Der Aufstieg von KI-Agenten im DeFi-Bereich: Transformation von Multi-Chain-Strategien
Die meisten DeFi-Nutzer öffnen immer noch fünf Browser-Tabs, um eine einzige Yield-Strategie abzuschließen – sie prüfen die Zinssätze auf Aave, bridgen Assets auf Stargate, zahlen auf Curve ein und hoffen, dass sie keine Gas-Spitze verpassen. Aber eine stille Revolution ist im Gange. Autonome KI-Agenten erledigen all das nun geräuschlos über mehrere Blockchains hinweg gleichzeitig, während Sie schlafen.
Im Jahr 2025 stieg die Aktivität von KI-Agenten auf Blockchains um 86 %. Allein die Agenten von Fetch.ai verwalten über 1 Milliarde US-Dollar in Hyperliquid-Derivaten und führen autonom Trades mit 100-fachem Hebel aus. Die KI-gesteuerten Vaults von Yearn optimieren 5 Milliarden US-Dollar über Yield-Pools hinweg ohne menschliches Zutun. Und Plattformen wie XION und Particle Network bauen die Abstraktionsebenen auf, die all dies für Endnutzer unsichtbar machen. Die Frage ist nicht mehr, ob KI-Agenten Multi-Chain-DeFi orchestrieren können – sondern wie schnell die Infrastruktur reifen wird und was das für alle bedeutet, von Privatanwendern bis hin zu institutionellen Desks.
Vom manuellen Klicken zur Intent-Ausführung
Der Übergang von manuellem DeFi zu Agentic DeFi lässt sich am besten durch das Konzept der „Intent-Abstraktion“ verstehen. Im traditionellen DeFi müssen Nutzer genau angeben, wie sie etwas erledigt haben wollen: welches Protokoll, welche Chain, welcher Token, welcher Gas-Preis. Intent-basierte Systeme drehen dieses Modell komplett um. Sie erklären, was Sie wollen – „Ich möchte die höchste Rendite für meine Stablecoins über Ethereum und Solana hinweg“ – und KI-Agenten kümmern sich autonom um die Ausführung.
Dies ist kein fernes Versprechen. Große Sprachmodelle (LLMs) werden bereits in DeFi-Interfaces integriert, die natürliche Sprache in komplexe On-Chain-Aktionen übersetzen. Ein Nutzer kann nun tippen: „Schichte mein Portfolio in hochverzinsliche Stablecoins über drei Chains hinweg um“, und zusehen, wie der Agent Token-Swaps, Bridge-Transfers, Protokoll-Einzahlungen und das Gas-Management ohne manuelle Schritte ausführt.
Die zugrunde liegende technische Basis, die dies ermöglicht, ist die Konto-Abstraktion (Account Abstraction) – speziell EIP-7702 von Ethereum, das mit dem Pectra-Upgrade im Mai 2025 live ging. EIP-7702 ermöglicht es extern gesteuerten Konten (EOAs), die Ausführung vorübergehend an Smart Contracts zu delegieren, sodass KI-Agenten im Namen von Nutzer-Wallets handeln können. Das bedeutet, dass KI-Systeme automatisch Airdrops beanspruchen, Positionen neu gewichten und Renditen optimieren können, während der ursprüngliche Inhaber des privaten Schlüssels die ultimative Kontrolle behält.
Das Rennen um die Chain-Abstraktions-Infrastruktur
Damit KI-Agenten wahrhaftige Multi-Chain-Strategien ausführen können, benötigen sie eine zugrunde liegende Infrastrukturebene, die alle Blockchains als eine einheitliche Ausführungsumgebung behandelt. Zwei Projekte führen dieses Rennen an: XION und Particle Network.
