Trusta.AI: Aufbau der Vertrauensinfrastruktur für die Zukunft von DeFi
Mindestens 20 % aller On-Chain-Wallets sind Sybil-Accounts – Bots und gefälschte Identitäten, die über 40 % der Blockchain-Aktivität ausmachen. Bei einem einzigen Celestia-Airdrop hätten diese böswilligen Akteure Millionen abgezogen, bevor ein einziger echter Nutzer seine Token erhalten hätte. Dies ist die unsichtbare Steuer, die DeFi seit seinen Anfängen plagt, und sie erklärt, warum ein Team ehemaliger Ingenieure der Ant Group gerade 80 Millionen $ aufgebracht hat, um dieses Problem zu lösen.
Trusta.AI hat sich als das führende Protokoll zur Vertrauensverifizierung im Web3-Bereich etabliert und über 2,5 Millionen On-Chain-Attestierungen für 1,5 Millionen Nutzer verarbeitet. Doch die Ambitionen des Unternehmens gehen weit über das Aufspüren von Airdrop-Farmern hinaus. Mit seinem MEDIA-Scoring-System, der KI-gestützten Sybil-Erkennung und dem branchenweit ersten Kredit-Scoring-Framework für KI-Agenten baut Trusta das auf, was zur unverzichtbaren Middleware-Schicht von DeFi werden könnte – die Vertrauensinfrastruktur, die pseudonyme Wallets in kreditwürdige Identitäten verwandelt.
Das 40-Milliarden-Dollar-Problem, über das niemand spricht
Das schmutzige Geheimnis von DeFi sind nicht Hacks oder Rug Pulls – es ist die systematische Ausbeutung durch koordinierte Bot-Netzwerke. Die Forschung von Trusta offenbart das erschreckende Ausmaß: Sybil-Accounts generieren mittlerweile über 40 % aller Blockchain-Aktivitäten und manipulieren alles – von Governance-Stimmen bis hin zu Airdrop-Verteilungen.
Die traditionelle Finanzbranche verliert jährlich etwa 40 Milliarden $ durch Identitätsbetrug. In DeFi, wo Pseudonymität eher ein Feature als ein Fehler ist, könnte diese Zahl deutlich höher liegen – und sie wächst exponentiell mit der Reifung des Ökosystems.
„Die anonyme Natur von Krypto bedeutet, dass DeFi-Lending-Protokolle typischerweise überbesicherte Kredite verwenden“, erklärt die fundamentale Einschränkung des aktuellen Systems. „Ein Kreditnehmer hinterlegt 150 -Kredit. Dieser Aufbau ähnelt eher einem Pfandleihhaus als einer traditionellen Bank.“
Diese Überbesicherung existiert, weil Protokolle keine Möglichkeit haben, die Kreditwürdigkeit in einer pseudonymen Umgebung zu bewerten. Ohne Vertrauensverifizierung kann sich DeFi nicht über seine aktuellen Grenzen hinaus entwickeln – für immer gefangen in kapitalineffizienten Modellen, die Milliarden potenzieller Nutzer ausschließen.
MEDIA Score: Das FICO des Web3
TrustGo, das Flaggschiffprodukt von Trusta, führt den MEDIA-Score ein – ein umfassendes Wallet-Intelligence- und Kredit-Scoring-Protokoll. Das Akronym steht für die fünf Dimensionen, die es bewertet:
- Monetary (Monetär): Transaktionsvolumen, Vermögenswerte und finanzielle Verhaltensmuster
- Engagement: Interaktionen mit Protokollen, Teilnahme an der Governance und Beiträge zum Ökosystem
- Diversity (Diversität): Cross-Chain-Aktivität, Vielfalt der Protokolle und Portfolioverteilung
- Identity (Identität): Verifizierungsstatus, Historie der Attestierungen und Verbindungen im Social Graph
- Age (Alter): Langlebigkeit des Kontos, Konsistenz der Aktivität und historische Reputation
Im Gegensatz zu herkömmlichen Kredit-Scores, die auf zentralisierten Datenbanken und persönlichen Informationen basieren, werden MEDIA-Scores vollständig aus On-Chain-Daten generiert. Nutzer behalten die volle Kontrolle über ihre Identität, während sie gegenüber Lending-Protokollen dennoch ihre Kreditwürdigkeit nachweisen.
Die Ergebnisse sprechen für sich. Als Celestia MEDIA-Scores einsetzte, um Airdrop-Teilnehmer zu überprüfen, sank der Betrug um 70 %. Starknet und Arbitrum folgten diesem Beispiel und nutzten Trustas TrustScan-Produkt, um echte Nutzer von hochentwickelten Bot-Netzwerken zu unterscheiden.
