA, Polygon e BNB Chain — sinalizando que a adoção empresarial convencional de agentes de IA on-chain já não é hipotética.
Como a Orquestração Multi-Chain Realmente se Parece
Vamos tornar isso concreto. Aqui está um cenário do mundo real que um sistema de agentes de IA moderno pode executar:
Um usuário deposita $ 50.000 USDC na Ethereum e define um objetivo simples: "maximizar o rendimento mantendo 30 % líquidos o tempo todo". O sistema de agentes então:
- Monitora as taxas de rendimento no Aave (Ethereum), Kamino (Solana) e Morpho (Base) em tempo real
- Identifica que o Kamino está oferecendo 8,2 % de APY contra 4,1 % do Aave em um risco comparável
- Transfere (Bridges) 40 % da posição para a Solana através da rota de bridge ideal (minimizando slippage e taxas)
- Deposita no cofre (vault) de USDC do Kamino
- Mantém uma reserva de liquidez de 30 % na Ethereum em uma pool de liquid staking
- Executa toda a operação em um único bundle de transações usando a delegação de conta EIP-7702
A experiência do usuário: eles definiram uma meta e confirmaram uma transação. O agente cuidou da seleção da bridge, otimização de gas em duas chains, comparação de protocolos e execução do depósito. Sem a orquestração de IA multi-chain, esse mesmo fluxo de trabalho exigiria aproximadamente 45 minutos de pesquisa manual e 6 a 8 transações separadas.
O Mercado de $ 20-39 Bilhões do qual Ninguém Fala o Suficiente
O mercado de IA x Cripto expandiu de aproximadamente 20-39 bilhões em meados de 2025, com previsões projetando $ 47 bilhões até 2034 a uma taxa de crescimento anual composta de 28,9 %. Mas esses números principais ocultam onde o crescimento real está acontecendo: não em tokens de IA especulativos, mas em infraestrutura e ferramentas para aplicações agênticas.
O capital de risco está seguindo esse sinal. Os acordos de cripto relacionados à IA representaram 37 % de todo o investimento de VC no setor até meados de 2025 — a maior concentração já registrada. Isso não é especulação de tokens; é financiamento para as carteiras, oráculos, sistemas de identidade e trilhos de execução que os agentes de IA precisam para operar on-chain em escala.
A lacuna de infraestrutura continua significativa. Para que os agentes de IA gerenciem capital institucional real em várias chains, eles precisam de:
- Identidade verificável: Como os protocolos sabem que estão interagindo com um agente autorizado em vez de um bot malicioso? Projetos como o ERC-8004 (padrão de identidade de agente de IA) e frameworks "KYA" ("Know Your Agent" ou "Conheça seu Agente") estão abordando isso
- Confiabilidade de oráculos cross-chain: Dados em tempo real entre chains sem introduzir novas suposições de confiança
- Abstração de gas: Os agentes não devem precisar manter tokens de gas nativos em todas as chains que tocam — XION e Particle Network resolvem isso
- Auditabilidade: Prova on-chain de que os agentes executaram de acordo com suas políticas declaradas, não de forma oculta
Riscos: Agentes Autônomos Também São Vetores de Ataque Autônomos
As mesmas capacidades que tornam os agentes de IA poderosos os tornam perigosos quando mal configurados ou comprometidos. Em 2025, vários incidentes demonstraram que o DeFi agêntico introduz superfícies de ataque que o DeFi tradicional não tinha.
Quando um agente de IA tem autoridade delegada sobre uma carteira, uma chave de agente comprometida ou um modelo de decisão falho pode drenar fundos mais rápido do que qualquer invasor manual. O incidente da Trove Markets em 2025 na Hyperliquid demonstrou como as liquidações impulsionadas por IA podem causar cascatas de formas que os traders humanos não fariam, criando risco sistêmico em mercados com pouca liquidez.
Auditores de smart contracts identificaram o "envenenamento de agente" (agent poisoning) como um vetor de ameaça emergente — onde entradas adversárias enganam um modelo de IA para executar transações não pretendidas. Ao contrário dos bugs de smart contracts, que são estáticos, os agentes de IA podem ser manipulados através dos dados que consomem, tornando as defesas mais difíceis de implementar.
A incerteza regulatória agrava isso. A maioria das jurisdições não possui um framework para a responsabilidade de agentes de IA no DeFi. Se um agente de IA drenar uma posição devido a um erro de modelo, o protocolo é responsável? O desenvolvedor? O usuário que concedeu a delegação? Essa ambiguidade jurídica está retardando a adoção institucional, apesar da clara capacidade técnica.
O Caminho pela Frente: 2026 e Além
Vários desenvolvimentos estão prontos para acelerar a adoção de agentes de IA em ambientes multi-chain no próximo ano:
A proliferação de carteiras compatíveis com EIP-7702 — MetaMask, Coinbase Wallet e outras — significa que a abstração de conta não é mais um recurso teórico, mas uma primitiva disponível. À medida que mais usuários atualizam para a funcionalidade de conta inteligente (smart account), a base instalada para delegação de agentes de IA cresce.
Protocolos de mensagens cross-chain como LayerZero e Hyperlane estão construindo a camada de transporte que os agentes de IA usam para executar estratégias cross-chain de forma atômica. À medida que estes amadurecem, a limitação atual de execução cross-chain sequencial (bridge, aguardar confirmação, executar) dará lugar à coordenação multi-chain quase simultânea.
O movimento "KYA" — Know Your Agent — está ganhando força à medida que os protocolos percebem que precisam autenticar e autorizar agentes de IA da mesma forma que fazem com usuários humanos. Os padrões que estão sendo desenvolvidos agora determinarão se os agentes de IA se tornarão cidadãos de primeira classe da economia on-chain ou se permanecerão participantes de segunda classe.
Talvez o mais importante seja que a competição entre a abordagem integrada da XION e o modelo de middleware da Particle Network revelará qual arquitetura os desenvolvedores preferem para construir aplicações nativas de IA. O vencedor desta corrida de infraestrutura provavelmente se tornará o ambiente de execução padrão para a próxima geração de DeFi autônomo.
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