국경 없는 돈과 국경 없는 지능의 만남: BingX의 AI 전략
암호화폐와 인공지능의 융합은 20242025년 가장 혁신적인 기술적 통합을 나타내며, AI가 확장 가능한 지능을 제공하고 블록체인이 확장 가능한 신뢰를 제공하는 자율 경제 시스템을 창조합니다. 시장은 극적으로 반응했습니다. 2025년 중반까지 AI 암호화폐 토큰의 시가총액은 240억270억 달러에 달했으며, 9개 블록체인에서 350만 건 이상의 에이전트 거래가 완료되었습니다. 이는 단순히 점진적인 혁신이 아니라, 국경 없는 글로벌 경제에서 가치, 지능, 신뢰가 교차하는 방식을 근본적으로 재구상하는 것입니다. BingX의 최고 제품 책임자(CPO) 비비안 린(Vivien Lin)은 이러한 긴급성을 다음과 같이 표현합니다. "AI와 블록체인은 강제된 결혼입니다. 블록체인은 사람들이 합의에 도달하는 방식을 처리하며 항상 시간이 걸립니다. AI는 대규모 데이터 통계를 소비하며, 이들이 해야 할 일은 시간을 소비하는 것입니다." 이러한 상호 보완적인 관계는 전례 없는 규모로 금융 존엄성과 접근성을 가능하게 하며, 기관들은 이제 수억 달러를 투자하고 있습니다. JP모건이 AI 헤지펀드 누메라이(Numerai)에 5억 달러를 할당한 것은 이러한 변화가 되돌릴 수 없음을 시사합니다.
비비안 린의 비전: AI 역량 강화를 통한 금융 존엄 성
비비안 린은 모건 스탠리, BNP 파리바, 도이치뱅크에서 거의 10년간 전통 금융 경험을 쌓은 후 BingX의 제품 혁신을 이끌면서 암호화폐와 AI 대화에서 핵심적인 목소리로 부상했습니다. 그녀의 철학은 "금융 존엄성"에 중점을 둡니다. 즉, 모든 개인이 시장을 이해하고 자신감을 가지고 행동할 수 있도록 하는 도구에 접근할 수 있어야 한다는 믿음입니다. 2024년 5월, BingX는 3억 달러 규모의 3년 AI 진화 전략을 발표하며, 이 정도 수준의 AI 통합 투자를 약속한 최초의 주요 암호화폐 거래소 중 하나가 되었습니다.
린은 업계가 해결해야 할 중요한 격차를 지적합니다. "모든 수준의 트레이더들은 정보에 압도되었지만, 지침에 굶주려 있었습니다. 기존 봇이나 대시보드는 명령만 실행할 뿐, 사용자가 왜 특정 결정이 중요한지, 또는 상황이 변할 때 어떻게 적응해야 하는지 이해하는 데 도움이 되지 않습니다." 그녀의 해결책은 AI를 위대한 평등화 장치로 활용하는 것입니다. 그녀는 암호화폐 트레이더들이 의사 결정을 할 때 1,000가지 이상의 요소를 분석할 수 있는 전문 트레이더의 기관 경험이 부족한 경우가 많다고 설명합니다. "하지만 이제 그들은 AI를 사용하여 이러한 요소를 선별하고 가중치를 자동 조정합니다... 이 기술은 그 사람들이 전문 트레이딩 분야 출신들과 거의 동등한 전략을 세울 수 있도록 지원합니다."