Anatomie eines Sybil-Angriffs
Trustas Erkennungsalgorithmen identifizieren vier primäre Angriffsmuster, die von Bot-Betreibern verwendet werden:
Sternförmige Divergenz (Star-like Divergence): Eine einzige Finanzierungsquelle verteilt Token an Hunderte oder Tausende von Adressen. Dies ist das einfachste Angriffsmuster, macht aber immer noch einen erheblichen Teil der Sybil-Aktivität aus.
Sternförmige Konvergenz (Star-like Convergence): Mehrere Adressen leiten Gelder an einen einzigen Sammelpunkt weiter. Dies wird oft nach dem Farmen von Airdrops verwendet, wobei alle „gefarmten“ Token schließlich in der Haupt-Wallet des Angreifers konsolidiert werden.
Baumstruktur-Verteilung (Tree-Structured Distribution): Gelder fließen durch eine hierarchische Topologie, wobei jede Ebene weitere Adressen hinzufügt, um die ursprüngliche Quelle zu verschleiern. Fortgeschrittene Angreifer nutzen dies, um einfachen heuristischen Erkennungen zu entgehen.
Kettenartige Transfers (Chain-like Transfers): Sequenzielle Überweisungen von einer Adresse zur nächsten erzeugen scheinbar plausible Transaktionshistorien. Jede Wallet erscheint unabhängig, doch die Timing-Analyse offenbart koordiniertes Verhalten.
Trustas zweiphasiger Erkennungsansatz nutzt zunächst Graph-Mining-Algorithmen, um koordinierte Communities zu identifizieren, und wendet dann Verhaltensanalysen an, um falsch-positive Ergebnisse zu reduzieren. Diese Kombination hat sich als essenziell erwiesen – frühe Sybil-Erkennungssysteme sperrten häufig legitime Nutzer, die zufällig zentralisierte Börsen oder Batch-Transaktionen nutzten.
Die Kredit-Revolution der KI-Agenten
Während die Sybil-Erkennung die Probleme von heute adressiert, zielt Trustas ambitioniertestes Projekt auf die Nutzer von morgen ab: KI-Agenten.
Das SIGMA-Scoring-Framework des Unternehmens (Specialization, Influence, Engagement, Monetary, Adoption) stellt den ersten systematischen Ansatz zur Bewertung der Kreditwürdigkeit von KI-Agenten dar. Da autonome Agenten zunehmend an DeFi teilnehmen – Portfolios verwalten, Trades ausführen und sogar Verhandlungen führen – benötigen sie Identitäts- und Reputationssysteme genau wie menschliche Nutzer.
„Innerhalb der nächsten 2–3 Jahre werden KI-Agenten mit autonomen Entscheidungsfähigkeiten zu einer großflächigen Akzeptanz von On-Chain-Transaktionen führen und potenziell 80 % des menschlichen Verhaltens On-Chain ersetzen“, prognostiziert Trusta. Das ist keine Übertreibung – KI macht bereits 30 % des Volumens auf Prognosemärkten wie Polymarket aus.
Die Auswirkungen sind tiefgreifend. Wenn ein KI-Agent seine Erfolgsbilanz durch On-Chain-Attestierungen nachweisen kann, könnte er Zugang zu unterbesicherten Krediten erhalten. Protokolle könnten unterschiedliche Konditionen basierend auf der nachgewiesenen Zuverlässigkeit eines Agenten anbieten. Und betrügerische oder fehlerhafte Agenten könnten identifiziert und isoliert werden, bevor sie erheblichen Schaden anrichten.
Trusta Agent, der Attestierungsservice des Unternehmens, bietet bereits Proof-of-Humanity- und Proof-of-AI-Agent-Funktionen in den Netzwerken BSC, Solana und Base an. Der Mainnet-Launch Ende 2025 positioniert $TA als Gas-Token für diese aufstrebende „KI-Subjekt-Ökonomie“.
Die Middleware-These
Die Vertrauensverifizierung nimmt eine einzigartige Position im Blockchain-Stack ein. Es handelt sich weder um ein Basisprotokoll noch um eine Endnutzer-Anwendung. Stattdessen fungiert sie als Middleware – das Bindegewebe, das anspruchsvollere Finanzprodukte ermöglicht.
Betrachten wir den aktuellen Stand der DeFi-Kreditvergabe. Aave, das größte Kreditprotokoll mit einem TVL von über $ 50 Milliarden, arbeitet rein mit überbesicherten Krediten. Maple Finance hat Pionierarbeit bei unterbesicherten Krediten geleistet, erfordert jedoch eine umfassende Off-Chain-Due-Diligence für institutionelle Kreditnehmer. Das fehlende Puzzleteil ist eine erlaubnisfreie Kreditbewertung, die in Blockchain-Geschwindigkeit funktioniert.