XION beschreibt sich selbst als „die erste Wallet-lose L1-Blockchain, die gezielt für die Massenadaption durch Endverbraucher entwickelt wurde“. Seine Chain-Abstraktions-Technologie entkoppelt die Benutzeroberfläche auf Protokollebene von der zugrunde liegenden Blockchain-Infrastruktur. Nutzer können sich über E-Mail, Social-Logins oder Biometrie anmelden – keine Seed-Phrasen, keine Browser-Erweiterungen. Die abstrahierte Interoperabilität von XION ermöglicht es einem einzigen Konto, mit Solana, Avalanche, Injective und anderen Netzwerken zu interagieren, ohne manuelles Bridging. Bis Mitte 2025 nutzten über 150 globale Marken, darunter Uber, Amazon und BMW, die Infrastruktur von XION für Konsumentenkampagnen. XionSpace, das KI-gestützte Produkt für digitale Assets der Plattform, integriert fortschrittliche On-Chain-KI-Funktionen direkt mit der Chain-Abstraktion von XION und stellt damit eine der ersten Live-Bereitstellungen von KI-nativen, Chain-abstrahierten Anwendungen dar.
Particle Network verfolgt einen ergänzenden Ansatz durch Universal Accounts – ein System, das Nutzern eine einzige Adresse, ein einziges Guthaben und einen einzigen Interaktionspunkt über das gesamte Multi-Chain-Ökosystem hinweg bietet. Universal Accounts gingen Anfang 2025 über UniversalX, die erste Chain-agnostische Handelsplattform, in Produktion. Bis zum ersten Quartal 2025 erreichte UniversalX ein tägliches Handelsvolumen von 5,9 Millionen US-Dollar, was einer Steigerung von 15.154 % gegenüber dem Vorquartal entspricht. Über 90 Entwicklungsteams, darunter Singularity Finance für KI-gesteuerte DeFi- und RWA-Strategien, integrieren die Universal Accounts von Particle Network in ihre Produkte. Die monatlich aktiven Nutzer von Universal Accounts wuchsen vom ersten Quartal bis zur Jahresmitte monatlich um über 30 %.
Der Hauptunterschied zwischen diesen beiden Ansätzen: XION fungiert als eigene L1, bei der die Chain-Abstraktion direkt in das Protokoll integriert ist, während Particle Network als Middleware-Ebene fungiert, die an jede bestehende Blockchain angedockt werden kann. Beide dienen KI-Agenten gut, aber der integrierte Ansatz von XION bietet eine tiefere native Unterstützung, während die Flexibilität von Particle eine breitere Akzeptanz im Ökosystem ermöglicht.
Die wichtigsten Akteure beim Aufbau von Agentic DeFi
Jenseits der Infrastruktur entsteht ein ausgeprägtes Ökosystem von KI-Agenten-Plattformen, um die Strategie- und Ausführungsebene zu besetzen.
Artificial Superintelligence Alliance (ASI) – entstanden aus dem Zusammenschluss von Fetch.ai, SingularityNET und Ocean Protocol – ist das größte dezentrale KI-Infrastrukturprojekt. Seine uAgents verwandeln Datenströme, ML-Modelle und APIs in On-Chain-Agenten, die über den Agentverse-Marktplatz bereitgestellt und in komplexe Workflows orchestriert werden können. Autonome ASI-Agenten verwalten derzeit etwa 2 Milliarden US-Dollar an DeFi- und Lieferkettenaufgaben bei einer Marktkapitalisierung von 2,34 Milliarden US-Dollar.
Autonolas (Olas) konzentriert sich auf nutzereigene Agenten mit vordefinierten Rollen wie „Prediction Trader“, „BabyDegen“ (KI-gestützter DeFi-Handel) und Optimus (Portfolio-Manager). Olas-Agenten arbeiten auf den Netzwerken Base, Optimism und Mode und verwalten rund um die Uhr diversifizierte Stablecoin-Positionen und Strategien für Liquiditätsanbieter. Autonoly, eine zugehörige Automatisierungsplattform, gibt an, monatlich über 500.000 automatisierte DeFi-Workflows zu verarbeiten und die Gas-Gebühren durch optimiertes Transaction Batching um 38 % zu senken.