BingX의 구현은 세 단계에 걸쳐 진행됩니다. 1단계에서는 BingX AI 마스터(AI Master) 및 AI 빙고(AI Bingo)를 포함한 AI 기반 도구를 도입했습니다. 2024년 9월에 출시된 AI 마스터는 세계 최초의 AI 기반 암호화폐 트레이딩 전략가로, 5명의 최고 디지털 투자자들의 전략과 AI 기반 백테스팅을 사용한 1,000개 이상의 테스트된 전략을 결합합니다. 이 플랫폼은 놀라운 채택률을 달성했습니다. BingX AI 빙고는 출시 100일 만에 200만 명의 사용자를 확보하고 2천만 건의 쿼리를 처리했습니다. 2단계는 BingX AI 연구소를 설립하여 최고의 AI 인재를 모집하고 웹3를 위한 책임감 있는 AI 거버넌스 프레임워크를 개발합니다. 3단계는 인공지능이 모든 핵심 전략 계획 및 의사 결정에 내장되는 AI 네이티브 운영을 구상합니다.
린의 AI와 블록체인의 "강제된 결혼"에 대한 관점은 이들의 상호 보완적인 본질에 대한 깊은 이해를 보여줍니다. 블록체인은 탈중앙화되고 신뢰할 수 없는 기반을 제공하지만, 합의 요구 사항으로 인해 느리게 작동합니다. AI는 빠른 데이터 처리를 통해 속도와 효율성을 제공합니다. 이들은 함께 신뢰할 수 있고 대규모로 사용 가능한 시스템을 만듭니다. 그녀는 향후 2~3년 동안 AI의 가장 큰 영향이 개인화 및 의사 결정 지원을 통해 나타날 것이라고 봅니다. "AI는 거래소를 모든 사용자가 자신과 함께 성장하는 맞춤형 통찰력, 위험 관리 및 학습 도구를 얻는 지능형 생태계로 변화시킬 수 있습니다."
그녀의 비전은 트레이딩을 넘어 근본적인 접근성으로 확장됩니다. 2024년 9월 ETHWarsaw에서 린은 암호화폐의 금융 역량 강화 약속이 종종 압도적인 복잡성과 파편화된 정보로 인해 서비스를 제공하려는 사람들을 소외시킨다고 강조했습니다. AI는 이를 해결합니다. "AI는 이 모든 정보를 수집하여 시장에서 중요하게 여겨야 할 것에 대한 요약을 제공할 수 있습니다." 이 접근 방식은 트레이더들이 정보를 소비하는 것에서 명확하고 목적을 가지고 행동하는 것으로 전환하는 데 도움이 됩니다. BingX Labs를 통해 린은 또한 초기 단계의 탈중앙화 프로젝트에 1,500만 달러 이상을 투자하여 웹3 및 AI 혁신의 다음 물결을 육성하고 있습니다.
AI 기반 트레이딩, 기관급 성능으로 DeFi 혁신
암호화폐 트레이딩 및 탈중앙화 금융에 AI를 통합하는 것은 2024~2025년에 실험적인 참신함에서 기관급 인프라로 성숙했습니다. AI 기반 헤지펀드 누메라이(Numerai)는 2024년에 25.45%의 순수익과 2.75의 샤프 비율을 달성했으며, 2025년 8월 JP모건 자산운용으로부터 5억 달러의 투자를 유치했습니다. 이 획기적인 투자는 AI 기반 암호화폐 전략이 주요 금융 기관의 신뢰 임계값을 넘어섰음을 시사합니다. 누메라이의 모델은 모델 성능에 NMR 토큰을 스테이킹하는 5,500명 이상의 글로벌 데이터 과학자로부터 머신러닝 예측을 크라우드소싱하여 정량 금융에 완전히 새로운 접근 방식을 만듭니다.
AI 트레이딩 봇은 소매 및 기관 부문 전반에 걸쳐 확산되었습니다. 3Commas, Cryptohopper, Token Metrics와 같은 플랫폼은 이제 시장 상황에 실시간으로 적응하는 정교한 AI 강화 알고리즘을 제공합 니다. 성능 지표는 설득력이 있습니다. 보수적인 AI 기반 전략은 연간 12~40%의 수익률을 보이는 반면, 고급 구현은 비트코인의 전통적인 매수 후 보유(buy-and-hold) 접근 방식의 223%에 비해 6년 동안 1,640%의 수익률을 달성했습니다. Token Metrics는 2024년에 850만 달러를 유치했으며, AI를 사용하여 감성 분석, 기본 보고서 및 코드 품질 평가를 통해 6,000개 이상의 암호화폐 프로젝트를 분석합니다.