Protokolle wie Spectral haben den MACRO-Score eingeführt, der wie traditionelle FICO-Scores von 300 bis 850 reicht. RociFi hat den Non-Fungible Credit Score (NFCS) entwickelt, der sich dynamisch basierend auf dem Cross-Chain-Leihverhalten aktualisiert. Goldfinch hat über $ 100 Millionen an unterbesicherten Krediten an Kreditnehmer in Schwellenländern durch sein Modell „Vertrauen durch Konsens“ ermöglicht.
Doch diese Lösungen bleiben fragmentiert. Jedes Protokoll baut seine eigene Kreditbewertung auf, was zu redundanter Infrastruktur und inkompatiblen Standards führt. Die Vision von Trusta ist es, die universelle Vertrauensebene zu werden – eine Middleware-Lösung, die jedes Protokoll integrieren kann.
Die Partnerschaften des Unternehmens bestätigen diesen Ansatz. Binance, Galxe und Gitcoin Passport haben bereits die Verifizierungsdienste von Trusta integriert. Der OFT-Standard von LayerZero ermöglicht Cross-Chain-Kompatibilität, sodass die Reputation den Nutzern über verschiedene Ökosysteme hinweg folgen kann.
Von der Verifizierung zur Kreditinfrastruktur
Der Weg von der Identitätsverifizierung zur vollständigen Kreditinfrastruktur folgt einer logischen Progression:
Phase 1 (Aktuell): Sybil-Resistenz für Airdrops und Governance. Projekte bezahlen für Verifizierungsdienste, um eine faire Verteilung und legitime Teilnahme zu gewährleisten.
Phase 2 (2025–2026): Kredit-Scoring für menschliche Nutzer. Kreditprotokolle integrieren MEDIA-Scores, um verifizierten Wallets mit starken On-Chain-Historien bessere Konditionen anzubieten.
Phase 3 (2026+): KI-Agenten-Kreditökonomie. SIGMA-Scores ermöglichen es autonomen Agenten, auf Kapitalmärkte zuzugreifen, wodurch eine neue Klasse von Kreditnehmern und Kreditgebern entsteht.
Die Finanzierung von Trusta in Höhe von $ 80 Millionen – unterstützt von ConsenSys Ventures, StarkNet, GSR Ventures und anderen – bietet das Fundament für die Umsetzung dieser Roadmap. Das Unternehmen generiert bereits $ 2 Millionen an jährlich wiederkehrenden Einnahmen aus Attestierungsdiensten und B2B-Beratung, was eine nachhaltige Unit Economics demonstriert.
Das Datenschutz-Paradoxon
Die Vertrauensverifizierung steht vor einem inhärenten Spannungsfeld: Identität nachzuweisen, ohne die Privatsphäre zu gefährden. Im traditionellen Finanzwesen unterhalten Kreditauskunfteien riesige Datenbanken mit persönlichen Informationen. Der FICO-Score funktioniert, weil Equifax Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihren Arbeitgeber und Ihre vollständige Finanzhistorie kennt.
Blockchain-native Lösungen müssen ähnliche Ergebnisse erzielen, ohne auf eine zentrale Datenerfassung angewiesen zu sein. Zero-Knowledge-Proofs (ZKPs) bieten einen Weg nach vorne – Nutzer können nachweisen, dass sie bestimmte Kriterien erfüllen, ohne die zugrunde liegenden Daten offenzulegen. Das Attestierungssystem von Trusta stellt On-Chain-Credentials aus, die Protokolle verifizieren können, ohne auf die ursprünglichen Verifizierungsdaten zuzugreifen.
Dieser Ansatz steht im Einklang mit den breiteren Datenschutztrends im Web3. Analysten prognostizieren, dass bis 2026 Netzwerke dominieren werden, die ZKPs und datenschutzfreundliche Berechnungen nutzen. Die Architektur von Trusta antizipiert diesen Wandel und baut eine Verifizierungsinfrastruktur auf, die die Souveränität der Nutzer respektiert und dennoch Vertrauen ermöglicht.
Marktposition und Wettbewerb
Der Markt für On-Chain-Identität und Kredit-Scoring heizt sich auf. Cred Protocol konzentriert sich auf dezentrale Kredit-Scores aus dem Leihverhalten. Spectral zielt auf NFT-basierte Kredit-Credentials ab. WorldCoin verfolgt mit seinen „Proof of Personhood“-Orb-Scans einen biometrischen Ansatz.