Delysiums YKILY AI Agent Network entwickelt autonome Agenten, die On-Chain kommunizieren, transagieren und sich weiterentwickeln, wobei das Flaggschiff Lucy OS eine Plug-and-Play-Schnittstelle zur Bereitstellung von DeFi-Agenten bietet. Delysium ist Unternehmenspartnerschaften mit Google, Microsoft, NVIDIA, Polygon und der BNB Chain eingegangen – ein Zeichen dafür, dass die Übernahme von On-Chain-KI-Agenten durch den Mainstream-Sektor kein hypothetisches Szenario mehr ist.
Wie Multi-Chain-Orchestrierung tatsächlich aussieht
Lassen Sie uns das konkret machen. Hier ist ein reales Szenario, das ein modernes KI-Agentensystem ausführen kann:
Ein Benutzer zahlt 50.000 $ USDC auf Ethereum ein und setzt ein einfaches Ziel: „Maximiere die Rendite und halte dabei jederzeit 30 % liquide“. Das Agentensystem führt daraufhin Folgendes aus:
- Überwacht die Renditesätze auf Aave (Ethereum), Kamino (Solana) und Morpho (Base) in Echtzeit.
- Erkennt, dass Kamino 8,2 % APY gegenüber 4,1 % bei Aave bei vergleichbarem Risiko bietet.
- Überträgt 40 % der Position via Bridge nach Solana über die optimale Route (Minimierung von Slippage und Gebühren).
- Zahlt in den USDC-Vault von Kamino ein.
- Hält einen Liquiditätspuffer von 30 % auf Ethereum in einem Liquid-Staking-Pool vor.
- Führt die gesamte Operation in einem einzigen Transaktions-Bundle unter Verwendung der EIP-7702-Account-Delegierung aus.
Die Erfahrung des Benutzers: Er hat ein Ziel gesetzt und eine Transaktion bestätigt. Der Agent übernahm die Auswahl der Bridge, die Gas-Optimierung über zwei Chains hinweg, den Protokollvergleich und die Ausführung der Einzahlung. Ohne Multi-Chain-KI-Orchestrierung würde derselbe Workflow etwa 45 Minuten manuelle Recherche und 6–8 separate Transaktionen erfordern.
Der 20–39 Milliarden Dollar Markt, über den niemand genug spricht
Der KI x Krypto-Markt wuchs von ca. 14 Mrd. bis Mitte 2025 an, wobei Prognosen bis 2034 47 Mrd. $ bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 28,9 % voraussagen. Aber diese Schlagzeilen verschleiern, wo das eigentliche Wachstum stattfindet: nicht in spekulativen KI-Token, sondern in der Infrastruktur und den Tools für agentenbasierte Anwendungen.
Das Risikokapital folgt diesem Signal. KI-bezogene Krypto-Deals machten bis Mitte 2025 37 % aller VC-Investitionen in diesem Sektor aus – die höchste jemals verzeichnete Konzentration. Dies ist keine Token-Spekulation; es ist die Finanzierung für Wallets, Oracles, Identitätssysteme und Ausführungsschienen, die KI-Agenten benötigen, um On-Chain in großem Maßstab zu agieren.
Die Infrastrukturlücke bleibt erheblich. Damit KI-Agenten echtes institutionelles Kapital über mehrere Chains hinweg verwalten können, benötigen sie:
- Verifizierbare Identität: Woher wissen Protokolle, ob sie mit einem autorisierten Agenten oder einem bösartigen Bot interagieren? Projekte wie ERC-8004 (Standard für KI-Agenten-Identität) und „KYA“-Frameworks („Know Your Agent“) befassen sich damit.
- Zuverlässigkeit von Cross-Chain-Oracles: Echtzeitdaten über Chains hinweg, ohne neue Vertrauensannahmen einzuführen.
- Gas-Abstraktion: Agenten sollten nicht auf jeder Chain, die sie nutzen, native Gas-Token halten müssen – XION und Particle Network lösen dieses Problem.