가격 예측을 위한 머신러닝 모델은 크게 발전했습니다. GRU(Gated Recurrent Unit) 및 LightGBM 모델은 이제 비트코인 가격 예측에서 0.1% 미만의 평균 절대 백분율 오차(MAPE)를 달성하며, GRU 모델은 0.09%의 MAPE를 기록했습니다. 2024년에 발표된 연구에 따르면 랜덤 포레스트(Random Forest), 그래디언트 부스팅(Gradient Boosting) 및 신경망을 결합한 앙상블(ensemble) 방법이 ARIMA와 같은 전통적인 통계적 접근 방식보다 지속적으로 우수한 성능을 보입니다. 이러한 모델은 30개 이상의 기술 지표, 블록체인 특정 지표, 소셜 미디어 감성 및 거시 경제 요인을 통합하여 단기 움직임에 대해 52%의 방향 정확도로 예측을 생성합니다.
자동화된 시장 조성자(AMM)는 예측 AI 아키텍처로 보강되고 있습니다. 2024년에 발표된 연구는 하이브리드 LSTM 및 Q-러닝 강화 학습 시스템을 제안합니다. 이 시스템은 최적의 유동성 집중 범위를 예측하여 가격 변동이 발생하기 전에 유동성이 예상 범위로 이동할 수 있도록 합니다. 이는 유동성 공급자의 다이버전스 손실(divergence loss)과 트레이더의 슬리피지(slippage)를 줄이는 동시에 자본 효율성을 향상시킵니다. 카르다노(Cardano)의 지니어스 일드(Genius Yield)는 변화하는 시장 상황에 따라 자산을 자동으로 할당하는 스 마트 유동성 볼트(Smart Liquidity Vaults)를 통해 AI 기반 수익률 최적화를 구현했습니다.
DeFAI(탈중앙화 금융 AI) 생태계는 빠르게 확장되고 있습니다. AI 에이전트는 이제 1억 달러 이상의 자산을 관리하며 인프라 제공업체에 연간 6자리 수익을 제공합니다. ai16z의 엘리자(Eliza) 에이전트는 유동성 풀 관리에서 연간 60% 이상의 수익률을 시연하며, 인간 트레이더를 능가했습니다. 애플리케이션은 자동화된 수익률 최적화(현물-선물 차익 거래를 통해 15~50% APR 기회 식별), 포트폴리오 재조정, 검증자 성능 평가를 통한 스마트 스테이킹, 동적 위험 관리에 이릅니다. 감성 분석은 중요해졌습니다. 크립토닷컴(Crypto.com)은 아마존 베드록(Amazon Bedrock)에 앤트로픽(Anthropic)의 클로드 3(Claude 3)를 구현하여 전 세계 1억 명의 사용자에게 25개 이상의 언어로 1초 이내에 감성 분석을 제공합니다.
이러한 융합은 시장 구조를 재편하고 있습니다. 주요 거래소는 이제 거래량의 60~75%가 알고리즘 및 봇 기반 거래에서 발생한다고 보고합니다. 바이낸스(Binance)는 그리드 트레이딩, DCA 봇, 차익 거래 알고리즘 및 AI 최적화를 사용하여 대규모 거래를 분할하는 알고리즘 주문을 포함한 광범위한 AI 기능을 제공합니다. 코인베이스(Coinbase)는 3Commas 및 Cryptohopper와 같은 플랫폼을 위한 기본 봇 통합 기능을 갖춘 고급 거래 API를 제공합니다. 인프라는 빠르게 성숙하고 있으며, 성능 데이터는 이러한 접근 방식을 검증하고 기관 자본이 이 부문으로 유입되고 있습니다.