Trusta differenziert sich durch mehrere Faktoren:
Skalierbarkeit: 2,5 Millionen Attestierungen und 1,5 Millionen Nutzer machen es zum größten On-Chain-Reputationsanbieter auf Linea und BSC.
KI-Fokus: Das SIGMA-Scoring-Framework für KI-Agenten adressiert einen Markt, den Wettbewerber noch nicht angegangen sind.
B2B-Umsätze: Im Gegensatz zu Projekten, die sich ausschließlich auf Token-Spekulation verlassen, hat Trusta zahlende Unternehmenskunden etabliert.
Multi-Chain-Präsenz: Cross-Chain-Kompatibilität via LayerZero bedeutet, dass die Reputation den Nutzern folgt, unabhängig davon, welches Netzwerk sie verwenden.
Die Marktchance ist beträchtlich. Da DeFi-Kreditprotokolle bis 2025 über $ 78 Milliarden an TVL sichern, könnte selbst eine geringfügige Verbesserung der Kapitaleffizienz durch bessere Kreditbewertung Milliarden an zusätzlichem Wert freisetzen.
Was dies für die Zukunft von DeFi bedeutet
Die Vertrauensinfrastruktur stellt einen der bedeutendsten evolutionären Schritte von DeFi dar. Das aktuelle System – in dem jeder Kreditnehmer unabhängig von seiner Historie überbesichern muss – ist nicht nur ineffizient, sondern auch ausschließend. Milliarden potenzieller Nutzer fehlt das Kapital, um an der überbesicherten Welt von DeFi teilzunehmen.
Kredit-Scoring ändert diese Gleichung. Ein Nutzer, der über mehrere Protokolle hinweg eine perfekte Rückzahlungshistorie vorweisen kann, sollte nicht denselben Besicherungsanforderungen unterliegen wie eine brandneue Wallet. Ein KI-Agent, der erfolgreich tausende von Trades ausgeführt hat, verdient Zugang zu den Kapitalmärkten.
Der Middleware-Ansatz von Trusta bedeutet, dass diese Transformation keinen Neuaufbau bestehender Protokolle erfordert. Aave muss keine Kreditauskunftei werden – es muss lediglich eine Vertrauensverifizierungsebene integrieren. Kreditprotokolle können gestaffelte Besicherungsanforderungen basierend auf MEDIA-Scores anbieten, ohne die zugrunde liegende Bewertungsmethodik verstehen zu müssen.
Das Potenzial reicht über die Kreditvergabe hinaus. Versicherungsprotokolle könnten Prämien basierend auf Wallet-Risikoprofilen festlegen. Governance-Systeme könnten Stimmen nach verifizierter Reputation gewichten. Soziale Plattformen könnten Inhalte basierend auf dem Attestierungsstatus filtern.
Der Weg in die Zukunft
Trustas Mainnet-Launch im 4. Quartal 2025 markiert einen entscheidenden Meilenstein. Das dezentrale Identitätsnetzwerk wird die erlaubnisfreie Ausstellung von Bescheinigungen (Attestations) ermöglichen, wobei $ TA als nativer Token des Netzwerks fungiert. Dies wandelt das Projekt von einem zentralisierten Dienst in ein Protokoll um, auf dem jeder aufbauen kann.
2026 folgt die Einführung des Credit Scorings für KI-Agenten – potenziell die transformativste Entwicklung im Bereich DeFi seit der Erfindung von Automated Market Makern (AMMs). Da KI-Agenten zu bedeutenden On-Chain-Akteuren werden, werden diejenigen Protokolle einen enormen Wert schöpfen, die sie ordnungsgemäß identifizieren, verifizieren und eine Kreditbewertung durchführen können.
Die Chance zur Betrugsbekämpfung im Wert von 40 Milliarden $ bietet unmittelbares Umsatzpotenzial. Die entstehende Wirtschaft der KI-Agenten bietet ein exponentielles Aufwärtspotenzial. Und die Positionierung als Middleware bedeutet, dass Trusta für DeFi ebenso unverzichtbar werden könnte wie Chainlink-Oracles oder LayerZero-Messaging.
Für ein Ökosystem, das auf „trustless“ (vertrauensloser) Technologie basiert, besteht die Ironie darin, dass die Verifizierung von Vertrauen der Schlüssel sein könnte, der die nächste Wachstumsphase von DeFi einleitet. Wenn 20 % der Wallets Bots sind und 40 % der Aktivitäten betrügerisch sind, wird Vertrauenslosigkeit eher zu einer Schwachstelle als zu einem Merkmal. Die Protokolle, die Identitäten verifizieren können, ohne die Privatsphäre zu gefährden – und Reputationssysteme sowohl für Menschen als auch für KI aufbauen können –, werden das nächste Jahrzehnt von Web3 prägen.
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