- Auditierbarkeit: On-Chain-Nachweis, dass Agenten gemäß ihren erklärten Richtlinien und nicht verdeckt gehandelt haben.
Risiken: Autonome Agenten sind auch autonome Angriffsvektoren
Dieselben Fähigkeiten, die KI-Agenten leistungsstark machen, machen sie auch gefährlich, wenn sie falsch konfiguriert oder kompromittiert werden. Im Jahr 2025 zeigten mehrere Vorfälle, dass agentenbasiertes DeFi Angriffsflächen einführt, die das traditionelle DeFi nicht hatte.
Wenn ein KI-Agent delegierte Autorität über eine Wallet hat, kann ein kompromittierter Agenten-Schlüssel oder ein fehlerhaftes Entscheidungsmodell Gelder schneller abziehen als jeder manuelle Angreifer. Der Vorfall bei Trove Markets auf Hyperliquid im Jahr 2025 demonstrierte, wie KI-gesteuerte Liquidationen Kaskaden auslösen können, die menschliche Trader so nicht verursachen würden, was systemische Risiken in illiquiden Märkten schafft.
Smart-Contract-Auditoren haben „Agent Poisoning“ (Agenten-Vergiftung) als aufkommenden Bedrohungsvektor identifiziert – dabei tricksen manipulative Eingaben ein KI-Modell aus, um unbeabsichtigte Transaktionen auszuführen. Im Gegensatz zu Fehlern in Smart Contracts, die statisch sind, können KI-Agenten über die von ihnen konsumierten Daten manipuliert werden, was die Verteidigung erschwert.
Regulatorische Unsicherheit verschärft dies. Die meisten Gerichtsbarkeiten haben keinen Rahmen für die Haftung von KI-Agenten in DeFi. Wenn ein KI-Agent aufgrund eines Modellfehlers eine Position leert, ist das Protokoll haftbar? Der Entwickler? Der Benutzer, der die Delegierung erteilt hat? Diese rechtliche Zweideutigkeit verlangsamt die institutionelle Akzeptanz trotz klarer technischer Möglichkeiten.
Der Weg vor uns: 2026 und darüber hinaus
Mehrere Entwicklungen werden die Einführung von KI-Agenten in Multi-Chain-Umgebungen im kommenden Jahr beschleunigen:
Die Verbreitung von EIP-7702-kompatiblen Wallets – MetaMask, Coinbase Wallet und andere – bedeutet, dass Account-Abstraktion kein theoretisches Feature mehr ist, sondern ein verfügbares Primitiv. Da immer mehr Benutzer auf Smart-Account-Funktionalitäten upgraden, wächst die installierte Basis für die Delegierung an KI-Agenten.
Cross-Chain-Messaging-Protokolle wie LayerZero und Hyperlane bauen die Transportschicht auf, die KI-Agenten nutzen, um Cross-Chain-Strategien atomar auszuführen. Mit deren Reifung wird die derzeitige Einschränkung der sequenziellen Cross-Chain-Ausführung (Bridge nutzen, auf Bestätigung warten, ausführen) einer nahezu simultanen Multi-Chain-Koordination weichen.
Die „KYA“-Bewegung – Know Your Agent – gewinnt an Zugkraft, da Protokolle erkennen, dass sie KI-Agenten ebenso authentifizieren und autorisieren müssen wie menschliche Benutzer. Die jetzt entwickelten Standards werden entscheiden, ob KI-Agenten zu erstklassigen Bürgern der On-Chain-Ökonomie werden oder Teilnehmer zweiter Klasse bleiben.
Vielleicht am wichtigsten ist, dass der Wettbewerb zwischen dem integrierten Ansatz von XION und dem Middleware-Modell von Particle Network zeigen wird, welche Architektur Entwickler für den Aufbau KI-nativer Anwendungen bevorzugen. Der Gewinner dieses Infrastrukturrennens wird wahrscheinlich zur Standard-Ausführungsumgebung für die nächste Generation von autonomem DeFi werden.
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